投资“一带一路”贸易应该深化风险管控

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多位专家和银行业内人士12日在第五届中国贸易金融年会上指出，快速增长的跨境贸易、日益频繁的直接投资为投融资服务创造了机遇。数据显示，2015年我国企业共对“一带一路”沿线的49个国家进行了直接投资，累计金额近150亿美元。与此同时，汇率风险、国别风险等也在挑战着金融机构的专业能力和风控水平。

机遇与风险并存

中国银行(行情601988,买入)行长、中国银行业协会贸易金融专业委员会常务主任陈四清指出，“一带一路”沿线国家多属于发展中国家、新兴市场国家和转型中国家，资金融通需求强烈，这为我国跨境金融服务的创新转型开辟了广阔空间。另外，2015年末，人民币被国际货币基金组织纳入特别提款权货币篮子，人民币跨境使用程度不断提高，未来对人民币相关产品的需求将显著扩大，为商业银行拓展客户群提供了良好机遇。

陈四清指出，在看到机遇的同时也要清醒看到，地缘政治局势动荡、贸易保护主义抬头、合规制裁日趋严厉等因素，也在制约着“一带一路”战略实施和贸易金融的健康发展。目前风险主要来自三个方面：一是全球金融市场和大宗商品市场动荡；二是沿线国家和地区的国别风险不容忽视；三是境内外监管要求不断提高。

中国银行业协会专职副会长杨再平也认为，随着我国经济发展与对外开放水平的提升，我国与沿线国家经贸往来也不断深入，双边经贸合作存在巨大发展潜力，但其中也存在新的挑战。比如双边贸易增速较快，但贸易结构不平衡；地缘政治局势动荡，国别风险较大；“一带一路”沿线多数国家市场化程度不高，法律制度不健全，对贸易、投资保护不足；企业乃至银行经营缺乏规范的行业准则，违反国际惯例与商业欺诈现象时有发生等。

落实风控是关键

为了推动贸易金融业务持续健康发展，陈四清建议要深化风险管控：一是在风险识别环节做实贸易背景真实性审核；二是在产品设计环节做实贸易金融产品适配性管理；三是在操作运营环节做实资金流监控和内控体系建设；四是在合规环节做实反洗钱与合规风险管理，进一步完善反洗钱治理架构和流程等。

杨再平认为，“一带一路”沿线国家国别风险与交易风险较高，贸易客户对于通过银行金融工具规避贸易风险的需求突出。商业银行要发挥专业经验，娴熟运用国际规则帮助企业开展贸易，还要发挥自身在国别风险、信用风险、市场风险等多方面的风险管控专业能力，运用资金交易、保值避险等产品服务及风险管理工具，帮助企业规避交易风险。此外，商业银行还应积极与国际组织、专业机构等加强多边合作，帮助企业做好风险管理与交易对手的甄别。

同日发布的《中国贸易金融行业报告》建议优化人民币国际化的监管，应朝着宏观审慎、增加市场透明度的方向发展，逐渐从强调准入管理转向加强风险防范与风险监测。