区块链应用再落地 京东金融保理ABS资产首次“上链”

11月8日,“京东金融-华泰资管2018年第6期供应链保理合同债权资产支持专项计划”成功设立并将于上交所挂牌转让。

此项目以保理合同债权作为底层基础资产,发行规模为15亿元,由华泰证券资管担任计划管理人,兴业银行担任托管机构,京东金融全资子公司邦汇保理担任原始权益人和资产服务机构。该项目在联盟链上通过智能合约实现了ABS项目智能化管理。

今年6月,京东金融与华泰证券资管、兴业银行共同组建资产证券化联盟链,将区块链技术用于京东白条ABS项目,并首次实现了多方完全独立对等部署。11月8日的这一单保理ABS项目,正是该联盟链的又一次积极探索。

通过区块链技术,该项目不仅实现了基础资产层面的数据保真、防篡改,且首次使用智能合约,将交易结构条款转化为可编程化的数字协议,实现了专项计划的智能化管理。

利用智能合约,联盟链实现了加速清偿和违约事件的实时判断,如果有底层资产的动态表现触发了加速清偿或违约事件等条件,合约条款将被自动强制执行,并将加速清偿或违约事件实时通知各方,使处置工作能及时和透明地展开。

例如,在循环期内,若底层资产余额连续30日未能达到特定阈值。此时,智能合约将自动执行,触发加速清偿事件,并提前进入项目摊还期。而且项目参与方中的计划管理人、托管机构和资产服务机构,都将同步接收到加速清偿通知,并同步启动相应流程。

另一方面,通过建立基于区块链技术的信任机制,智能合约可以辅助计划管理人实现每日循环购买、自动对账,简化投后管理工作,缩减管理成本,提高运行效率。

京东金融相关业务负责人表示,这一项目的成功发行,意味着京东金融与华泰证券资管、兴业银行共建的联盟链成功实现扩容,可以支持除京东白条之外更多类别的资产证券化项目。

同时,智能合约的首次落地是对区块链技术应用的扩容,也是联盟链成员机构技术能力的重要体现。京东金融作为业内领先的资产证券化服务商,将加大联盟链对资产证券化市场的支持,服务更多的核心企业以及中小企业,为金融机构提供更加高效、快捷、安全的金融科技服务,高效服务实体经济。(金文)

(CIS)