（原标题：美银证券维持中国平安买入评级 首三季纯利966亿元按年跌27%）
观点网讯：美银证券发表研究报告，维持对中国平安H股及A股的“买入”评级，H股目标价65港元，A股目标价63元人民币。
报告显示，中国平安首三季纯利966亿元人民币，按年跌27%，主要受第三季投资收益下降拖累。寿险新业务价值按年跌13%，部分因2025年第三季保证利率下调后基数偏高。
同期税后营运溢利按年升8%，受资产管理业务营运溢利回升带动。美银证券预期2026年全年营运溢利增长8%，支持全年每股派息稳定增长。
首三季综合及净投资回报分别为2.3%及2.5%，低于去年同期的5.4%及2.8%，受公允价值亏损及利息收入减少影响。产险前九个月营运溢利按年跌69%，综合成本率为95.6%，优于去年同期的97%。平安银行纯利按年升2%，重返正增长。
中国平安H股及A股现时分别按2026年预测市账率0.7倍及0.9倍交易，股息率分别为6.6%及5.1%。
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