“明年将再有两家中资银行落户卢森堡，目前，这两家银行已开始办理设立分行和分公司的手续。届时，落户卢森堡的中资银行将达到八家。目前已落户的六家中资银行分别为中国银行、中国工商银行、交通银行、中国农业银行、中国建设银行和招商银行。”卢森堡财政大臣格拉美亚(Pierre Gramegna)10月27日在上海召开新闻发布会时表示。
据卢森堡金融推广署介绍，卢森堡的中资银行商业模式主要依靠企业银行业务，同时也提供个人银行业务和资金业务，最近新增了资产管理。
格拉美亚表示，他率领的卢森堡金融代表团这次来到上海，一是介绍卢森堡金融中心，二是拜访已经落户卢森堡的中国企业与机构。
RQFII额度已分配两成
卢森堡金融推广署的报告显示，600多家基金发起人正将卢森堡作为平台来注册基金，随后向世界各地的零售客户、高净值客户和机构投资者进行发售。由380家基金管理公司管理的约3900个投资基金在卢森堡注册。各国资产管理人在卢森堡管理的基金资产规模约为26万亿元人民币。
“卢森堡是欧盟地区最大的投资基金中心，从全球看，规模仅次于美国，但卢森堡最擅长的是跨境交易。”格拉美亚说。
卢森堡是欧洲离岸人民币中心，核心业务集中在证券投资，包括点心债、人民币合格境外投资者(RQFII)基金以及人民币投资基金等三大领域。
据卢森堡证券交易所数据显示，截至2016年上半年，卢森堡上市交易的点心债共有81只，总规模为335亿人民币。在亚洲市场之外，卢森堡已经成为点心债发行的第一大离岸中心。最大的点心债发行人包括中国银行、加拿大不列颠省政府、德意志银行、大众汽车和世界银行等。
在RQFII基金方面，截至2016年上半年，卢森堡注册的RQFII基金总体资产管理规模为6.72亿欧元，爱尔兰、法国和英国注册的RQFII基金资产管理规模分别为0.29亿欧元、0.32亿欧元和0.34亿欧元。卢森堡在2015年4月获得了500亿人民币的RQFII份额。
“目前总共有125只卢森堡注册的基金有资格使用RQFII额度，其中19只基金已经通过该渠道投资中国市场。卢森堡有500亿人民币的RQFII额度，目前已经分配出去了100亿，中国工商银行占到40亿，中国银行占到10亿，意大利保险公司Generali占到50亿。”卢森堡基金行业协会(ALFI)理事长Camille Thommes在接受21世纪经济报道记者专访时表示。
在人民币投资基金领域，截至2016年上半年，卢森堡投资基金持有人民币计价资产规模为1743亿元人民币，其中权益性资产总量为1440亿元人民币，债券性资产总量为295亿元人民币。卢森堡金融推广署的报告显示，目前卢森堡基金约占投资于中国内地的全球资产的三分之一。
据卢森堡金融推广署介绍，在卢森堡的十大人民币资产管理公司包括华夏基金、工商银行、摩根资管、Investec及Ashmore等。
中国资管业中意卢森堡
绝大部分在卢森堡注册的中国基金为人民币基金的可转让证券集合投资计划(UCITS)产品，这些UCITS基金产品可以通过RQFII投资于中国内地的股票和银行间债券市场。
“我们看到来自中国资管公司持续的兴趣，他们一般通过香港子公司在卢森堡注册基金，然后通过卢森堡的投资工具向全球其他市场分销基金产品。目前工商银行和中国银行卢森堡子公司也开始在卢森堡外发行资管产品。”Camille Thommes透露说。
选择通过香港子公司发行一系列欧洲投资基金的中国资产管理公司已经选择卢森堡作为基金注册地，这些基金包括宏利、南方东英、未来资产、Sail Advisors、JK资本管理、东英投资管理、华夏基金、工银瑞信资产管理和全球财富管理。
Thommes表示，今年以来中国市场的开放进展不小，比如银行间债市的开放及人民币纳入国际货币基金组织SDR等等。
关于中国和卢森堡的基金互认，Thommes表示希望在中期能够实现，不过，目前还有一些工作需要做，比如双方需要讨论出具体的监管框架等等。
除投资基金领域外，格拉美亚还介绍了其他中卢有潜在合作的领域。其中之一就是金融科技，卢森堡在电子商务、电子支付方面搭建起一个非常专业的平台，包括亚马逊、日本乐天等国际公司纷纷来到了卢森堡。
“杭州的一家专为中国跨境电商服务的初创第三方支付公司的欧元区业务将落户卢森堡，这也是首家落户欧元区金融中心的中国金融科技公司。”格拉美亚说。
格拉美亚还透露，卢森堡证券交易所推出了绿色债券交易平台。他表示，这次到上海与金砖国家新开发银行进行了交流，新开发银行有兴趣在卢森堡推出绿色债券。
此外，卢森堡金融推广署27日还和上海金融业联合会签订了谅解备忘录，双方将由此形成更紧密的合作。
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