人工智能赋能私募股权投资，财富管理插上“AI 翅膀”

财富管理由于一方面涉及高度复杂的市场资讯判读决策,另一方面还必须兼顾人性化的客户服务,传统金融机构凭借资金、资源、分支机构数量和经验优势,相对垄断了这一高附加值的业务。但随着人工智能深度发展,部分先驱的金融科技企业已逐步撬开财富管理的大门。

财富管理是下一个即将被颠覆的金融领域

根据普华永道(PwC)《2016 年全球金融科技调查》,资产及财富管理业将是继零售银行和支付业之后,第三大最有可能被颠覆的领域。该调查推估,在2010年至2040年之间,全球的中产阶级人口预计将增长180%,预计在2020 年,全球资产管理规模(Assets under Management,AuM)将达101.7万亿美元。

而对于拥有2亿中产阶层和200万高净值人群的中国,全球著名咨询公司波士顿咨询公司(BCG)报告指出,当前中国财富管理市场规模已达6万亿美元、财富管理产品线上化渗透率为34.6%,在全球处于领先地位。这显示中国数字财富管理已具备良好市场基础,以及巨大发展空间。

人工智能赋能私募股权投资

2018年5月28日举办“12周年庆祝晚宴”的宜信公司可说是布局积极的企业之一。宜信的定位是:从事普惠金融和财富管理事业的金融科技企业。

在人工智能技术应用方面,宜信甚至已将AI技术首次运用在私募股权投资领域。去年推出的AI+FOF系统是贯穿于整个宜信财富私募股权母基金投资管理全流程的人工智能平台。能够把2万多家基金管理人的8万多只基金,及其所投的上百万家企业的数据,全方位分析包含投资的行业、金额、轮次、被投企业获得后续融资比例、退出回报等信息。据悉,这是国内早先将AI技术运用于私募股权投资领域。

“AI+FOF系统界面就像搜索引擎,实现了一键搜索功能。”宜信大数据创新中心工程总监张军介绍,这个系统融合宜信过去12年积累的AI技术,面对散乱无章的海量信息,系统可以将有用的数据抽取出来,放到一个虚拟的数据仓库,建立知识图谱,接着进行学习,然后以结构化的方式输出呈现。

比如对GP(基金管理人)的研究,AI+FOF系统可以迅速、全方位地从超过65个维度来展示一个GP的数据画像,比如该GP投资项目的行业变化趋势与分布,轮次分布,币种分布、地域分布;喜欢领投还是跟投,联合投资的比例,捕获独角兽的比例,所投项目进入下一轮投资的比例;跟踪到每个项目的融资空档期,与其他GP 的关系图谱;基金管理人过去经历、兼任情形、人际网络等,进行交叉比对分析。每秒钟就能实时分析一千万条数据,这样的算力,人脑是完全无法达到的。

这个人工智能平台,能极大地提升投资效率与准确性,全方位帮助母基金管理人进行尽职调查及投后的监控和管理,以及对整个行业的趋势分析。

自2013 年成立以来,宜信财富私募股权母基金已在国内外累计投资了200 多支基金,覆盖全球逾4000 家高成长企业。截至目前,其中有超过100家企业实现上市或挂牌新三板,超过40 家为独角兽企业。

财富管理与人工智能结合是未来方向

宜信财富私募股权母基金管理合伙人廖俊霞强调,AI+FOF系统就像一个智能化外脑,在投资决策的过程中,协助母基金管理人进行辅助决策、提升决策效率。

这也很好地体现了宜信对金融与科技结合的理念和经验。从宜信自身的基因来说,非常重视对于金融科技的应用,比如用大数据+人工智能/机器学习,去赋能私募股权投资等行业。

正如宜信公司创始人、CEO 唐宁所说:“技术能够帮助我们透过现象看本质,较人工判断更系统、快速、全面、科学。但同时,我们也坚定认为,技术像水一样,是到处可流的,对金融的深刻理解才是根本。投资能力引领是理念引领、研究引领、科技引领的根本保障,而正是在这样一次次循环往复理念引领、研究引领、科技引领的过程中,宜信财富的投资能力不断得到提升,投资能力引领的理念落到实处、变成现实、成为业绩,形成正向循环,源源不断为行业带来革新和改变。”

将AI 技术首次运用于私募股权投资领域,只是宜信在金融科技应用上的一个体现,也只是人工智能等金融科技能力驱动财富管理行业变革的体现之一。但它足以让未来财富管理行业的发展和变革充满想象和期待。

(CIS)