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全国至少成立26家金控集团 四类平台逐鹿天下

2016-09-20 11:11:33 来源:证券时报
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近年来随着国内金融牌照管制的逐步放松,拥有多个金融牌照的金融控股集团数量不断增加。央企金控、地方金控、民营金控、互联网类金融混业经营机构加速“跑马圈地”,金融混业经营、产业资本和金融资本结合成为重要趋势。

据证券时报记者不完全统计,目前全国至少成立了26家金控平台。其中,以地方政府为主要推手建立的金控平台成长迅猛,以阿里、腾讯为代表的互联网巨头亦纷纷布局金融,积极吸纳多个金融领域牌照。

“金控集团”正成为多家传统行业类上市公司开启转型的“利器”,迅速引发资本市场关注。

全国至少成立26家金控集团 四类平台逐鹿天下

各类金控平台逐鹿天下

根据权威定义,金融控股公司是指“在同一控制权下,完全或主要在银行业、证券业、保险业中至少两个不同的行业提供服务的金融集团”。因此金融控股公司的特征包括:混业经营;由一家母公司控股,母公司至多从事一种金融业务,也可以只是纯粹的控股公司;各项金融业务由子公司独立经营。

国泰君安非银分析师刘欣琦将国内金融控股集团分成以下四大类:

第一大类是以央企为代表的全牌照金控。

除了中信集团、光大集团和平安集团三家最早的综合金控集团,还包括银行系(工农中建)、四大资产管理公司(华融、长城、东方、信达)、央企产业资本(国家电网、中石油、招商局集团等),这些大型金融控股集团资产规模庞大、金融牌照基本齐全,并掌握核心产业和金融资源。

第二大类是以地方国资委整合地方资源成立的金控。

如上海国际集团、天津泰达控股、山西金控、广州金控等,这类金控公司借助地方政府力量,通过证券化形成上市金融控股集团后,金控集团可以直接控制地方核心金融企业,掌握齐全的金融牌照。

地方政府的金控平台证券化进程刚刚开始。刘欣琦分析,地方政府之所以力推金控平台,可以提升国有金融资产的资本水平,提高区域金融业竞争力,也能实现地方上市平台的“保壳”;供给侧改革强调去产能、去库存,改革过程中,传统行业将面临较大经营压力,从而转型开展金融业务以寻求新的利润增长点。

第三大类是民营企业自发建立的金控集团。

目前布局较为领先的民营金控集团有泛海控股(000046,股吧)、万向系、复星系等。民营企业通过建立金控平台达到壮大集团实力,最终落实产融结合的战略。

第四大类是互联网巨头涉足金融领域形成的小金控。

目前阿里和腾讯已经走在金融业务布局前端。金融业务牌照逐步放开,凭借着自身在账户、流量、数据、技术等多方面的优势,各大互联网巨头纷纷布局金融,落地对金融账户体系和数据信息的掌控,最终形成自身的“金融生态圈”。

“金融领域将会成为BAT三家手中亿级账户变现的决胜之地。”刘欣琦分析称。

上市公司转型“利器”

传统产业转型升级已迫在眉睫,证券时报记者调查发现,“金控集团”成为了多家传统行业类上市公司开启转型的“利器”,迅速引发资本市场关注。

以原家用空调连接器的主要供应商之一的上市公司广东华声电器股份有限公司(002670)为例,自8月17日起,正式更名为“广东国盛金控集团股份有限公司”,证券简称由“华声股份(002670,股吧)”变更为“国盛金控”后,正发力打造全面金控平台。

今年5月份完成国盛证券股权收购后,国盛金控近日宣布拟收购互联网金融公司“北京快乐时代科技发展有限公司”不超过6%股权,通过外联方式扩大金融业务模块,积极参与消费金融领域。

无独有偶,另一家上市公司蓉胜超微(002141,股吧)也在迈向“金控”转型之路。

今年上半年,蓉胜超微拟与香港亚美集团共同设立融资租赁公司,公司持股75%;拟在前海新区设立商业保理全资子公司;拟与香港尚乘集团和深圳创盛资管设立合资全牌照券商,公司持股31%。蓉胜超微拟对粤港合资证券公司的出资由人民币1.5亿元增加至人民币4.5亿元。

刘欣琦判断称,在现有监管制度不发生变化的情况下,以设立或控股子公司获取金融牌照完善市场布局将是混业金融行业内部扩张与互渗的主要方式,综合金融牌照精细运营的时代已来临。

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