太罕见了！监管还没批复，这家银行主动撤回两“高管”任职申请

4月22日，国家金融监督管理总局黑龙江监管局连续发布了两则行政许可事项终止审查通知书。

它们都事关龙江银行股份有限公司（下称龙江银行）。从内容中可以看出，龙江银行此前向监管部门提交了两个人的任职资格审查申请，但在监管还没有审查结束的时候，龙江银行先主动撤回了申请。

一般来说，金融监管部门对人事的审批事项，要么是核准任职资格，要么是否决任职资格，此前还出现过审批同意之后，被监管撤销任职资格的。但监管部门还没批复，银行就自己先主动撤回的比较少见。那么龙江银行为何撤销这两人的任职申请呢？

一人疑曾被罚10万元

黑金监终止审查〔2024〕4号通知书显示，黑龙江监管局此前受理了龙江银行《关于对孙成宇同志进行任职资格审查的请示》（龙银呈〔2024〕28号）的申请，依法进行审核。因为申请材料未准确说明拟任人所受处罚情况，龙江银行已主动撤回申请，根据《中国银保监会行政许可实施程序规定》，决定终止对该事项的审查程序。
 

黑金监终止审查〔2024〕5号通知书则显示，前期，黑龙江监管局受理龙江银行刘倩任职资格审查的申请，依法进行审核。由于龙江银行主动提出申请终止审查，同样，决定终止对该事项的审查程序。
 

什么样的人须经资格许可才可任职？根据《中国银保监会中资商业银行行政许可事项实施办法》（中国银保监会令2022年第5号）第七十八条所列举，有董事长、副董事长、独立董事、其他董事会成员以及董事会秘书以及行长、副行长、行长助理、风险总监、合规总监、总审计师、总会计师、首席信息官以及同职级高级管理人员，分行行长、副行长、行长助理，分行级专营机构总经理、副总经理、总经理助理等高级管理人员等。

此外，中资商业银行内审部门、财务部门负责人，支行行长、专营机构分支机构负责人等其他管理人员应符合相关拟任人任职资格条件；持牌营业部总经理（负责人）的任职资格条件和程序按照同级机构负责人相关条件和程序执行。

柒财经检索发现，龙江银行资历符合上述条件，且名为孙成宇的，大概率是目前担任龙江银行哈尔滨分行党委书记、行长的孙成宇。根据天眼查，龙江银行哈尔滨分行在今年1月变更了法人，由魏铭变更为孙成宇。孙成宇曾先后担任龙江银行七台河分行和双鸭山分行负责人。另外据公开资料报道，孙成宇在担任哈尔滨分行行长之前，还曾担任过龙江银行公司部总经理、金融业务部总经理。

而其就是在龙江银行双鸭山分行任上时，双鸭山分行存在印章管理不到位，案件风险防控落实不到位，强制休假制度执行不到位，员工行为排查流于形式四项违法违规事实，被罚120万元。

孙成宇对龙江银行双鸭山分行未建立案防工作相关制度、案防制度落实不到位、发生诈骗客户资金案件负领导责任，被罚10万元。或许这就是终止审查通知书中所提的申请材料未准确说明拟任人所受处罚情况。

而按照《中国银保监会中资商业银行行政许可事项实施办法》第七十九条，拟任人应当符合以下基本条件：（一）具有完全民事行为能力；（二）具有良好的守法合规记录；（三）具有良好的品行、声誉；（四）具有担任拟任职务所需的相关知识、经验及能力；（五）具有良好的经济、金融从业记录；（六）个人及家庭财务稳健；（七）具有担任拟任职务所需的独立性；（八）履行对金融机构的忠实与勤勉义务。而对曾任职机构违法违规经营活动或重大损失负有个人责任或直接领导责任，情节严重的，不得担任。不知龙江银行撤回申请，是否有此考虑。

至于刘倩，在龙江银行董事会去年12月发布的《关于召开龙江银行股份有限公司2023年第四次临时股东大会的公告》中，会议审议事项有17条，其中第14条是审议《关于选举刘倩女士为龙江银行第四届董事会独立董事的议案》。同样根据《中国银保监会中资商业银行行政许可事项实施办法》须经任职资格许可人员的范围，上述刘倩大概为此人，但不知龙江银行为何撤回上述申请。

内控管理不严是“老问题”

为何监管因银行自主撤回而终止审核的情况较为罕见呢，今年截至目前，黑龙江监管局仅发布了五则终止审查通知书。

而奇葩的是，龙江银行就占了三则。除了前述两则，黑龙江监管局今年1月23日发布的首个终止审查通知书也是关于龙江银行的。

其中提到，前期，该局受理了龙江银行哈尔滨分行《关于龙江银行哈尔滨南阳支行变更营业名称的请示》（龙银哈呈〔2023〕122号）的申请，依法进行审核。但是，龙江银行哈尔滨分行的部分电子申请材料未加盖公章，不符合申请材料格式要求，龙江银行哈尔滨分行主动撤回了申请。

龙江银行官网资料显示，龙江银行是在原齐齐哈尔市商业银行、牡丹江市商业银行、大庆市商业银行和七台河市城市信用社的基础上合并重组而设立的省级城市商业银行，于2009年12月25日正式对外挂牌营业。其中，注册资本43.6亿元，国有股占比达77.18%。该行在黑龙江省内13个地市均设有分行，辖属营业网点223个；在黑龙江、湖北、安徽、福建、宁夏等5省区发起设立村镇银行11家。

按理说，对于这样一家银行，上述低级错误本就不该发生，而不是在申请后再将申请撤回，更甚者接二连三撤回。这说明了龙江银行在内控上十分不严谨。

实际上，此前龙江银行多次被罚已经暴露出了相关问题。

其中，在今年1月，因内控管理不到位，龙江银行大庆庆华支行被国家金融监督管理总局大庆监管分局罚款30万元。

在2022年11月，龙江银行牡丹江分行也因内控管理薄弱，对员工行为排查流于形式，被罚50万元。

在2022年4月原黑龙江银保监局公布的28张罚单中，龙江银行更是被罚1260万元。监管部门直指龙江银行存在的19项违法违规事实，其中就包括监事会未能有效履行监督职责，内控管理机制不健全，内审工作有效性不足，干部交流、岗位轮换、强制休假和近亲属回避制度执行不到位等。

内控不严的同时，龙江银行的业绩也表现不佳。根据龙江银行去年发布的2023年三季度信息披露报告，截至2023年9月末，龙江银行资产总额3411.25亿元，所有者权益189.74亿元；2023年1-9月，实现净利润5.24亿元，较去年同期下降12.37%。

而根据往年年报，该行自2019年来净利润一直呈下降态势。2019年至2022年，龙江银行分别实现净利润15.03亿元、9.47亿元、7.32亿元、5.3亿元，同比分别下降6.61%、36.99%、22.7%、27.61%。