华泰证券 经纪业务向金融理财服务转型

由综合治理转入常规监管以后，证券行业合规经营意识和风险管理能力明显增强，综合实力不断提升，逐步迈向规范发展的轨道。华泰证券坚持规范发展和稳健经营原则，经受住了市场考验，也抓住了发展机遇。特别是托管亚洲证券经纪业务并收购其证券类资产以来，华泰证券积极推进内部改革和创新，业务规模迅速扩大，在此基础上，不断适应市场环境和客户需求的变化，致力于推进经纪业务向提供金融理财服务转型。
　　证券经纪业务的本质应该是为客户提供多样化的、有针对性的金融理财服务，并以此获取相应的佣金收入。在综合治理前，证券公司经纪业务长期停留在为客户提供低层次的通道服务的水平上，同质化竞争激烈、佣金水平下滑、利润空间被大大侵蚀，少数券商不惜违法违规经营，给证券行业留下了深刻的教训。
　　对此，华泰证券相关负责人表示，实现证券经纪业务的规范发展，必须引导券商改变传统的以通道服务为主的经营模式，回归业务本质，向提供金融理财服务转型。并且通过业务转型，建立客户服务与管理的长效机制，对促进券商规范经营、实现持续健康发展具有重要意义。
　　该负责人认为，建立“以客户为中心”的理财服务体系，提高客户服务水平，是经纪业务转型和规范发展本身的内容和要求。近年来，越来越多的券商开始重视客户服务，咨询产品、服务手段等不断创新，增强了客户服务的能力，逐渐改变了证券行业靠“垄断利润”生存的传统形象，但经纪业务服务模式仍以证券机构为主导，客户需求的导向功能并未真正实现。因此，应从客户实际需求出发，为客户提供真正有价值的服务，帮助客户实现投资理财的目的。除此以外，证券经纪业务的组织架构、功能定位等也要围绕“客户”这一中心做相应调整。
　　要细分客户需求，丰富服务内容。在客户管理的基础上，较好地把握客户的投资习惯和风险偏好，对客户需求进行挖掘和分析，了解客户现实的和潜在的理财需求，提供差异化的、有针对性的服务。同时，加大产品和服务的创新力度，开发齐备的理财产品线，将投资者的非理性规范在投资产品中，深化服务内涵。要提高研究、金融创新、资产管理等部门对经纪业务的支持作用，不断培养客户的投资理念，提升服务的专业化程度。同时，要不断拓展经纪业务边界，加强与银行、信托、保险等行业沟通与合作，提高综合性金融服务的能力和水平。
　　要进一步完善客户服务技术系统。随着网上交易的推广，非现场客户的比重不断增加，券商服务如何准确到达客户成为亟待思考的问题。同时，证券市场瞬息万变，券商服务也具有非常强的时效性，必须向客户提供及时服务。因此，在丰富服务内容时，要建立科学的经纪业务服务模式，不断开发高效率的服务渠道，完善客户服务系统，建立券商自有品牌中心数据库，实现资讯数据的集中采集、发送，为服务客户打好基础。