这家保险资管，接百万罚单！

【导读】交银保险资管被罚115万元，涉7项违规行为

中国基金报记者 晨曦

监管持续从严，又有保险资管公司接到百万元级罚单！

日前，交银保险资管在官网发布临时信息披露公告。其中显示，因存在让渡主动管理职责、投资非受托人自主管理信托产品等7项违规行为，交银保险资管被国家金融监督管理总局处罚款115万元；相关当事人被给予警告、罚款合计11万元。

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涉7项违规

交银保险资管被罚115万元

根据临时信息披露报告，交银保险资产管理有限公司共存在7项违规行为，分别是：让渡主动管理职责、投资非受托人自主管理信托产品、债投计划资金未按约定用途使用、债投计划信用评级机构不符合监管要求、利用受托管理资产为第三方牟取利益、投资信用增级安排不合规的信托计划、关联方名单与实际不符。

基于此，交银保险资管于2025年6月4日收到《国家金融监督管理总局行政处罚决定书》。

根据事实情况，金融监管总局对交银保险资管处罚款115万元，对相关当事人给予警告、处罚款合计11万元。

公开信息显示，交银保险资管成立于2019年6月18日，注册资本为1亿元。交银保险资管是国内首家银行系寿险公司交银人寿全资设立的资管子公司，是保险行业第26家资产管理公司。

交银人寿是交通银行控股的中外合资保险机构，注册资本为51亿元，其中交通银行持股62.5%，日本MS&AD保险集团持股37.5%。

值得关注的是，今年1月，交银人寿也曾被监管部门开出罚单，涉及保险资金运用问题。由于使用保险资金投资单一信托，交银人寿被上海金融监管局责令改正、处以罚款5万元；时任交银人寿合规负责人、法律合规部总经理谢某湘被警告、处以罚款1万元。

业绩方面，2024年交银保险资管实现营业收入1.23亿元，同比增长27.11%；实现净利润2540.29万元，同比增长59.08%。

保险资管监管持续从严

近期，保险资管公司遭遇“严监管”。除交银保险资管外，华夏久盈资管旗下亦有多人收到监管罚单。

6月6日，金融监管总局官网公布的行政处罚信息公示列表显示，金融监管总局对华夏久盈资管旗下相关责任人员处以警告并罚款共计266万元。同时，金融监管总局对华夏久盈资管的5名责任人撤销任职资格，多名责任人被处以禁业1年、5年、15年乃至终身的梯队处罚。

此前，监管部门曾于2023年12月公布多份开给保险资管的罚单。国寿投资、光大永明资管、合众资管、人保资管、新华资管、华安资产等均在处罚名单之中，主要涉及保险资金运用违规等问题。此次交银保险资管存在的“投资非受托人自主管理信托产品”等问题，在此前罚单中亦有提及。

有业内人士指出，另类投资是保险资金运用的重点领域，也是监管较为重视的风险领域。保险资管通过信托计划规避关联交易审查的情况时有发生，而“投资非主动管理的信托产品”“使用保险资金投资单一信托”等操作指向通道业务，被监管严格禁止。保险资管公司需强化风险意识，确保业务合规。

编辑：杜妍

校对：纪元

制作：小茉

审核：陈墨

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