跨境证券投资，最新警示！

【导读】深圳市委金融办发布提示：警惕跨境证券投资风险

中国基金报记者 晨曦

跨境投资有风险，最新风险提示来了！

近期，深圳市委金融办发文称，近期发现部分投资者对跨境投资风险认识不足、参与不合法交易、陷入跨境投资新骗局造成投资损失，需高度警惕。

三大案例提示风险

深圳毗邻香港，跨境投资活动相对活跃。深圳市委金融办表示，近期发现部分投资者对跨境投资风险认识不足、参与不合法交易、陷入跨境投资新骗局造成投资损失，需高度警惕。

案例一：投资者在境外券商开设港股、美股融资融券账户，使用App进行境外股票交易时，券商未经投资者同意合并账户、错误迁移股票数据、缺少日结对账单，导致投资者大额亏损。

风险提示：除合格境内机构投资者（QDII）以及“沪港通”“深港通”等机制外，境内投资者参与境外证券交易不受境内法律法规保护，可能面临损失。中国国家外汇管理局规定，个人购汇应主要用于旅游、留学、就医等项目，若个人违规购汇用于境外证券投资，属于违法违规行为，可能面临罚款或限制购汇等处罚。

案例二：投资者通过朋友认识一名自称在香港公司工作的人员，该人员声称公司持有香港正规牌照，能提供场外期权投资服务，并承诺高额回报。投资者在深圳办公点签署协议并转账期权费至该人员账户，委托其下单。但该人员及其公司实际并无相应资质。投资者要求兑付时，对方以公司出现问题为由拒不兑付，并且办公点已人去楼空。

风险提示：不法分子利用熟人推介进行诈骗，流窜作案甚至藏身境外，涉案办公点可能空无一人或没有实体经营，被骗资金用途不明确、难以追回。投资者应保持理性，不盲从、不轻信高收益承诺，避免因虚假信息导致财产损失。

案例三：投资者通过朋友介绍，在某香港券商的深圳办公点开户，进行A股场外期权交易，并将期权费通过其香港账户汇向该券商的香港账户。盈利时，投资者要求平仓，但该券商未响应，并于数天后通知无法兑付收益。目前，该香港券商正申请破产。

风险提示：场外期权是定制化、高复杂性、高风险的金融衍生品，在非集中交易场所进行交易。目前境内个人投资者不能直接参与交易，且境内外机构不具备为境内个人投资者提供相关交易服务的资质。投资者参与香港场外期权交易不受境内法律保护，损失时维权困难。

深圳市委金融办提醒广大投资者，开展跨境投资前请全面评估自身风险承受能力，以QDII及“沪港通”“深港通”等合规机制参与跨境投资，选择正规、权威的信息渠道及机构作出投资判断，谨防被骗。

监管部门曾对非法经营跨境证券业务的行为予以严厉打击。2022年底，证监会曾发文称，推进富途控股、老虎证券非法跨境展业整治工作。

其中，证监会提到，按照“有效遏制增量，有序化解存量”的思路，要求富途控股、老虎证券依法取缔增量非法业务活动，禁止招揽境内投资者及发展境内新客户、开立新账户，并妥善处理存量业务。

编辑：赵新亮

校对：乔伊

制作：小茉

审核：陈思扬

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