证券经纪进入精细化时代 投顾客服成为标配

境内的证券经纪业务模式在历经去年股灾后，正在悄然发生变化，精细化和专业已然成为最显眼的口号。

据证券时报·券商中国记者多方调查了解，证券经纪业务正在从过往“守株待兔”式的靠天吃饭转向“主动上门”式的专业服务，标配以投顾产品，正在开启专业精细化服务时代。

投顾产品遍地开花

据记者不完全统计，2015年全国125家券商中共有32家证券公司先后推出了86个投顾产品。

推出的投顾产品数最多的为万联证券，该公司去年先后启动了3个APP——万联e万通、万联极速版和万联大智慧，对应共有8个投顾产品和3款套餐，分别为万联点金——A、B、C、D、E1、E2、E3、E4 8个产品和“点金智慧”套餐，具体包括“同智富”、“盈智富”和“金智富”。

投顾产品数仅次于万联证券的是第一创业证券和国海证券，分别推出的投顾产品数量为6个。其中，第一创业证券先后推出的投顾产品分别为北京一号、南京一号、一创午参、一创早报、彩虹桥和趋势领航；国海证券先后推出的6个投顾产品为能量趋势、事件驱动、成长精选、十大金股、金股择时、一路向北等，主要是权益类产品。

从积极推出投顾产品的券商实力划分，几乎涵盖了大中小全部类型。例如，第一阶梯的券商中，国泰君安证券、广发证券、银河证券和申万宏源证券，各自推出的投顾产品为3个、2个、4个和1个各类投资组合。

第二阶梯的券商中，国海证券、安信证券、第一创业证券、兴业证券、长江证券和西部证券，分别推出的投顾产品数达6个、3个、6个、4个、3个和4个；第三阶梯的中小券商也不示弱，除了推出投顾产品最多万联证券外，还有财达证券、五矿证券、中航证券、民族证券、银泰证券、同信证券、南京证券、民生证券、大通证券、金元证券和江海证券，推出的投顾产品数从6个到1个不等。

投顾产品功能日趋多样

值得一提的是，这些券商推出的投顾产品中，功能主要是投资组合和资讯产品，且组合产品占大多数。其中，组合产品主要是股票组合，包括持仓比例、结构、操作计划等，例如国泰君安的“中线宝”、广发证券的“睿组合1号”。

资讯产品包括各类研究报告、要闻点评、市场研判等，有部分证券公司选择与主流媒体合作，有利于形成双方的优势互补。比如“万联点金—中证”系列资讯产品是万联证券与媒体合作开发的高端财经资讯产品。

除了投资和资讯外，社交功能也被越来越多的投顾产品所吸纳进来。据了解，通过投顾社交，可以交流观点，回答客户的问题，还可以与客户互动直播，更直接的分享有价值的投资策略。并且，针对投资者进行分层，不同层次的投资者会享有不同的服务及产品。

比如申万宏源发布“股神+”项目。该项目以股民宝手机软件、股神卡等一系列产品为基础，以人工智能系统、大数据分析系统、自然语义系统为核心，并结合申万宏源证券、股利多的专业力量，为用户提供更加及时、专业、智能的互联网金融解决方案。

此外，少数券商还在投顾平台中设置了互动功能。如广发证券年初推出一款“证券公司版滴滴打车”金钥匙移动服务系统。投资者可通过公司官网、易淘金APP、微信公众号“有问必答”入口连线“金钥匙”，实现线上线下闭环互动。