11月1日,天府金融论坛金融控股集团发展主题论坛?在成都举行,四川发展控股有限责任公司(下称“四川发展”)在论坛上透露,将发起组建四川金融控股集团,加速布局银行、信托、保险、证券、融资担保、融资租赁、产业基金、互联网金融等金融服务体系,预计到2020年,四川发展(控股)总资产将突破1万亿元,净资产超过3000亿元。
这只是西南地区金控平台迅猛发展的一个缩影。
四川发展为四川省当地金融控股平台,注册资本高达800亿元。21世纪经济报道记者独家获悉,四川发展还在筹建当地的寿险公司。四川省金融办副主任关伟在接受21世纪经济报道采访时表示,四川发展的未来发展思路即为全牌照的金融控股集团。
在重庆,金控平台已成型多年,渝富集团为重庆银行、重庆农商行、西南证券、安诚保险的大股东,同时持有长安汽车金融公司股权。而渝富集团近期正在寻求借壳重庆钢铁(SH.601005)。2016 年8月18日,重庆市国资委将其持有的渝富集团100%股权全部无偿划转给渝富控股持有。此后,渝富集团将774.62亿债权资产和43家子公司的192.75亿股权资产划转给渝富控股。渝富集团保留14家子公司,总资产152.87亿,净资产142.36亿。这部分资产将成为注入重庆钢铁的主要资产。
动作频频的地方金控平台,反映出地方政府通过国资金控平台做大做强地方金融业的意图日渐明晰。
多项金融资产注入重庆钢铁
重庆钢铁11月1日发布的延期复牌公告称:本次重组拟购买的资产为渝富集团股权,渝富集团为重庆市政府批准成立的从事国有资本运营的公司,持有部分上市公司股权及非控股资产,截至目前国内A股尚无同类上市公司。
21世纪经济报道记者从参与重组的机构人士和拟注入资产的金融机构处获悉,渝富集团持有的重庆银行、重庆农商行、西南证券、安诚保险、长安汽车金融等持牌金融机构股权都将注入重庆钢铁,此外还将包含部分非金融机构股权。而被划转给渝富控股的股权,多数为证监会不允许注入的资产,或经营业绩不好的资产。
公开资料显示:渝富集团持有西南证券26.99%股权、重庆农商行6.77%股权、重庆银行14.75%股权、安诚保险17.54%股权,持有长安汽车金融公司16%股权。其中西南证券为A股上市公司,重庆银行、重庆农商行为H股上市公司。
一位重庆农村商业银行股东单位高管表示:“重庆农商行内资股上市障碍不大,但西南证券A股股权能否再装入上市公司中,需要看地方政府和证监会的沟通情况。”
重庆一家本土金融机构人士告诉21世纪经济报道记者:“我们还没有看到相关方案,也没有在董事会审议过相关方案,现在只是配合渝富集团做一些基础工作,具体重组方案还在酝酿中。”
一家股权由渝富集团划转给渝富控股的当地公司高管则表示:“划转的相关议案已经过了董事会审议,但工商登记信息还没有变更,因为现在多家划转公司还存在股权质押问题。”
重庆钢铁公告显示,渝富借壳将包含资产出售、发行股份购买资产两部分。重庆钢铁将目前所有资产、可置出负债、人员及业务全部置出,由公司控股股东重钢集团承接,实现钢铁业务的全面剥离。然后重庆钢铁再向渝富控股等交易对方发行股份收购整合剥离后的渝富集团100%股权。
渝富集团完成资产划转后净资产142.36亿,而重庆钢铁集团持有的重庆钢铁股权市值在52.84亿元左右,渝富集团如果借壳成功将成为重庆钢铁第一大股东。
四川发展在金融产业亦布局多年,旗下有四川发展资产管理公司,为四川省级AMC;还拥有四川再担保公司、西南联合产权交易所、四川发展国瑞矿业投资公司等多块金融相关资产。同时其子公司还持有川内多家城商行股权。
据四川省内某保险公司董事长透露,四川省筹建的寿险公司也由四川发展牵头。
关伟在接受21世纪经济报道记者专访时称:“金融控股集团的建设是经济转型升级的需求,四川金融业发展快、规模大,但金融市场结构不够完善,直接融资比例不高,四川发展的目标就是组建全牌照金控平台,满足四川企业的多样性金融需求。”
有四川发展相关人士告诉21世纪经济报道记者,上市是公司发展到一定时期的必然选择,但现在还没有相关规划。
做金控,不做“金空”
光大集团副总经理、首席经济学家吴富林在上述论坛上表示:“区域性金融控股集团是整合地方金融资源的有效方式,它的培育和运行往往遵循政府主导、市场运作、松紧适度、多元统一的路径。一个区域金融集团是对现有金融资源和非金融资源,按照集约化的原则、区域利益最大化的原则来进行整合,这种整合既是一种组织形式的变化,更是一个利益格局的重塑,必须以市场化作为基础,很好发挥政府的作用。”
他指出,金融控股集团奉行多元化综合化经营,但其中必须有起决定性作用的核心企业和核心产业,“我们很难想象,没有花旗银行的花旗集团,没有汇丰银行的汇丰集团是什么样的,所以我们强调要有基础性的轴心、中心、引力场。当然这个轴心不是一成不变的,但是必须要有,其他的成员同它做乘法。”
金融控股集团是企业和利益的联合体,因此总部其子公司之间必须保持一个松紧适度、强弱恰当的结构。
吴富林解释称:“有两种情形需要避免,一是头重脚轻,就是集团总部过于强势,无所不管,在这种情况下子公司不会有活力;二是相反的情形,即集团总部太虚太空,这种情形将不是金控集团,它可能是‘金空’集团。”
地方金控平台在发展到一定程度后,也开始多元化布局,切入产融结合领域。
山东鲁信投资控股集团董事长、党委书记汲斌昌也在上述论坛中表示:“鲁信集团除了传统金融和衍生品之外,也在布局相关产业。目前金融之外的投资方向主要集中在信息技术、节能环保、新能源、新材料、生物技术、高端装备以及高端养老。”
“我们现在做PE,PE向VC走,投资加投行业务等,这都是最近在布置的创新业务。”汲斌昌称。
(编辑:马春园,邮箱:macy@21jingji.com)
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