投保基金：做好投资者资金存管监管工作

证券时报记者 江聃

记者从投保基金公司获悉，为坚持依法全面从严监管，研究在新形势下如何切实防范化解金融风险，完善优化客户交易结算资金存管制度，中国证券投资者保护基金有限责任公司联合证监会机构部近日在沈阳组织召开“指定商业银行客户资金存管业务座谈会”。会议围绕“做好第三方存管业务、守护投资者资金安全”主题，强调了投资者资金安全存管工作的重要意义，全面分析了业务开展中存在的风险隐患，介绍了应急处置的具体做法。

保障投资者资产安全是证券市场发展的基石。证券行业2008年成功实现了全部活跃账户客户资金的第三方存管，《证券公司监督管理条例》的实施在法规层面确认了现行的第三方存管制度基本框架，指定商业银行、证券公司、监管部门和投保基金公司“四位一体”，构建了全面覆盖、集中高效、独立监控的管理和监督体系。

近年来，在证监会的统一安排下，投保基金公司在辅助开展投资者资金存管监管工作方面进行了积极探索。投保基金公司充分发挥证券市场交易结算资金监控系统的作用，通过标准化数据接口，将指定商业银行、证券公司和登记结算机构的数据纳入智能化多维监控体系，精准定位资金安全问题，全天候监测投资者交易结算资金安全。并且建立了与监管部门、指定商业银行和证券公司处理投资者资金安全监测信息的多边工作平台，提高了辅助监管效果，扩展了监管视野，实现了日常监控与监管工作体系的有效对接，坚决防止风险的传导、叠加和扩散。

投保基金公司相关负责人表示，下一步公司将提高政治站位，秉承“问题必查，违规必罚”的原则，兢兢业业做监控，时时刻刻保安全，充分发挥钉钉子的精神，以监控系统为依托，充分发挥监控系统“鹰眼”功能，以风险监测监控为重要抓手，进一步加强监管协作，切实维护投资者的合法权益，守卫好投资者的“钱袋子”。

参会单位表示，我国经济转型升级和深化为资本市场改革发展提出更高要求，证券行业正在发生重大变化，面临新时代新形势新要求，有必要对存管制度进行系统全面总结，深化监管部门之间、监管与市场、银行与证券的交流及合作，坚持改革和创新，坚决打好防范化解重大风险攻坚战。工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行和华夏银行等与会商业银行围绕相关制度、业务运营等进行了充分交流座谈，取得了较好的效果。