有基金从业人员定投海外ETF7年浮盈200%

基金定投以“懒人理财神器”着称,也一直被基金公司和基金销售机构所推崇,证券时报记者前几日就遇到了这么一位“懒人”基金经理,他定投的ETF基金7年都未赎回,如今浮盈已超200%。

Bryan Tsewei Chen(陈则玮)是泰达宏利国际业务部的副总监,负责泰达宏利海外产品投研和销售,他认为定投是一个健康成熟的概念。他向记者透露,自己的大部分投资在海外,既有主动管理,也有指数化投资。印度市场波动性非常大,他本身没有那么多的精力和时间去时刻关注,于是就定投了ETF基金,一投就是7年,目前浮盈超过200%。“我喜欢投ETF,印度是个新兴市场,我相信新兴市场的成长,但印度离我太远了,我比较懒,没有时间去看,就定投的ETF。其实,主动型管理基金才是真正能够给客户提供超额收益的。”

印度SENSEX指数(又称孟买敏感30指数、BSESENSEX)为印度最被广泛使用的指数,为投资印度的重要参考指标,是由孟买证券交易所发行。Wind数据显示,从2010年1月1日至2017年3月29日,孟买SENSEX指数涨幅为69.09%,振幅为85.25%,Bryan的收益远超过孟买SEXSEX指数的涨幅。

Bryan认为,投资人最应该认知的是自己的投资周期有多长、赎回目标是多少,而不是去挑时点。“我是相信长期投资的人,定投应该成为投资人长期资产配置的一部分,长期业绩稳定的投资品更适宜定投。但投资难在哪儿?难在纪律性,有的时候买了马上就亏了,信心就会动摇,坚持不下去。”Bryan笑道。

实际上,基金定投之所以获得高收益,最根本原因是在固定投资金额,通过“金额/单价=份额”的公式作用,实现“价格越高买得越少,价格越低买得越多的功效”,最后摊薄整个投资期间的成本,获得稳定收益,重点是在市场上涨时赎回获得微笑曲线。

定投虽然是懒人的福利,但也并不意味着选择了一只基金定期投资以后就可以放任不管,投资者在做定投时还需要注意以下几点。首先,根据家庭收支情况设定投资目标、投资期限和定投金额;其次,波动大、风格基金的基金更适合定投,比如股票型基金、混合型基金和指数型基金;第三,市场低位时往往是风险较低、成本较小的时候,更适宜定投而不是暂停定投,当市场涨幅过大或达到投资目标时,应考虑暂停定投或赎回;第四,定投时间不能过短但也不能过长,要兼顾经济周期和股市周期;第五,定投组合不宜过多,选择两三只中长期业绩较好的基金即可,此外,还需定期检视投资组合的有效性,依照产品目标领域的潜力分配不同的投资比重。