中国结算将现场检查部分券商 重点关注账户实名制

记者从券商处了解到,中国结算近期将对部分券商的证券账户业务进行现场检查,此次检查主要是为了进一步落实账户实名制。业内人士表示,相比于去年全行业展开的账户实名制管理自查而言,此次现场检查范围更为全面,检查工作也更为细致,重点是账户异常情况的监控与核查。

近期,有部分券商收到了中国结算对证券账户业务进行现场检查的通知。现场检查要点包括五大方面:开户代理机构的账户管理制度建设情况;证券账户开户环节实名制落实情况;证券账户使用环节实名制落实情况;证券账户信息更新及其他账户业务办理情况。

某沪上中型证券公司资深经纪业务人士表示,此次检查的核心是账户实名制,相比于去年全行业开展的账户实名制管理自查而言,检查范围更广,检查工作也更为细致。尤其是在账户使用环节实名制落实层面,要求券商加大对账户异常使用情况的监控及核查,并通过异常交易的监控来分析判断其操作是否为本人等。

在落实证券账户使用环节实名制层面,此次检查会关注券商是否建立账户异常使用情况的监控和核查工作机制,是否建立了对非实名使用账户、违规配资等异常账户线索的监控、识别等。

关于重点账户使用环节实名制情况,此次检查重点包括:券商是否分别对托管资产前500名、近两个月交易额前500名的自然人账户进行核查,是否了解账户实际使用人等;是否对于近一年资产量曾超过1000万元的自然人投资者进行关注或回访。对于机构账户,此次检查会关注证券公司是否分别对资产前100名、近三个月交易额前100名的机构账户进行核查,核实账户是否为投资者本人使用,是否存在下设子账户、分账户、虚拟账户等。

某华南券商经纪业务资深人士表示,此次检查并非针对近期某知名演员的证券账户未完全落实实名制的问题,而是中国结算自去年以来,分批次、分阶段对全行业实施的现场检查工作。

去年11月至12月期间,中国结算分别对十余家证券公司做了现场检查,并在检查中发现部分券商的现有监测系统实名制的针对性不强,客户风险揭示不足等问题。

某华东中型券商运营负责人表示,目前公司正在建立一套针对账户使用情况的监测系统,可以说覆盖了客户全生命周期。此外,公司还会配合交易所等的问询函,对明显存在异常交易行为的投资者作限制交易等举措。

据悉,在监管层及证券公司的联合行动下,近期已有一部分使用他人账户的投资者正在逐步清空账户,并退出市场。