券商综治巡礼:英大证券 三大系统筑牢发展根基

随着注册资本金由1亿元扩充至12亿元，英大证券大踏步迈入中型券商的行列。度过了熊市的寒冬的英大证券，终于迎来了发展的春天。
　　经历坎坷的英大证券，格外懂得珍惜当今的大好时光。即使身在牛市，即使资本金充裕，英大证券并未不顾条件，一味盲目追求业务规模扩张，而是上上下下专心一致为发展打牢坚实的根基，集中交易、三方存管、风险控制三大系统踏踏实实充分做到位。因为他们坚信，万丈高楼平地起。

　　●增资扩股：全面顺利完成
　　英大证券的前身是成立于1996年4月的蔚深证券，这家注册资本金仅为1亿元的小券商，早在2000年便开始了持续6年的增资扩股之路，但期间一波三折，直至2006年8月，经中国证监会批准，国家电网公司等新股东出资11亿元，将公司的注册资本金增加至12亿元，蔚深证券也同时更名为英大证券。
　　资料显示，国家电网公司为国内最大的国有企业，2007年位居《财富》杂志全球500强企业第29名。股东强大的资源优势、品牌优势和网络优势，有力地促进了英大证券发展经营，吸引人才，提升信誉，成为英大证券发展的坚强后盾。
　　增资扩股完成后，公司发展驶入快车道，经营业务迅速发展，经营业绩大幅提高。目前，公司各项风控指标远远超越监管部门的达标要求，这为公司下一步业务大发展提供了充分的空间。

　　●三大系统建设：上半年重大战役
　　在成功增资扩股之后，英大证券开始谋划建设发展的根基———三大系统的建设。今年上半年，建设集中交易、第三方存管、风险控制三大系统为英大证券的重大战役。从2月到6月，英大证券仅花了5个月时间，即完成三大系统建设，建成中心机房、建立公司广域网、更新升级公司交易系统，改造营业部系统行情委托，上线多银行第三方存管系统，所有营业部均实现集中交易，其速度之快在业内同行中实属罕见。
　　三大系统闪电般建立，与管理层的长远目光和正确决策是分不开的。去年上半年，公司即已开始策划筹建三大系统。2006年4月，英大证券在制定“十一五”发展规划工作中，就对公司信息技术系统的建设工作进行了认真研究，并提出了具体的建设目标。
　　在集中交易系统方面，英大证券充分从市场大发展长远考虑，为集中交易系统设计定下高起点，即按公司50家营业部、100万客户容量、市场6000亿交易量设计，系统处理能力足够满足未来几年公司扩充营业部、拓展交易量等发展的需要。从4月18日集中交易实施小组进场到6月18日完成最后一批营业部上线，在上线工作启动2个月内，英大证券完成了16家营业部从旧的分散式交易系统向大集中交易系统的全面上线，这样快的上线速度，在行业中绝无仅有。
　　三大系统中风险管理系统的建设为风险控制打下了牢固的根基。英大证券的风险监控管理平台，为市场上最新版本，性能稳定，目前仅有少数几家大券商在使用。
　　今年5月25日，英大证券风控系统试运行。6月14日，按计划实现了向深圳证监局开放外部查询接口的工作，得到了证监局的肯定。随着风险监控系统的建成和实施，该公司4月份组建了风险控制部，各营业部也设立了风控经理，风险控制体系全面形成。
　　从4月份开始，随着三大系统的建成并逐步上线，公司对经纪业务日常管理都发生根本性的变化。系统上线后，公司可实现事前、事中和事后监控。对于违规业务，由于系统不支持，营业部没有机会开展。风险控制系统可自动扫描，一旦发现存在风险，会自动报警。总体而言，风险控制得到显著加强。

　　●客户账户清理：充分发挥主观能动性
　　牛市之中，几乎所有券商营业部人手都处于紧张状态。许多券商经常感叹账户清理工作难开展。但无论开户数量多大、营业部多忙，英大证券只坚持一个原则：充分发挥主观能动性进行账户清理。
　　经历了熊市的洗礼，公司成功增资扩股也大大点燃了公司员工的工作热情。英大证券的员工这次憋足了干劲，具有前所未有的斗志和激情，牢牢抓住牛市机会，希望把过去的损失全部夺回来。英大证券的账户清理工作量是巨大的，清理难度超过很多券商。据悉，英大证券休眠账户达11万户左右。英大证券的所有营业部，仅两家为新建，其他全部为收购的营业部，这些营业部由于建立的历史长久，积累了大量的不合格账户和休眠账户。
　　在英大证券下属营业部演绎着一个个感人的故事。今年4月份，公司南山营业部在每天晚上9点钟之前，营业部所有员工都在灯火通明的办公室，仔仔细细、一丝不苟地清理十几年来积累的客户资料。这家营业部1992年就已经成立，1996年被英大证券收购，经过多年的沉淀，累积了大量的休眠账户。清理出不规范账户的资料之后，营业部员工到地方公安局查找客户的最新地址，利用周末和平时晚上时间走门串户，主动找到客户，要求补齐材料。有员工感叹：“从业15年，今年可以说是最艰辛的一年，没有上下班时间，没有周末。”
　　功夫不负有心人，英大证券的客户账户清理工作取得了优异的成绩。今年5月，在深圳证监局一份有关客户账户清理工作情况通报中，英大证券不合格账户清理进度在深圳辖区17家券商中排名第一。
　　英大证券热忱贴心的服务为客户带来了便利，与此同时，也为自己赢得了意外的收获。有部分客户由于遗失了股东卡，忘记了资金密码，而不能参与股市投资。在营业部的帮助下，重新整理补齐材料后，他们又有了投资股市的机会。因此，不少客户追加保证金，营业部的客户保证金和交易量随之增加。这也算是客户给营业部带来的一份惊喜的礼物。
　　当然，营业部的主观能动性的发挥离不开总部的督导和考核。账户清理开展之前，公司召开动员大会，展示管理层不可撼动的决心。总部的经纪、审计、风控等几大部门联合组成检查小组，对各营业部账户清理情况进行定期检查。同时，公司对营业部经理进行严格考核，奖惩兑现。
　　今年3月份，英大证券合格账户仅为56%；截至目前，合格账户比例提高到了90%。在牛市之中，愿意花费如此大的精力和时间去做账户清理工作，实属难能可贵。

　　●三方存管上线：稳步驶入快车道
　　随着账户清理工作不断推进，英大证券三方存管的上线也正按照步骤有条不紊地进行。截至8月末，英大证券与工行、建行、招行、中行、农行、交行、中信等七家银行合作开发的客户交易结算资金第三方存管系统全面上线。
　　根据计划，英大证券将在11月底全部完成所有规范类客户的上线。比证券监管部门有关12月底前完成的要求提前了一个月。之所以如此有信心提前完成任务，主要在于英大证券三方存管上线工作已经打下了扎实的基础，与银行合作情况良好，特别是通过行之有效的投资者教育活动，各营业部与客户沟通顺畅，有关工作得到客户的积极配合和充分支持。
　　投资者教育方面，英大证券不遗余力、坚持不懈。公司各营业部通过公告、网站、宣传栏、短信各种方式，积极帮助投资者正确理解三方存管的意义，尽快熟悉三方存管的流程。在上线三方存管的过程中，公司严格遵守相关法律法规，整个工作平稳有序地开展，几乎没有发生有关客户投诉的情况。同时，存量客户稳定，保证金数量呈显著增长趋势。这一切，与公司重视投资者教育，积极做好客户安抚、沟通工作是分不开的。
　　据悉，英大证券上海营业部、长沙营业部、沈阳营业部、兰州营业部的投资者教育均受到当地证监局表扬。尤其在沈阳辖区，英大证券沈阳营业部被当作投资者教育的“标杆”来推广。英大证券表示，投资者教育必须坚持诚信原则，真心回馈投资者，遵守诚信原则的券商终将得到投资者真诚的回报，才能迎来投资者永远的信任和支持。

　　●发展目标：建设“一强三优”现代金融企业
　　在扎扎实实打基础的同时，英大证券制定了明确的未来发展规划和战略目标。
　　英大证券提出，要按照“以人为本、客户至上、效益第一”的经营宗旨；坚持“合规经营、健康发展、精细管理”的经营思想，秉承“重在决策、赢在执行、成在细微”的工作理念，按照“三抓一创”的工作思路，抓管理、抓队伍、抓发展、创品牌，发扬“真抓实干、求实务效”的工作作风，大力推进“四个创新”，创新金融产品、创新市场营销、创新客户服务、创新经营管理机制，形成以经纪业务为基础，以投资银行业务为核心，以资产管理业务为突破，以自营业务为补充的新型业务经营模式，做大、做强、做优各项证券经营业务，充分调动公司全体员工的工作积极性和经营管理创造力，为实现公司建设成为“一强三优”现代金融企业的战略目标而努力奋斗。
　　英大证券的发展战略拟分“两步走”：第一步，公司将建设国内“一强三优”现代金融企业，发展成为国内A类证券公司，并择机上市。第二步，实施走出去的战略，在境外设立分支机构，利用国内外两个资本市场，实现公司更大、更快、更好的发展。
　　在英大证券“一强三优”的战略目标中，“一强”是指公司综合竞争实力强，“三优”是指公司服务优质、资产优良、业绩优秀。
　　综合实力强，要求公司在全国证券行业中具有强大的综合竞争力。到十一五期末，公司服务品牌、资产质量和经营效益进入全国同业先进行列。
　　服务优质，要求公司在准确理解客户需求的基础上，充分运用现代金融工具，给客户提供高水平、高质量的金融服务。到十一五期末，公司服务品牌价值进入国内同业先进行列。
　　资产优良，要求公司资产结构合理、流动性强、资产质量高，符合监管部门最高业务资质要求。到“十一五”期末，公司净资本率进入国内同业先进行列。
　　业绩优秀，要求公司经营结构和盈利模式合理、业务创新能力优秀，经营活动具有较高的赢利水平。到“十一五”期末，公司净资产收益率进入国内同业先进行列。
　　回首过去，英大证券仅凭1个亿的资本，挺过了5年的市场寒冬，其精神可歌可泣；细看今朝，英大证券稳打根基、深谋远虑，其用意可圈可点；展望明天，英大证券雄心勃勃、大展宏图，其目标可期可待。