部分小股东多年休眠 账户清理面临量大面广难联络问题

新一轮券商客户账户清理工作日前启动。按照中国证监会的要求，券商应分期分批将清理之后的合格账户导入第三方存管系统，今年8月31日是第一批账户上线的最晚时间。而来自证券营业部的一线员工称，不少账户多年未曾使用，已经很难找到当事人，清理起来费时费力。
　　清理面临困难
　　来自证券营业部的一线员工说，清理不规范账户的工作量大，时间紧，人手又不够，困难比较大。“有些营业部有好几万客户，其中存在问题的账户数量不少。既要通知到每一个客户，客户来了还要准备相关文件，工作量可想而知。”
　　多家券商的经纪业务负责人指出，券商不合格账户是历史遗留问题，公司一直在清理这些不规范账户，但彻底清理还需要一个过程。从以往清理账户的经验来看，他们一般都是先根据客户资料尽量与客户取得联系，敦促客户前来办理相关手续，如果实在无法与客户取得联系，就将该账户归为休眠账户，并限制相关交易。“如果客户还需要交易，就会主动与我们联系。”
　　有投资者反映，他们想重新启用账户，但由于多年没有进行相关交易，与营业部失去了联系，而且一些券商营业部或者被收购，或者迁址，已经找不到原来的营业部了。对此，券商人士表示他们亦爱莫能助。
　　据了解，自“券商综合治理”工作展开以来，券商客户账户清理工作一直没有停止过。但各家券商的进展速度不一，部分券商的账户清理工作已近尾声，如招商证券相关负责人称，该公司此前做了很多不合格账户清理工作，目前遗留下来的不规范账户只是极少数。而另一家券商的负责人则表示存在一定的困难，他坦言，工作量大是账户清理工作进展缓慢的重要原因。
　　限时完成清理
　　尽管面临一些困难，但这回监管部门下了军令状，要求券商限时完成不规范账户的清理工作，这让券商们不敢有丝毫怠慢。
　　此前，监管层向券商下发有关账户清理的通知和工作指引指出，账户清理是第三方存管的基础工作，券商应将账户清理工作做扎实，完善缺失的客户资料，清理不规范账户，杜绝新增违规账户。
　　监管部门要求券商在2007年8月底前实施客户交易结算资金的第三方存管，12月31日前实现第三方存管全面上线。2007年8月31日前，券商要分期分批将合格账户导入第三方存管系统，第一批账户上线时间不得晚于2007年8月31日。2007年9月1日至2007年12月31日，证券公司应集中清理疑难纠纷账户，确定账户的资产权属关系。同时，合格账户将继续分期分批导入第三方存管系统。
　　2007年12月31日前，所有账户应全部导入第三方存管系统。其中，不合格账户上线后应继续采取限制取款、限制转托管和撤销指定的措施，直至规范完毕。司法冻结账户继续采取限制存取款、限制交易、限制转托管和撤销指定的措施。
　　除此以外，《中华人民共和国反洗钱法》已经生效实施，监管部门要求券商在账户清理过程中，关注涉嫌洗钱的账户，并进行分类处理。同时，建立符合反洗钱法要求的客户真实身份的识别制度、公司客户身份资料和交易记录的保存制度以及大额交易和可疑交易的报告制度。
　　据悉，深圳券商已经于1月底之前上报账户清理计划。
　　五类账户被处理
　　据介绍，不合格账户主要包括以下几个类型：
　　一是资料不规范，指账户关键信息包括客户姓名、证件类型、证件号码（营业执照号码）、资金账户信息、对应证券账户名称或有效身份证件号码不全或不准确的账户，这其中有的是开户资料不齐全，有的是柜台交易系统与开户资料不对应，但资金投入真实、资产权属关系明确的账户；二是身份不对应，指资金账户名称与对应证券账户名称不一致，包括一个资金账户对应一个不同名称证券账户，一个资金账户对应多个相同类别、相同用途、不同名称证券账户；三是虚假身份，指以他人名义开立的账户，包括个人以他人或机构名义、机构以其他机构或个人名义开立的账户（依据有关规定开立的合法名义账户除外）；四是代理关系不规范，指代理开户和代理操作，但授权代理手续不规范或代理要件不全，资产权属状况不清的账户。
　　此外，值得注意的是，小额休眠账户将实施特殊处理。证券公司首先对该类账户进行公告，如公告之日起一个月内无人认领，可统一从柜面交易系统中移出，将客户账户信息在计算机系统中另机备份。小额休眠账户指的是资金账户资金余额在100元以内（含100元）、证券账户中无证券资产、3年无交易的账户。