97%满5岁偏股基金年化收益战胜五年定存18只年年跑赢一年定存_财经频道

来源:《证券日报》基金新闻部及同花顺制表:张颖晓

有一笔资金是存银行五年定期好,还是买基金好?《证券日报》基金新闻部近期遇到投资者问询此事。

对此,本次选取成立满五年的主动管理偏股型基金(普通股票型基金、偏股混合型基金和平衡混合型基金)与五年银行定存比较。根据筛选,满足条件的基金达到 460只,5年期定存基准利率2.75%作为基金收益的比较标准,《证券日报》基金新闻部根据同花顺数据整理显示,符合条件的基金占比为96.74%,由此看来,在选择上基金还是存在极大优势。然而值得注意的是,若从基金收益率与一年定存的角度分析,期间,可比460只基金中,仅18只基金入围,占比仅为3.91%,由此可见,投资基金应考虑长期持有。

97%基金年化收益率

跑赢五年定存

《证券日报》基金新闻部根据同花顺数据整理显示,在满足条件的460只主动管理偏股型基金中,有445只基金年化收益率跑赢五年银行定存,占比为96.74%。而其中取得正收益的基金为452只,占比达到98.26%。

从单只基金角度看,长信量化先锋混合A期间年化收益率达到43.07%,该基金成立于2010年11月18日,基金经理为左金保,为偏股混合型基金,截至去年四季度末,资产净值为109.44亿元。值得注意的是,该基金仅在2012年为负收益,其余年份均收正,2015年收益率更是达到84.03%。年化收益率排名其后的为富国低碳环保,为41.06%,该基金成立于2011年8月10日,基金经理为魏伟,同样为偏股混合型基金,该基金仅2016年业绩收负,其余年份均取得正收益,与此同时,该基金在2015年更是该年度冠军。排名紧随其后的3只基金分别为汇添富民营活力A、大摩多因子策略混合和交银先进制造混合。

18只基金

年年跑赢一年定存

《证券日报》基金新闻部根据同花顺数据整理显示,若按照可比460只基金中每年均跑赢一年定期的角度筛选,仅18只基金入围。

具体看来,2012年460只可比基金中326只基金跑赢一年定存,占比为70.87%;2013年可比460只基金中401只基金跑赢一年定存,占比为87.17%;2014年可比460只基金中,439只基金跑赢一年定存,占比为95.43%;2015年可比460只基金中451只基金跑赢一年期定存,占比为98.04%;2016年可比460只基金中仅36只基金跑赢一年定存,占比为7.83%。而参考每年上证综指发现,2012年上证综指累计上涨4.6%,2013年为-7.07%,2014年为53.35%,2015年为5.63%,2016年为-5.84%。

而从基金公司角度看,18只基金来自16家基金公司。其中博时基金和大成基金旗下均有2只基金入围。具体看来,博时基金旗下为博时卓越(基金经理为周志超)和博时主题(基金经理为王俊),博时主题成立于2005年1月6日,截至去年四季度末,资产净值为68.29亿元。博时卓越成立于2011年4月22日,截至去年四季度末,资产净值为12.81亿元。

大成基金旗下为大成精选增值混合(基金经理为李博)和大成策略回报混合(基金经理为徐彦)。大成策略回报成立于2008年11月26日,截至去年四季度末,资产净值为9.89亿元,大成精选增值成立于2004年12月15日,截至去年四季度末,资产净值为12.71亿元。

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