又有券商营业部遭警示，多项违规曝光

【导读】券商经纪业务违规频发，监管出手

中国基金报记者 孙越

8月25日，因未有效履行适当性管理职责，对个别投资者的个人信息核查不充分等问题，上海证券宁波北仑新大路证券营业部被出具警示函。

今年以来，A股市场交投活跃度显著提升，投资情绪愈发浓厚。然而，部分券商营业部及相关从业人员为抢占市场份额、开拓业务，违规现象频发。

对投资者信息核查不充分

上海证券营业部遭警示

8月25日，宁波证监局披露，上海证券宁波北仑新大路证券营业部被出具警示函。涉及三项违规：一是未有效履行适当性管理职责，对个别投资者的个人信息核查不充分；二是对客户资金划转异常核查不及时；三是未充分履行信息报送职责。

此前，因类似问题遭监管警示的还有国盛证券。5月15日，吉林证监局披露，国盛证券长春景阳大路证券营业部存在以下问题：一是未有效履行适当性管理职责，对个别投资者的个人信息核查不充分；二是对客户异常交易行为的监测不完善；三是对从业人员及其配偶、利害关系人投资行为的监控不到位。吉林证监局决定对该营业部采取出具警示函的行政监督管理措施。

花式揽客

不惜冒险违规操作

记者梳理发现，年内已有至少30家券商营业部及分公司被监管“点名”，涉及向非营销人员下达营销任务、私自销售非所任职机构发行或代销的金融产品、帮投资者在开通权限的测试中作弊等多项问题。

券商营业部往往背负着开户、新增资产、金融产品销售等指标，在考核压力之下，有营业部甚至向非营销岗派发任务，此类问题在2025年罚单中屡见不鲜。

今年5月，浙江证监局披露，光大证券丽水灯塔街营业部存在向非营销人员下达营销任务、费用管理不规范及不相容岗位部分职责未有效分离等问题，浙江证监局对该营业部出具了警示函，并记入证券期货市场诚信档案。此外，华西证券义乌商城大道营业部、华西证券重庆分公司均涉及部分员工存在委托证券经纪人以外的第三方招揽客户的行为。

分析人士认为，券商违规招揽投资者的行为屡禁不止，其主要原因在于部分券商为了追求快速扩展业务和增加市场份额，不惜冒险违规操作。要根治此类行业顽疾，关键在于平衡业绩增长与合规经营之间的关系。

此外，证券从业人员私自销售非所任职机构发行或代销的金融产品，就是“飞单”行为，这在行业内并不少见。

今年6月，江海证券一营业部员工向客户销售非江海证券代销产品，该营业部被出具警示函。7月，重庆证监局披露，天风证券重庆庆云路国金中心证券营业部廖某林在从业期间，向他人销售非该公司发行或代销的产品，导致其自身被警示并拖累所在营业部收到警示函。

结合过往罚单以及券商合规人士介绍来看，“飞单”有三类危害与后果：一是客户风险，资金可能被挪用或投向高风险项目，导致本金亏损。产品若未备案或违法，维权困难；二是机构风险，损害公司声誉，引发法律纠纷和监管处罚；三是个人风险，涉事员工轻则被开除、列入行业黑名单，重则承担刑事责任。

江西证监局此前指出，“飞单”的金融产品通常被包装成“高收益”“低风险”，要求投资者将购买资金直接划付到销售人员指定的账户，而非通过正规金融机构App等客户端渠道。因此，此类金融产品风险较大，极易使客户遭受损失而引发纠纷。各证券经营机构应不断加强对营销人员执业规范管理，督促其树立法治意识，规范从业。

编辑：晨曦

校对：王玥

制作：鹿米

审核：许闻

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