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监管加码金融支持力度 银保齐出手

2020-02-11 06:53:27 作者:罗仙仙 来源:时代周报
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(原标题:监管加码金融支持力度 银保齐出手)

仅用2天时间,检测设备生产企业卡尤迪生物科技(北京)有限公司就收到了北京银行(行情601169,诊股)(601169.SH)主动送上门来的500万元专项贷款。

新型冠状病毒肺炎疫情暴发以来,卡尤迪生物快速响应,成功研发出免核酸提取新型冠状病毒核酸检测平台。

面对2003年“SARS”后的又一次重大疫情,金融监管部门主动出击,加码对疫情防控企业的金融支持。

2月9日,在全国强化疫情防控重点保障企业资金支持电视电话会议上,央行副行长刘国强介绍,考虑到疫情防控任务紧急,2月份,人民银行按周向银行发放专项再贷款。

“金融机构拿到企业名单之后,原则上1天,最长2天,要将贷款发放到位。” 刘国强强调。

当天,太平洋(行情601099,诊股)证券宏观分析师袁野在接受时代周报记者采访时表示,央行目前采取的措施是很有针对性的,“目前央行所采取的措施相对‘克制’,更多的是预期管理,后续是否会出现宽松的转折,应依据2月对疫情的控制情况而定。”

提供最优惠利率

1月26日, 中国银保监会下发《关于加强银行业保险业金融服务配合做好新型冠状病毒感染的肺炎疫情防控工作的通知》(下称“银保监《通知》”),对各类银行、保险公司等要求“落实疫情防控要求、保障金融服务顺畅、开辟金融服务绿色通道、强化疫情防控金融支持、做好受困企业金融服务”。

1月31日,央行出台《关于发放专项再贷款支持防控新型冠状病毒感染的肺炎疫情有关事项的通知》(下称“央行《通知》”),提供3000亿元专项再贷款,主要是通过全国性的商业银行以及部分疫情比较严重的省市地方商业银行,向重要医用物品和生活物资的生产、运输和销售的重点企业提供优惠利率的信贷支持。

在上述银保监《通知》下发后,为满足抗疫企业紧急资金需求,1月28日,渤海银行推出多项服务措施,保障与疫情相关各方的金融需求得到满足,并制定疫情防控期间小微企业服务方案。

福州科洋医疗设备有限公司、泉州瑞康检验器械有限公司是两家主营检测试剂及相关医疗器械的小微企业。

2月9日,渤海银行有关人士告诉时代周报记者,疫情暴发后,两家企业在共同配合母公司提供试剂盒等相关防疫物资的同时,当地医疗机构及医院也对企业提出了口罩、消毒液、试剂及其他医疗设备的采购需求,两家小微企业都面临着巨大的资金缺口。

随即,渤海银行福州分行联合渤海银行上海审批中心紧急抽调骨干,克服节假日期间人员不足等困难,启动绿色审批通道,通过视频会议的形式,实行授信调查及风险审批平行作业,以最快速度为两家企业授信3000万元。

在主动摸排并提供最大优惠贷款方面,上海农商银行同样快速行动。该行提出:“确保企业贷款利率不高于同期LPR减100个基点。”

近日,上海农商行向上海宇昂水性新材料科技股份有限公司(下称“宇昂科技”)发放贷款100万元,利率为1年期LPR下降100BP。

宇昂科技的主要产品为水溶性聚维酮碘消毒液,被列入上海市首批疫情防控重点物资生产企业。

在主动摸排客户需求时发现这一情况,上海农商行立即启动绿色通道,在企业提出融资需求后第二天,就紧急安排增信100万元,并按照1年期LPR下降100BP的利率水平3.15%执行。

2月9日,上海农商银行有关人士对时代周报记者表示:“后续还将根据企业需求为企业提供无还本续贷等支持方式。”

上海市金融监管局2月8日还提出,浦发银行(行情600000,诊股)(600000.SH)、上海银行(行情601229,诊股)(601229.SH)、上海农商银行三家地方法人银行在疫情防控期间,相关贷款利率在参照同期贷款市场报价利率(LPR)的基础上,至少再减25个基点。

对此,上海农商行上述人士告诉时代周报记者:“这个政策刚推出,后续肯定要按这个政策来,我们具体实施的措施已在路上。”

专项再贷款资金落地

疫情防控刻不容缓,相关企业加班加点生产物资、投入建设,资金需求也要及时得到满足。

上述央行通知发布后,央行提供3000亿元专项再贷款政策稳步落地。

央行要求,专项再贷款资金必须运用于重点企业防控疫情需要的生产经营活动,不得用于重点企业的一般性资金需求,资金封闭使用。

2月6日,北京银行落地首笔专项贷款资金,为卡尤迪生物科技(北京)有限公司发放了500万元专项贷款,利率仅为3.15%。

2月9日,北京银行有关负责人在接受时代周报记者采访时介绍:“疫情暴发以来,北京银行第一时间主动联系企业给予资金支持。上述专项再贷款资金的发放,从收集资料到贷款落地仅用2天。”

2月7日,央行召开的电视电话会议,部署专项再贷款支持疫情防控工作。会议明确,重点企业实行名单制管理,金融机构负责审贷和贷后管理,运用专项再贷款资金发放贷款的利率不能超过最近一次公布的一年期贷款市场报价利率(LPR)减100个基点,目前为3.15%。中央财政按企业实际获得的贷款利率贴息50%,确保企业实际融资成本降至1.6%以下。

“按照企业拿到50%贴息后的贷款利率为1.6%倒推,银行提供的一年期贷款利率为3.2%左右,资产负债利差约为45BP。”2月8日,平安证券固收分析师刘璐对时代周报记者分析称。

刘璐表示,再贷款是央行结构性政策的重要抓手,以配合财政定向宽松加码。

此外,作为企业资金的重要来源,银行间债券市场也颇受关注。

2月3日,中国银行(行情601988,诊股)间市场交易商协会开通“绿色通道”,与疫情防控有关的企业,债务融资工具注册发行流程大幅提速。

2月7日,央行金融市场司发布《关于疫情防控期间金融机构发行债券有关事宜的通知》,采取多项便利措施,支持金融机构在疫情防控期间发行各类金融债券以及资产支持证券、短期融资券。

银行业在配合货币政策调整,加大信贷支持力度,保险行业在疫情防控上不遗余力。

2月7日,在国务院应对新型冠状病毒感染的肺炎疫情联防联控机制举行新闻发布会上,银保监会副主席周亮表示:“保险公司也是特事特办,快速理赔、特案预赔、扩大责任范围、简化理赔要求、放宽理赔条件、提高理赔效率,有的保险公司对治疗中的重症患者提供了预付赔款或者是垫付医疗费,解除患者的后顾之忧。”

2月10日,天安人寿有关人士告诉时代周报记者,该公司推出“天下安”赠险项目,在此疫情防控的关键时期,特向全社会18—65岁高发病人群免费赠送新型冠状病毒肺炎身故及残疾保障20万元,保障期3个月。

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