保险业去年原保费收入3.1万亿 增近三成

保监会昨日发布的“2016年保险市场发展情况”显示,去年保险行业共实现原保险保费收入3.1万亿元,同比增长27.50%。

截至去年底,保险业资产总量达15.12万亿元,较去年初增长22.31%。同时,资金运用收益率下降1.9个百分点。

具体来看,保险市场运行呈现业务规模快速增长、市场集中度进一步下降等五大特点。

业务规模快速增长

数据显示,去年寿险业务一马当先,实现原保险保费收入17442.22亿元,同比增长31.72%。其中,普通寿险贡献突出,实现原保险保费收入10451.65亿元,同比增长55.34%,对行业保费收入增长的贡献率为55.77%。其次健康险业务高速增长,实现原保险保费收入4042.50亿元,同比增长67.71%。

保监会相关负责人告诉记者,“普通寿险贡献突出,说明保险行业业务调整中普通寿险得到了较好的发展,而健康险的高速增长,可以看出保险使社会保障需求得到了一定的满足。”

市场集中度

进一步下降

从业务结构看,与国计民生密切相关的农业保险、责任保险保持良好发展势头。

2016年,农业保险、责任保险原保险保费收入分别为417.71亿元和362.35亿元,同比分别增长11.42%和20.04%,占产险业务的比例分别为4.79%和4.15%,分别同比上升0.10个和0.37个百分点。

从行业结构看,2016年,已开业的全国保险机构共203家,较去年初增加9家。人身险公司前10家公司原保险保费收入合计15683.75亿元,市场份额为72.3%,同比下降3.55个百分点。财产险公司前10家公司原保险保费收入合计7924.67亿元,市场份额为85.52%,同比下降0.72个百分点。

保险业姓保理念彰显

从风险保障看,2016年保险业提供风险保障金额2372.78万亿元,同比增长38.09%,高于原保险保费收入增速10.59个百分点,保额增速明显快于业务增速。从赔付支出看,2016年,保险业累计赔付支出10512.89亿元,同比增加1838.75亿元,增长21.20%,同比上升1个百分点。

保监会相关负责人告诉记者,2016年保额增速明显快于业务增速的主要原因是,风险保障功能是保险业重要的功能,作为社会保障体系的重要组成部分,保险业不断加强服务社会大局的能力,特别是2013年风险费率改革以来,风险保额的额度大幅提升,同时市场产品价格一定幅度的下降,这一升一降导致风险保额的增速高于业务增速。

新技术应用方兴未艾

2016年,云计算、移动互联网等新技术在保险业应用不断深入。从云计算应用看,全行业已有50余家机构与第三方社会化云平台合作,有效降低运营成本、促进产品创新。

从电子保单应用看,全行业有104家机构签发了3.61亿张电子保单,其中财产险公司46家,电子保单数量1.98亿张;人身险公司58家,电子保单数量1.63亿张。从互联网保险业务看,117家保险机构开展互联网保险业务,实现签单保费2347.97亿元。其中财产险公司56家,实现签单保费403.02亿元;人身险公司61家,实现签单保费1944.95亿元。2016年新增互联网保险保单61.65亿件,占全部新增保单件数的64.59%。其中退货运费险签单件数达44.89亿件,同比增长39.92%;签单保费22.36亿元,同比增长24.97%。

投资端收益下降

2016年,资金运用持续面临复杂多变的市场环境,保险公司资金运用余额133910.67亿元,较去年初增长19.78%。实现资金运用收益7071.13亿元,同比减少732.5亿元,下降9.39%。资金运用收益率5.66%,同比下降1.90个百分点。

保监会相关负责人指出,2016年整体来说,资金运用收益相比2015年有所下降。下降的原因主要有:一方面,低利率环境导致固定收益类产品收益下降。另一方面,资本市场的震荡状态导致投资收益下降2000多亿元,行业投资收益出现一定幅度的下降。