南华期货与阳光农险推出大豆市场保险新产品

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受农业供给侧改革等政策的推动，今年东北地区尤其是黑龙江省大豆种植面积大幅增长，但如何让种豆农民增产增收，并推动东北地区农业种植结构长期稳步调整，这是市场急切需要解决的一个问题。目前，国产大豆产业已成为了一个弱势产业，近年来尽管这个产业受到了目标价格等政策的扶持，但仍然受到了进口大豆的冲击。为了加快农业种植结构调整，解决好国内农产品(行情000061,买入)市场供应品种结构失衡的问题，有关机构决定在“镰刀弯”地区进行农作物种植构调整，今年在黑龙江省一方面调减玉米面积1000万亩，另一方面大力发展大豆等作物种植，国产大豆产业迎来了新的生机。

“按照中共中央、国务院发布的今年中央一号文件精神，探索开展重要农产品目标价格保险，探索建立农业补贴、涉农信贷、农产品期货和农业保险联动机制；稳步扩大‘保险＋期货’试点，鼓励和支持保险资金开展支农融资业务创新试点，进一步完善农业保险大灾风险分散机制。结合今年及未来我国大豆产业特别是东北地区大豆种植产业的发展态势，在大连商品交易所（简称“大商所”）的大力支持下，南华期货与阳光农业相互保险公司（简称“阳光农险”）针对大豆市场推出了新产品。”南华期货副总经理唐启军表示，金融服务“三农”不能光喊口号，要积极探索金融支农的有效模式。

唐启军表示，当前南华期货正在与阳光农险开展“保险+期货”金融保险融合创新，已选取黑龙江农垦赵光农场为项目试点地，针对大豆市场将推出“保险+期货”模式的保险新产品。

在黑龙江省调研大豆种植情况显示，南华期货多年来在大豆产区配合大商所开展了“千村万户”、“期货下乡”等期货服务“三农”的大量活动，在大豆主产区树立了良好的口碑且获得种豆农民和当地有关机构的认可。此次南华期货与阳光农险开展“保险+期货”金融保险融合创新，并针对大豆市场推出“保险+期货”模式的保险新产品得到了有关机构的重视，如黑龙江证监局积极联合黑龙江省农业委员会、粮食局、金融办等相关部门，开展座谈研讨、提出发展方向、监督指导项目实施，在政策和财政方面给予大力支持。随着项目的不断深入，结合在垦区开展“保险+期货”极具示范效应的优势，政府相关部门将总结项目运作的经验，未来在粮食主产区大力推广此模式，为稳定农民种粮收益、提高农业竞争力、推动现代化农业建设打下坚实基础。

“赵光农场创建于1947年，是全国第一个国营机械化农场，拥有耕地面积2.84万公顷，是重要的商品粮生产基地。赵光农场近年来大豆亩产约400斤，在2014年种植约15万亩大豆，产量3万吨。2015年种植20万亩大豆，产量4万吨。今年种植大豆30万亩左右，预计产量约6万吨。此次试点项目在赵光农场将交易大豆1万吨。”唐启军介绍说，起步于东北粮食产区的阳光农险具有丰富的农业保险经验和雄厚的产品开发实力，在黑龙江地区农业保险份额占比达到70%以上，选择这家保险公司合作将有利于推动农业保险产业的发展。

从试点项目基本内容等来看，此次项目地点为黑龙江农垦赵光农场，品种为黄大大豆号，数量为国产大豆1万吨。在项目实施的第一阶段，南华期货与阳光农险共同开发农产品价格险。阳光农险根据投保农产品的历史价格波动率、投保时间段、国家托市政策、地区价格差等要素，设定阶梯型保险目标价、保险时间、保费比例，对接南华期货询问对应的期权价格。双方对比保费及期权费，结合自身对风险、市场价格的判断，最终由阳光农险推出保险产品。

据悉，项目实施第二阶段，赵光农场将自付20%保费购买阳光农险的保险产品，以确保农场的种植收益。在第三阶段，阳光农险通过购买南华期货的场外看跌期权产品进行再保险，以对冲农产品价格下降可能带来的风险。同时南华期货在期货交易所进行相应的复制看跌期权操作，进一步分散风险。在第四阶段，到期结算时，如果到期时大豆价格降至保险价格之下，则阳光农险按约定条款赔付赵光农场，南华期货赔付阳光保险买入看跌期权的收益。此外，阳光农险组织开发大豆价格保险产品，并按规定向中国保监会报备。

业内专业人士认为，南华期货与阳光农险针对大豆市场推出保险新产品，拓宽了农业保险范围，十分有利于保障农民利益。

自2014年开始，东北地区取消了大豆临储收购，并实行目标价格补贴政策，大豆价格主要由市场来确定，价格波动幅度加大，农民经常为种植大豆面临较大的风险而苦恼，迫切需要规避大豆价格波动风险的手段。此次南华期货与阳光农险针对大豆市场推出保险新产品，将在现有自然灾害保险的基础上丰富险种，为种植大豆的农民增添价格保险渠道，降低大豆种植的市场风险，有利于调动农民种植大豆的积极性，有助于扩大国产大豆种植面积，加快产业结构的调整，推动我国非转基因大豆产业的快速发展，符合国家调整种植结构的主导方向。

更值得市场关注的是，“保险+期货”模式能够实现保险公司和期货公司的优势互补，特别是，在大商所大力支持下，和黑龙江省证监局等政府部门的推动下，更能进一步加快推进“保险+期货”试点，有利于进一步增强金融机构“三农”服务广度、深度和力度，提升服务的有效性。