整顿非持牌机构异地执业 在沪银行市场部门抉择去留

在严监管的大背景下,银行专营部门异地经营独立持牌,成为合规经营的必要条件。这意味着,还未拿到专营机构牌照的在沪银行市场部门,不得不面临两难选择:是撤离上海,还是留下谋求牌照?记者日前在采访中了解到,多家在沪的中小银行金融市场类相关部门已向监管部门申请专营机构牌照,有的成功获批,有的还在等待。

记者获悉,监管部门已就此开展新一轮对城商行异地经营机构的调研工作,力求更好解决这一问题。目前,上海市相关部门也参与其中协调此事。

1月25日,获批在上海独立持牌的南京银行资金运营中心正式揭牌开业。南京银行资金运营中心获得《金融许可证》,拥有独立的营业执照,正式成为自负盈亏、独立经营的二级法人机构。南京银行资金运营中心总经理王艳告诉记者:“这将成为运营中心在上海合规合法进行业务拓展的有效保证,也成为充分享受上海对于属地金融机构的减免税收等一系列优惠政策的必要条件。”

一位中小银行相关负责人在南京银行资金运营中心的开业仪式上对记者表示,当前该银行仍在为在沪的金融市场部门积极谋求专营机构牌照。该银行所在地和上海的监管部门对此也持支持态度,但获得一纸《金融许可证》仍任重道远。

近期,一个关乎去与留的问题,摆在中小银行面前。1月13日,银监会下发《关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知》,将“未经批准设立分支机构、网点,包括异地事业部、业务部、管理部、代表处、办事处、业务中心、客户中心、经营团队等,并从事业务活动”定义为“违法违规展业”行为。

记者了解到,对于已经在上海设立分行(持牌)的银行而言,将其相应的资金及同业专营部门申请对应专营机构牌照,相对来说比较容易获得监管部门的同意。而对于并未在上海开立分行的中小银行来说,要获得监管部门的同意,还面临较大挑战。

一些中小银行的金融市场部或同业部,来上海布局发展已有好几年时间。“来上海的初衷,一方面是上海有更多的人才优势、更丰富的信息渠道,机构可以招到更合适的人才。另一方面可以发挥聚集效应,加强与同业交流学习,引入先进的产品理念。”一位中小银行金融市场部人士告诉记者。

但是,由于一些机构并未在上海银监局获得独立持牌,相关信息及数据就并未向上海银监局报送。这从防范风险的角度看,确实需要加以规范。