“蚂蚁理财金选”升级全平台工具:统一基金分析指标,新增能涨抗跌赛道

来源:中国基金报 媒体 2025-10-13 13:04:02
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(原标题:“蚂蚁理财金选”升级全平台工具:统一基金分析指标,新增能涨抗跌赛道)


10月13日,“蚂蚁理财金选”在覆盖多品类基金后,新增“能涨抗跌”赛道,关注相对低波动的主动基金。同时,“金选”方法论也应用至全平台,通过基金分析工具,帮助多维度看懂单只基金表现。

业内人士表示,过去投资者选基更多依赖市场口碑或短期业绩,新增“能涨抗跌”赛道、优化基金分析工具,帮助基民更理性地判断风险和匹配度,这对于提升基民投资体验意义重大。

行情波动,蚂蚁基金持续倡导分散配置

今年以来,A股结构性行情显著,主动权益基金表现突出。数据显示,截至9月底,沪深300指数年内上涨17.9%,偏股基金年内平均收益率为33.27%。高收益伴随高波动,蚂蚁基金等行业多家机构也持续倡导股债均衡配置。

“蚂蚁理财金选”10月的配置观点显示,建议投资者在关注黄金、均衡、成长、科技等进阶资产的同时,搭配低波固收+、短债等稳健资产,以控制波动。蚂蚁基金数据亦显示,股债配置用户的盈利概率较持有单一资产的用户高出6%。

据了解,“金选”目前覆盖主动基金、指数基金、纯债基金、“固收+”基金四大类型,并细分多个赛道,方便投资者依据自己的目标和风险偏好,更好做配置。即使在“金选”主动基金中,多元布局类产品占比超六成,避免过度集中单一行业或主题。

蚂蚁基金表示,随着市场高位波动,越来越多投资者更加重视分散配置。“金选”始终倡导均衡配置、透明选品,希望帮助投资者在获得收益的同时平滑波动。

北京一位基金行业研究员指出,蚂蚁理财“金选”产品体系覆盖多品类,有助于投资者实现跨资产分散。多元配置的用户盈利概率明显高于单一资产投资者,这从侧面印证了分散配置的长期有效性。

为方便投资者选出更适合底仓配置、低波动的基金,“金选”此次还在主动基金中新增“能涨抗跌”赛道,重点关注基金的波动类指标并在页面直观呈现,包括历史平均波动率、最大回撤等。

沪上一位基金公司市场部负责人认为,“能涨抗跌”赛道的推出,回应了当前投资者对稳健型主动基金的需求。这类产品既关注收益,也兼顾波动控制,适合在震荡市中做底仓配置。

从业绩表现看,“蚂蚁理财金选”各赛道整体表现稳健。数据显示,截至9月底,金选主动基金年内平均收益率为34.52%,跑赢中证偏股基金的行业平均水平。在稳健类产品中,金选纯债基金与“固收+”产品同样跑赢行业基准,其中“高波固收+”赛道自上线以来的收益回撤比是同类平均的2.5倍。

金选升级全平台基金分析工具,选品更透明

在明确大类配置方向后,如何筛选具体的基金?为此,蚂蚁基金将金选的筛选方法拓展至平台所有基金,并在基金分析页面透明化呈现。据了解,每个赛道核心指标表现优秀的基金,需经过进一步的调研后,方可入选金选专区。

投资者筛选一只基金时,能先看到该基金所属行业,进而看到该基金跑赢行业的收益能力、稳定性、性价比以及投资管理情况,方便投资者更透明了解基金全貌。如果是金选基金,还会有详细的调研报告解读。

“金选”数据显示,从全市场偏股基金的收益波动散点图来看,金选主动基金多分布在左上方区域,相较而言呈现“低波动、高收益”的特征。更多持仓数据则显示,持有金选主动基金的投资者,正收益概率较非金选高出17%,持仓收益率高出7.8%。

长期来看,自2019年1月上线至今年8月底,金选主动基金累计收益率为124.41%,而同期每年都买入“冠军基”的累计收益率为95.86%,且后者的波动与回撤更大。

业内人士认为,基金的表现仅为一方面,更重要的还是基民的实际持有体验。当前市场行情持续走热但仍在高位波动,普通投资者在关注收益的同时,也应关注自身投资目标与风险承受能力,通过分散配置、合理持有等理性投资行为,在不错过赚钱效应的同时,降低和熨平风险,从而提升长期投资体验。

(免责声明:基金投资有风险,请谨慎投资。该文稿不代表中国基金报观点,不构成任何投资建议。)

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