生成高质量资产组合是财富管理机构的目标

宜信公司创始人、CEO唐宁昨日表示

生成高质量资产组合

是财富管理机构的目标

在分散风险的同时,最大程度获得来自全球的多资产类别的收益,这已经被全球大型投资机构的投资实践多次验证。然而,对于普通投资者而言,真正按照上述投资逻辑配置资产却并不容易。于是,财富管理机构走向了前台,启动从理念到实践的重要衔接。

“中国财富管理行业最重要的事就是资产配置,它要达到的目标就是在未来10年、20年帮助理财者(无论是高净值人群还是大众富裕阶层)做科学、长效、稳健、均衡的资产配置,生成高质量的资产组合”,宜信公司创始人、CEO唐宁昨日表示,“去年是资产配置元年,今年则是将配置落地实施的重要时间点。”

2017年2月23日,宜信财富发布《2017年资产配置策略指引》,在“黄金配置三原则”(跨地域国别,跨资产类别,以FOF的形式超配另类资产)的指引之下,2017年宜信财富给出的资产配置建议是:最佳资产配置比例为现金和国内固定收益30%以内;资本市场20%;房地产20%;私募股权20%-30%;海外私募信贷5%-10%;保险保障5%-10%;增持私募股权、资本市场、房地产、保险保障类资产;初步配置海外私募信贷类资产;优化固收类资产。

宜信财富董事总经理王福星表示,宜信财富资本市场的投资将遵循“三大策略”:第一,通过自上而下的策略研究,多元、低相关性策略配置,降低组合的整体风险;第二,通过自下而上的投资管理人挑选,搭建起强大有效的、多元化的投资策略与投资能力;第三,通过长、中、短期策略组合最终实现跨越周期。

具体到全球的资本市场,王福星对于港股市场比较有信心并已经付诸于行动,“沪港通和深港通先后通车后,实际上三地的资金流动已经打通了,虽然从表面上来看,去年港股的增长似乎低于预期,但是我觉得假以时日,资金充分流动起来以后,会把A股市场和港股市场的估值差异逐渐缩小。去年12月份以后,我们为很多客户的投资增配了港股资产,从开始增配到现在,港股已经涨了超过10%,市场也证明港股市场还是值得期待的”。

此外,王福星指出,全球资本市场监管信息的不一致,也可能给某些投资策略创造机会,投资机构可以寻找“不同时间的有效性”,看看哪些投资策略能利用这种市场的有效性来合规获利,并帮客户拿到更理想的投资收益。