企业年金市场保险系优势延续

日前,人力资源和社会保障部公布了2017年度全国企业年金基金业务数据报告。报告显示,2017年企业年金积累基金同比增长超过16%,增速与去年趋同。从市场格局来看,保险公司在企业年金受托人市场延续优势。投资业绩方面,由于2017年权益市场表现较好,含权益类组合业绩普遍较高。值得注意的是,基金公司的表现可圈可点。

保险公司优势明显

报告显示,2017年企业年金积累基金12879.67亿元,同比增长超过16%,增速与去年趋同。参加职工数为2331.39万人,较2016年小幅增长,增幅创出新低。

从企业年金管理机构来看,市场格局尚未发生根本变化。保险公司在企业年金受托人市场延续优势,中国人寿养老保险股份有限公司受托管理资产金额排名第一,达到2674.77亿元;平安养老保险股份有限公司排名第二,受托管理资产金额为1987.97亿元;排名第三的是中国工商银行,受托管理资产金额为1059.4亿元。

从企业年金基金账户管理人来看,企业账户中,中国工商银行排名第一,达到31625个;中国人寿排名第二,达到8986个。个人账户中,工商银行依旧独占鳌头,达到9747411个;排名第二的是中国银行,达到2767063个。

在企业年金托管市场,中国工商银行保持绝对优势,截至2017年年底托管资产金额为4770.3亿元;建设银行、中国银行位列第二、第三位,托管资产金额分别为2039.5亿元、1739.78亿元。

权益投资业绩较为突出

企业年金投资业绩也备受市场关注。从各类计划来看,在2017年权益市场表现较好的背景下,含权益类组合普遍高于固定收益类组合。报告显示,2017年企业年金实际运作资金额12537.57亿元,投资收益为560.55亿元,加权平均收益率为5%,相比之下,2016年收益率只有3.03%。其中,2017年,49.4%的组合收益率集中在4%-6%区间,25.6%的组合收益率集中在2%-4%区间,收益率为负的组合数占比仅为0.3%,表现明显优于2016年。

具体来看,企业年金养老金产品已经在人社部报案的数量为549只,实际运作268只,资产规模3502.44亿元,超过集合计划资产规模。具体来看,已运作的权益类养老金产品87只,资产规模372.1亿元,全年投资加权平均收益率为12.4%,其中股票型养老金产品加权平均收益率高达18.42%。混合型实际运作55只,资产规模791.75亿元,全年投资加权平均收益率为5.39%。固定收益类实际运作109只,资产规模1997.43亿元,全年投资加权平均收益率为4.22%。货币型实际运作17只,资产规模341.2亿元,全年投资加权平均收益率为4.05%。

此外,企业年金集合计划资产规模达到1192.74亿会元,其中固定收益类组合投资加权平均收益率3.39%,含权益类组合投资加权平均收益率4.13%。

从各大机构管理企业年金业绩来看,单一计划中,公募基金公司在含权益类组合中投资业绩较为突出,工银瑞信基金、易方达基金平均业绩居前两位,分别达到8.87%、6.72%;在固定收益类单一计划中,中国人保资产的平均业绩最高,达到了7.88%。集合计划中,海富通基金在权益类组合平均业绩为居首,达到7.8%,工银瑞信紧随其后,为7.68%。