“招不到人”成大问题 300多家新设营业部近半数还没开业

（原标题：“招不到人”竟成大问题！300多家新设营业部近半数还没开业）

券商营业部逼近10000家，3年增加3500家——这是券商中国此前报道的一组数据。这只是过往的增速，而今券商铺设网点的速度还在加快，今年以来已有国泰君安、华福证券、中泰证券等30多家券商获批新设超过300家分支机构。

我们来看下增速：

根据证券业协会公布的数据，截至2015年底，证券公司营业部共8170家，较2014年增加了971家，增长率为13.49%；2016年若加上已开业和筹备中的营业部，营业部家数约为9294家，较2015年新增加了1124家，增长率为13.75%。券商中国在《券商营业部逼近10000家，3年增加3500家，论数量银河称霸，论市占率当属华泰》报道中，(点击蓝字阅读原文)，曾对这一现象做过深入报道。

另一组数据也令人吃惊：300多家获批新设营业部中，有近半证券营业部或在筹备中尚未开业。

为何会存在这种现象？人才难觅是一个重要因素，而盈利困难等因素，也是券商新设营业部的现实障碍，不少获批新设营业部面临申请延期开业的情况。

招不到人

一句“招不到人”道出症结所在。

一边是加速跑马圈地，一边是苦苦寻觅营业部负责人，这是多数获批新设营业部的状态。

民生证券就是一个鲜明案例：今年1月19日获批设立29家分支机构的民生证券，和大多券商一样，都有着比较严苛的用人标准，一般人才难求，合适的分支机构负责人就更是一将难求。公司预计到6月底，共有18家能正式开业，占比约六成，剩余获批设立的11家分支机构“招不到人”，需要申请延期。

据证监会发布的《证券公司分支机构监管规定》要求，证券公司不能在规定的6个月期限内完成分支机构设立的，可以向住所地证监局申请延期一次。期限届满未完成分支机构设立或者收购的，批准文件自动失效。

“新设分支机构真正落地很难，选址、选人很困难。现在找不到人，一般都是申请延期，而且现在各家券商在用人标准上都更为严格，要求营业部负责人提供一系列的证明，才能聘用。” 民生证券经纪业务部有关人士告诉券商中国记者。

民生证券该有关人士表示，目前公司对于营业部负责人的审核十分严格，应聘者需要提交征信报告、征信证明、无犯罪记录证明、三年工作鉴定等系列证明材料，而且所有的证件要检验真假。应聘者通过视频面试后，再到公司总部面试，董事长最后把关，公司对于营业部负责人的考察更为全面、谨慎。

“(分支机构)一把手最难招，其他人相对好招些。”上述人士表示，为此已专门成立了工作组，但困难不小。目前证券营业部基本分为前、中、后台，一家轻型(C型)营业部至少需要3人，“一个总经理，一个柜台，一个综合负责行政财务。”通常中后台和前台是1:3比例，共约十几人。

都有着同样的烦恼

中信建投证券也遇到了同样的问题。去年12月1日，中信建投证券获批新设76家C型营业部。自批复下发之日起，距今过了6个月后，因“场地或负责人问题”，中信建投证券仍有几家营业部未按时开业，正在筹建中。

“目前已经超过60家已经正式完成了。还有少数几家因为场地或负责人问题还在进行中，但九月底前能全部完成。”中信建投证券相关人士告诉券商中国记者。

据中信建投证券2016年年报，截至2016年末，下辖225家证券营业部，56%集中在较富裕的五省二市——北京、上海、广东、福建、浙江、江苏和山东，其中北京网点数36家。

中证协网站“证券公司信息公示”一栏显示，截至6月6日，中信建投证券已注册备案的分公司16家，证券营业部227家。

华林证券2016年5月获批新设72家营业部，根据华林证券年报，截至2015年末，华林证券共有证券营业部78家，其中已开业营业部63家；截至2016年末，公司共有营业部151家，其中已开业营业部74家，有77家营业部尚未开业。

一将到底多难求？

券商中国记者采访了解到，目前人才短缺已成为券商新设营业部的最大掣肘。

“一个很现实的问题：就是没有合适的人来经营网点。”长城证券经纪业务总部总经理谢志红说，现在营业部业务复杂，合规要求又高，从营业部总经理、合规经理到投资顾问等各种人才，都是稀缺的，很多券商的人才储备和培养往往跟不上自身人才需求。

在证券行业，一直有着某个经纪人团队带头人被聘为营业部总经理的情况，有经验有能力的营业部总经理难求，合规经理也很稀缺，只要是营业部就要有合规专员，对法规和业务都要特别熟悉，没有几年工作经验很难胜任。

一位华东的大型券商分公司总经理也对记者表示，现在券商营业部很难找到合适的人，“对C型营业部负责人要求和A型都是一样的，都要背指标，一般要求一年半到两年要盈利，达不到目标就要免职。只靠传统经纪业务赚手续费的话，达标是很困难的。”

开一家亏一家

目前，券商新设营业部绝大部分是以C型(轻型营业部)为主，走轻型路线，成本较为集约。

按行业惯例，业务范围仅限于“证券经纪、证券投资咨询、融资融券、证券投资基金销售、代销金融产品”的轻型营业部盈利周期需要2年左右，“佣金高的时候，3个亿的客户资产就能盈利，眼下 4个亿才能盈利。” 华北地区一家券商经纪业务部门高管透露。

相较而言，业务范围还涵盖了“与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问、证券承销与保荐、证券资产管理”等业务的券商分公司盈利周期则较为缩短，从开业到盈利约一年半时间。

上述券商分公司总经理认为，即便是C型营业部，费用支出也并不小。他举例，一个中心城市的C型营业部算上工资费用、业务费用、招待费、交通费、物业管理费等，少说一年费用100万元，在行情低迷的时候，两年能盈利的很少，“开一家亏一家”，一下子设太多的话，对券商来说是不小的压力。

一位拟上市券商网络金融部总经理告诉记者，如果券商新设营业部是自下而上推动的情况，即一个做得较大的老营业部申请再设轻型营业部或微型营业部，也会出现随行情波动新设营业部难以开业的情况。“营业部总经理对市场嗅觉比较敏感，更多的不是考虑公司战略，而是行情需要。”

营业部已是券商全业务链支点

对于大部分券商来说，如今营业部不仅是不可或缺的销售窗口，更是券商全业务链的落脚点。

一位南方大型券商分公司总经理对券商中国记者表示，券商营业部目前几乎实现全牌照运营，不仅仅是开户交易、产品销售的窗口，更可为投行、新三板等条线承揽业务，对接的是公司所有的业务部门，“通常来讲，地方性券商在全国布点是在布点城市设一个全业务链的落脚点，有一个团队在那里拓展业务，不是单单设一个营业部那么简单。”

据券商中国记者统计，截至2016年末，共29家券商正在运营的营业部数量超过百家。

今年以来不少券商营业部数量仍在增长，券商营业部数量座次也在发生变化。上交所数据显示，截至2017年4月，银河证券、安信证券、国泰君安、海通证券、广发证券、华泰证券、中泰证券、方正证券、中信证券和长江证券暂为营业部数量最多的十家券商。

银河证券的营业部数量一直居首，由2016年末360家增加51家至411家；安信证券2016年末已开业加筹建中的营业部共291家，2017年4月增加37家至328家；国泰君安营业部数量已由2016年末的302家增至318家。

值得注意的是，近年来坚持移动互联网战略，新设线下网点不那么积极的华泰证券今年以来营业部数量也在增长。华泰证券2016年末共有营业部242家， 2017年4月末已经增至268家。

华泰证券过去三年营业部数量保持稳定，2014年底共有营业部240家，2015年底245家，2016年撤销了3家，至2016年底242家。华泰证券在2016年年报中表示，将坚定互联网发展战略，加大内外部资源整合力度，不断提高互联网渠道覆盖度，提升互联网引流效应。

除了扩大圈地范围的目的，长城证券经纪业务总部总经理谢志红称，自2015年以后，券商新设营业部网点也有重新布局的考虑。之前几年，为鼓励证券公司在网点空缺或不足的地区新设营业部，证券业协会定期给出证券营业部相对饱和地区，券商在新设营业部时需参照名单，尽量绕开市场高度竞争的区域。

“那时很多中心区不可以开营业部，只能开到周边的郊县。所以很多券商营业部都开到了偏远的地区，这些营业部很难做大。现在券商想把它搬迁，但是有些地方规定不能把营业部从郊县搬到市中心，只能撤一个设一个。”谢志红说。