瑞银：深耕内地市场 未来五年中国员工将翻倍

各大欧美投行纷纷裁员瘦身之际，瑞银却在中国逆势扩张。

“亚洲是瑞银发展最重要的市场之一，其中，中国市场是重中之重。未来五年，我们计划将中国本土的员工人数增加一倍。”瑞银财富管理大中华区主管及香港首席执行官卢彩云在香港接受21世纪经济报道记者专访时表示。

她透露，目前瑞银中国大约有600名员工，五年后将增至1200名，其中一半以上将是财富管理业务部门。她坦言，该行目前在内地财富管理的团队规模仅为100人左右，未来增长空间巨大，目标是成为中国首屈一指的国际财富管理机构。

内地资管规模每年两位数增长

卢彩云表示，随着内地财富今年出现井喷式增长，瑞银在内地市场的资产管理规模保持了每年两位数的增长，并且是亚洲地区增长最快的市场之一 “过去10年，内地的财富增长十分可观，但财富管理市场仍处于起步阶段，未来对全方位财富管理服务需求将呈现爆炸式增长，除了全球化投资以外，对家庭财富传承、信托、慈善等发展潜力巨大。”她指出。

根据瑞银及罗兵咸永道(PwC)此前的调查报告显示，亚洲的亿万富豪较全球其他地区的年轻，其中，中国亿万富豪的增长速度最为惊人，去年第一季平均每一周便产生一名亿万富豪。该报告认为，亚洲将会是创造亿万富豪的中心，其人数将于5-10年内超越美国，成为全球最多亿万富豪的地方。

瑞银中国行长陈庆透露，目前该行主要客户为内地企业家，开户的门槛约100万美元，“这些高净值客户目前投资组合集中在银行固定收益产品以及房地产，而且大部分投资在内地。随着内地利率不断走低，这些客户在寻找一些海外的投资机会以及规避市场风险的投资工具。”

陈庆介绍，目前内地拥有200万至5000万美元的高净值客户群之中，仍有三分之二尚未接触海外投资，而资产超过5000万美元的超高净值人士则有约60%已有一定渠道投资海外市场。“这意味着还有很大的市场空间，我们可以利用现有的财富管理、资产管理和投资银行业务平台来进行业务拓展。”去年11月5日，瑞银资产管理已于上海自由贸易试验区设立外商独资企业，参与合格境内有限合伙人(QDLP)项目试点。

同时，卢彩云表示，内地客户对海外房地产近年来兴趣大增，包括欧洲、美国、澳洲市场，同时寻找欧洲市场科技、医疗等新兴行业的初创公司的直接和私募投资机会。“最近我们帮一个内地客户从欧洲某个家族手上购买了一个伦敦的物业，事实上，很多大型的交易标的未必在公开市场出现，很多这类资产出售方希望整个交易相对低调。因此，我们可以利用在欧洲过百年的关系网络帮助双方客户进行接洽。”她透露。

长线投资中国市场

跟多家欧洲大行业绩倒退甚至亏损不同，瑞银去年的净利润同比激增79%，股本回报率接近14%。

“目前整个银行界都在经历整合期，由于监管的收紧，导致经营成本的上升。一些银行纷纷退出股票、资本市场业务等。虽然中国市场前景被很多人看好，但要做好并不容易，必须有一定的规模效应，而且要有长期发展的眼光和勇气。”卢彩云表示，为此，瑞银计划近期在上海新天地新增一家分行，新分行占地约844平方米，是瑞银于全亚洲仅有的两间地铺之一，另一家分行则位于北京。作为全球最大的私人银行，截至去年年底，瑞银亚太地区拥有超过1000名前线私人银行顾问，财富管理部门在该区的资产管理规模达2720亿法郎。相比之下，亚洲第三大理财机构瑞信集团仅有470位顾问。

同时，她表示，由于一些银行业务调整出售部分资产，瑞银一直在关注是否有合适的并购机会，“主要考虑的因素包括是否与现有业务产生互补，在现有的三大业务板块中提升市场占有率或拓展产品，同时在增长计划中有所贡献。”

此前，2012年，新上任的瑞银CEO塞尔吉奥·埃尔默蒂(Sergio Ermotti)做出了一项当时令人咂舌的决定，放弃了原有的全能银行模式，大刀阔斧地对投资银行业务进行“瘦身”，并将其亚洲业务重心转移至财富管理业务。这家瑞士“百年老店”在其带领下重振雄风，埃尔默蒂的独到眼界让业界折服。近年来，多家欧洲大行亦纷纷跟随瑞银的脚步，积极拓展亚洲财富管理业务。