清理规范不合格账户进入冲刺阶段

根据监管部门的规定，证券公司的不合格账户规范工作将在今年4月底全面完成。据记者了解，目前各家券商都在加紧开展不合格账户的清理规范工作，其中部分券商已开始对尚未规范的剩余不合格账户中止交易，直至账户规范为止。
　　规范账户是硬任务
　　合格账户是指开户资料真实、准确、完整，投资者身份真实，资产权属关系清晰，证券账户与资金账户实名对应，符合账户相关管理规定的账户。不符合上述条件的账户即为不合格账户。不合格账户具体可分为身份不对应、身份虚假、代理关系不规范、资料不规范以及其他不合格账户等类型。
　　业内人士介绍，由于历史的原因，账户情况复杂，不规范账户的清理和规范工作难度极大。作为券商强化合规建设和规范运作的重要内容之一，账户规范工作是落实《证券法》、切实保护投资者权益的重要举措，也是监管部门给券商下达的硬任务。
　　深圳证监局长张云东指出，账户规范是一项基础性工作。据介绍，该局对辖区券商关于账户清理的要求颇为严格：一是组织到位，由“一把手”负责，公司要在组织、人员、财务上给予保证；二是激励到位，要把账户规范工作和公司的绩效考核制度挂钩，建立相应的奖惩机制；三是培训到位，从高管层到一线操作人员，都要熟悉法规要求和业务流程，对投资者做到解释清晰、操作得当；四是工作到位，各公司应该在客户联系、提醒公告、限制措施、规范程序、新开账户合规以及数据报送等方面将账户规范工作落到实处。
　　截至去年底，深圳券商在杜绝新开不合格账户的同时，共清理历史遗留不合格账户超过15万户，但还剩余各类不合格账户80多万户，涉及交易结算资金超过50亿元。
　　不规范不能炒股
　　为了提高规范账户工作的效率，各家券商已经采取了各种限制措施，引导投资者主动办理账户规范手续。
　　国信证券相关负责人表示，根据监管部门的要求，公司将对截至4月30日仍未清理规范的剩余不合格账户上报登记结算公司，由登记结算公司作另库存放、中止交易。国信证券还决定，自3月15日起对尚未规范的剩余不合格账户中止交易，直至账户规范为止。实际上，从1月7日起，国信证券已对尚未规范的不合格账户采取了“禁止转托管、禁止撤销指定交易、禁止资金存取、禁止银证转账存取、禁止买入”等限制措施，投资者须持有效证件到所属营业部办理账户规范手续后方可解禁使用。
　　此外，招商证券已于3月10日起对不合格账户采取中止交易处理。联合证券自2月21日起，对不合格账户采取了限制非现场卖出的控制措施。此前，该公司已采取的限制措施包括限制转托管、限制撤销指定交易、限制存取款、限制买入等。长城证券则从2月1日起，对不合格账户采取中止交易措施，对未补签三方存管协议的透明移行账户采取限制资金证转银措施。透明移行是指，经证券公司与银行数据核对无误的原银证转账、银证通账户，由证券公司与银行对其实施批量切换，直接转换为第三方存管账户，转换后客户的交易与转账不受影响，但客户需与银行和证券公司补签第三方存管协议。
　　缓冲期仅剩四个月
　　对于被采取限制措施的账户，业内人士提醒说，为不影响投资者的交易和资金存取，不合格账户持有人应尽快持有效身份证明文件和深圳、上海证券账户卡等材料到开户营业部办理账户规范手续。在规范账户手续完成后，券商即可取消对账户的限制措施，并办理第三方存管业务。
　　需要注意的是，在7月31日之前，深圳投资者还可以在所在券商处办理账户规范手续。在这段缓冲期过后，即从8月1日起，如果不合格账户持有人需要确认账户资产或申请恢复使用账户，必须凭有效的法律文书等证明文件，由券商审核同意并报深圳证监局备案后，由投资者本人持书面申请材料亲自前往中国证券登记结算公司才能办理。
　　此外，在投资者办理账户规范手续时，对于不能规范为合格的账户，券商将仅恢复账户卖出功能，清空证券后，在柜台系统及登记结算公司系统注销该账户。对无法与投资者取得联系或投资者不配合进行账户规范的，券商将对证券余额为0的不合格A股证券账户通过登记结算公司开户系统予以注销，并对资金余额为0的资金账户在柜台系统中进行注销。