监管部门迅速反应处置 券商"贴钱开空户"行为被叫停

本报从一些派出机构了解到，中国证监会机构监管部日前对各派出机构发出相关通知，对广州地区部分银行网点和证券营业部“贴钱开空户”问题予以通报，同时要求各派出机构督促辖区券商自查开户行为，严查账户管理中出现的各类违法违规行为。
　　据悉，上述通知要求各派出机构责令存在“贴钱开空户”行为的证券经营机构落实内部责任追究机制，督促辖区证券经营机构加强营销活动管理，进一步健全完善账户管理业务流程和制度，禁止“贴钱开空户”行为，严防新增不合格账户。
　　8月14日，广州媒体报道称，广州地区部分银行网点和证券营业部营销人员以支付现金为诱惑并免收开户费，组织不具有投资常识、无投资意愿的大、中专学校学生和进城务工人员等开立无资金余额，也无证券交易的储蓄账户和证券账户。
　　上述报道引起监管部门的高度重视。报道刊发翌日，广东证监局即派出三个调查组开展检查工作，摸清情况。22日，广东证监局将相关问题通报辖区各机构。24日，证监会机构部派出工作人员到现场进行复核，查明媒体报道基本属实。在此基础上，广东局发出通知，责令相关证券公司进行整改，并对有关证券营业部予以批评。证监会机构部也将“贴钱开空户”行为在行业内进行通报，要求各证券公司全面自查“开空户”行为，强化营销人员管理，建立科学合理的业务考核制度，进一步强化账户规范和投资者教育工作，提高风险防范水平。
　　广东局在核查过程中初步核实发现，广发证券中华广场营业部两名营销人员直接或间接掌握了至少25名客户的银行账户、资金密码及交易密码，于2008年7月至8月期间违规对客户银行账户进行了2000元至10100元不等的资金存取操作，对其中16个客户股东账户进行了权证买卖操作，并对其中部分客户进行了密码修改操作。经查，上述违规行为的目的，是为了满足客户开户业绩考核目标（有资金、有交易记录等），对客户账户及资金安全构成了重大隐患。另外，该营业部还有5名营销人员，涉及20个客户账户涉嫌存在上述违规情况。核查还发现了该营业部内控制度失效，营销人员合规意识淡薄，投资者教育工作缺失等问题。
　　为此，监管部门决定在辖区内对该营业部予以通报批评，暂停该营业部3个月的新开证券账户业务，对营业部负责人进行监管谈话，并将相关责任人违规记录记入诚信档案。监管部门同时要求广发证券抓紧开展自查整改工作，严肃追究相关人员责任，开展内部整顿。据悉，广发证券对该营业部负责人做出撤销职务的处理，对公司有关管理人员通报批评，并解聘了两名存在违规问题的营销人员，广发证券合规部门牵头，对公司新开账户进行彻底自查，对可疑账户进行全面回访，并采取措施加强对营销人员的管理，进一步完善内控制度。
　　据悉，证监会机构部在下发的通报中指出，在“贴钱开空户”过程中，个别证券营业部拒绝了此类开户要求，但不少营业部因不愿影响与银行的合作关系，持默许态度；也有部分营业部片面追求开户量，盲目实行仅与新增开户数量挂钩的奖励措施，助长了“贴钱开空户”现象；还有一些营业部通过免收开户费方式吸引客户开户，为“贴钱开空户”提供了条件。
　　通报强调，“贴钱开空户”现象是在证券公司客户交易结算资金第三方存管全面实施，证券市场账户规范工作基本完成后出现的新问题。对证券公司而言，开立的空户虽然形式上手续合规、资料齐备，实质上仍存在明显问题和风险：一是暴露出证券公司营销管理、风险控制的缺陷，客户服务、账户管理及投资者教育等工作存在薄弱环节；二是营销人员及关系人来源复杂，资质条件与执业行为缺乏管理，极易发生侵权行为或引发客户纠纷，甚至存在被不法分子利用的重大隐患。
　　目前，在监管部门的严厉查处下，上述“贴钱开空户”行为已得到有效遏制。