安融评级刚整改完半年再被监管勒令整改，信息系统、评级模型和评级作业、公司治理三方面违规

（原标题：安融评级刚整改完半年再被监管勒令整改，信息系统、评级模型和评级作业、公司治理三方面违规）

近日，中国证监会北京监管局发布一则公告，决定对安融信用评级有限公司（下称“安融评级”）采取责令改正监管措施。

据公告内容显示，经查，安融评级存在三项问题。

信息系统方面。公司未建立与业务发展相适应的数据库和技术系统，数据库覆盖范围狭窄、时效性弱。

评级模型和评级作业方面。部分行业评级方法较为欠缺,现有评级模型未映射违约率矩阵；抽查到的部分评级项目在评级作业流程、尽调访谈、收集材料及归档方面,存在不规范的情形。

公司治理方面。一是公司部分大额交易决策流程缺失，交易实质存疑；二是公司对外投资无相关制度和内部决策流程；三是部分关联交易情况未在财务报告附注中披露。

上述问题违反了《证券市场资信评级业务管理办法》及《企业会计准则第36号——关联方披露》的相关规定。因此证监会决定对安融评级采取责令改正的行政监管措施。安融评级应在收到本决定书之日起，立即开展全面整改，严格落实相关规定，切实强化内部控制及合规管理,建立与业务发展相适应的数据库和技术系统，制定科学的评级方法和完善的质量控制制度并有效落实，于6个月内完成整改并按月提交书面整改报告。

值得一提的是，2022年1月，安融评级同样遭证监会采取责令警告的监管措施。

经证监会调查，安融评级存在的违规事实包括：第一，公司内部控制机制和管理制度运行不规范。未按公司章程及有关议事规则召开定期股东会、监事会；未按公司章程及有关议事规则形成股东会、董事会、监事会的会议记录；公司内部制度规定了总经理办公会相关职能，但公司未建立总经理办公会机制；未按内部制度规定拟定公司评级质量相关文件；由技术政策委员会制定公司部分内部控制制度等。

第二，安融评级未按规定披露公司信用评级委员会委员、评级业务制度的变更情况。

第三，安融评级部分项目评级模型的个别定性指标评价结果与评级对象实际情况不符；个别项目未对影响受评主体偿债能力的部分重要因素进行必要分析；个别项目中个别访谈对象的访谈记录由两名项目组成员签名，实际由一名成员现场访谈。

证监会因此决定对安融评级采取责令改正的行政监管措施。证监会要求，安融评级于6个月内完成整改并按月提交书面整改报告。

所以此次情况相当于安融评级才整改完半年，又因违规被监管勒令再次整改。

据安融评级官网介绍，其成立于2015年10月，公司法人为禄丹，注册资金和实收资本为6000万元。目前，安融评级的股东有北京香樟树信息技术咨询有限公司（下称“香樟树信息”）、浙江安融资本管理有限公司、中国战略新兴产业杂志社、中国（海南）改革发展研究院、北京大学深圳研究生院，持股比例分别为45.83%、41.67%、4.17%、4.17%、4.17%。其中，赵光昀通过控制香樟树信息疑为安融评级的实控人。

官网披露，安融评级依托上交所、深交所、港交所、国家信息中心等等机构，主要研究中国债券市场，欲成为国内外债券信息综合服务商、债券市场大数据供应商、债券政策咨询服务商、债券估值产品和债券指数推荐商和债券风险管理预警系统开发商。

安融评级的产品或服务包括企业债券评级、公司债券评级、结构融资评级、金融机构评级、地方政府债券评级、上市公司治理评级、非金融企业评级、境外主题债评级。

其中，企业债券评级项目包括南通开元建设开发有限公司、武胜城市投资有限公司、大石桥市城市建设投资有限公司等等，首次评级日期显示均为2017年。

公司债券评级项目仅有一份报告，即湖南省财信产业基金管理有限公司2021年公开发行创新创业公司债券（第一期）信用评级报告（下称“湖南财信产业基金债券评级”）。

金融债评级项目包括：甘肃银行、哈尔滨银行、平安银行、浦发银行、招商银行、厦门银行、浙商银行、杭州银行、珠海华润银行、青岛银行、浙江泰隆商业银行、嘉兴银行、贵阳银行、郑州银行、江苏银行、湖州银行、乐山市商业银行、广东华兴银行、贵州清镇农村商业银行、南京银行、秦皇岛银行、西安银行、营口银行、重庆农村商业银行、青岛农村商业银行、徽商银行、交通银行、龙江银行、四川天府银行、长沙农村商业银行、浙江长兴农村商业银行、东莞银行、威海市商业银行、福建海峡银行、天津银行。

上述金融债项目首次评级日期截止至2020年4月20日，此后再未出现新项目。

安融评级关于资产支持证券的结构化产品评级项目的发行人包括：招商局通商融资租赁有限公司、华润租赁有限公司、深圳前海联捷商业保理有限公司等，首次评级日期截止至2020年6月24日，此后再未出现新项目。

除此之外，安融评级在评级公告栏中展示的短期融资券项目、中期票据项目、地方政府债券项目等已有较长时间未公布新项目。2021年整年，安融评级仅公布一项评级新项目，即上述的湖南财信产业基金债券评级。

天眼查信息显示，安融评级下设子公司安融征信有限公司（下称“安融征信”）与安融安融评级深圳分公司，两家子公司均为显示具体产品。其中，安融征信的备案网址不可访问。公开渠道有与“安融征信”同名网站正常运行，该网站运营主体显示为北京安融惠众征信有限公司。

天眼查披露，安融征信成立于2016年6月，注册资本为5000万元，实缴资本为0，经营范围包括认证服务；代理记账；环保咨询服务；节能管理服务；经济贸易咨询；企业征信服务等。