红利投资3：一套完整的红利定投方法论，纯干货

（原标题：红利投资3：一套完整的红利定投方法论，纯干货）

这是姗姗来迟的一篇文章，上一篇《红利投资2》直接让我涨了小两百粉丝，先感谢大家厚爱，这篇文章我会更用心，更详细，更无私的分享。

下面开始正文：

在我看来，值得长期投资的标的，只有两个：中证红利指数$中证红利(SH000922)$ 和标普500指数$标普500指数(.INX)$。

这两个标的的长期年化回报率都在9%-14%之间。其中，中证红利长期上涨的底层逻辑是：股息。标普500指数长期上涨的底层逻辑是：成长。（为什么这么说，篇幅有限，我这里先不展开讲，如果本篇文章点赞收藏评论合计超过30，后面我会从编制规则出发，结合历史数据，写一篇文章：《中证红利长期上涨的底层逻辑》，如果赞藏评不到30，照样无私分享）

先说策略是什么，再讲逻辑为什么。

我定投红利的策略可以命名为：RSI红利定投策略。

情形一：假设你打算买20万中证红利etf。一次买入怕买在高点站岗，分批买入又怕踏空错过行情，尤其是错过分红。

那么你完全可以在日线RSI低于20的时候买入8000元；

在日rsi大于20，小于30的时候买入4000元；

我手动统计了一下，中证红利etf（515080），过去一年2024年，日rsi低于20的次数一共是14次（见下图），假设日rsi20-30之间的次数为28次。那么2024年你将会买下8000*14+4000*28=22.4万元。

这个策略的坏处是一旦日rsi低于20，可能会连着好几天低于20，比如7月末和9月初，长期下跌，大笔买入需要勇气。

但好处嘛，也很明显，在你7月末和9月初大笔买入后，随之而来的就是924行情，你完美的左侧布局，坐上了火箭。

那么，假如你不打算买20万，而是打算按月发工资后定投呢，来看RSI红利定投策略如何应用到情形二。

情形二：假设你月工资1万元，每月可拿出2k投资中证红利。

你可以在30<日rsi<40，买入500元；

当20<日rsi<30的时候，买入800元；

当日rsi<20的时候，买入1000元。

有的时候你会发现一个月可能就一次出手机会，只买了500，有时候你可能一个月一下子买入了3000元，所以你要根据你的实际情况进行动态调整。

那么这两个情形的两个策略，具体收益怎样呢？我们代入deepseek大致算一下。

由于DS无法获取etf的每日行情，只能大致估算。

针对情形一，DS的结论是：2024年中证红利etf的收益率为17.28%，该策略相比一次买入20万，回撤减少3-5%，如果是20万，该策略能帮你多赚1万~1.6万元。

针对情形二，DS的结论如下：

红利牛市，该策略可以获得18-22%的收益，红利震荡市该策略可获得12-15%的收益率，即便是红利熊市该策略也可获得-5%至3%的收益率。

要知道，红利在牛市往往跑不赢大盘，所以该策略可以让你提高一点收益，而红利在熊市的时候往往能跑赢大盘，该策略又能让你在红利熊的时候跑赢红利。

其实，RSI策略用在个股上是百无一用，用在一般的指数上，用处也不大，但用在长期上涨且波动率较小的指数上，可以说是一把利剑。

注意：该策略只适用于标普500指数和中证红利指数，不要随便用在别的东西上。该策略也要求你有一定的机动性，不可刻舟求剑，要根据自己的实际情况进行调整。

以上，就是一套完整的红利投资方法论，这套方法论可以让你无惧下跌，无惧熊市，中证红利可以让你穿越牛熊，给你提供一个稳定的现金流，为你提供一个被动收入。

如果本篇文章对你有用，烦请多多点赞、收藏、评论，下篇文章，我们上点难度，来一起探究一下，中证红利长期上涨的底层逻辑是什么，敬请关注。