发力高端社区渠道 融义布局一站式资产管理

继社区物流、电商以及家装之后,依赖高端社区渠道的资产管理业态正在产业界与投资界兴起一波风潮,围绕这一全新销售渠道的生意也在以超乎想象的速度进行蔓延。

作为中国首家社区理财一站式平台,上海融义投资咨询有限公司(下称:“融义”)由多名来自金融机构的资深人士组成核心团队,下有“融义财富”子品牌。公司是以社区模式运营为高净值家庭提供高品质第三方理财服务及社区生活类服务。

近日,融义财富创始人及总经理陆晓晖在接受21世纪经济报道专访时表示:“公司目前服务数百位客户,总体资产管理规模十亿多,2015年年底期望管理规模达到20个亿。融义的近期目标是今年内全面覆盖上海5000户以上的高端社区并推出理财线上平台APP项目,以期实现社区理财线下和线上的交互,真正覆盖到所有精英家庭。”

不难发现,区别于传统金融服务公司通常将中心写字楼的现状,以社区渠道的理财资产管理希望迎合的是广大社区居民生活半径内的巨大需求。截至目前,全国各地的社区理财机构已经积累了大量的客户群体,主打“社区战线”的金融服务也使得这一产业迅速成熟。

陆晓晖坦言,“目前中国财富管理行业的现状是庞大的市场需求在那里,但客户大量的需求并未得到满足,总体市场还需要大量开发和教育。资产管理最大的一点就是资产配置规划。有相关统计显示,规划对家庭资产的保值的贡献超过90%,类似融义这样的大型企业可以通过规划控制资产波动的范围,从而保证家庭资产的需求。”

据了解,截至2015年,融义方面已为其客户推荐近千款理财产品,其中固定收益类本息兑付率100%。2014年5月26日融义财富正式获批取得“私募投资基金管理人牌照”。至此,融义开始推出融义系列产品,后者主要以符合监管要求的私募证券投资基金与私募股权投资基金为主。

有资深业内人士向21世纪经济报道直言,目前客户理财需求的整体市场正在上升、资金总量也在不断增加,由此客户从自己挑选个别产品到委托整体规划的需求也在迅速转变。与此同时,国内法律法规对这一业态尚不太明确。“在如今第三方理财市场上,有口碑的行业品牌不多,可以说,这一掌握着巨额资金的全新行业机会与挑战并存。”

(编辑:陈时俊,如有意见建议请联系:chensj@21jingji.com)