泰国央行收紧现金提取规则，以遏制洗钱和网络欺诈_财经频道

（原标题：泰国央行收紧现金提取规则，以遏制洗钱和网络欺诈）

据泰媒报道，泰国央行将于2026年4月1日起实施更严格的现金和支票交易监管措施，以防范洗钱、非法转账和数字诈骗风险。新规要求金融机构加强对现金提取及部分本票交易的风险管理。

根据规定，银行需对每笔相关现金交易进行身份核验，包括线下核验身份信息和签名，或通过密码、一次性验证码、生物识别等方式进行线上认证。新规设定每日500万泰铢为关键门槛。一旦相关现金交易达到或超过该金额，银行需将其视为高风险交易，开展尽职调查，包括要求提供资金来源、交易用途及相关证明材料。如客户无法提供充分说明或拒绝配合，银行不得继续办理该交易。

央行表示，受影响较大的包括当日大额提现客户、现金密集型企业以及使用不记名本票的群体。同时，金融机构需监测异常交易行为，并按要求上报可疑情况。央行强调，相关措施应在风险可控前提下实施，避免对普通客户造成过度负担。

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