国金证券AI投顾：手机里的专业投资顾问

（原标题：国金证券AI投顾：手机里的专业投资顾问）

在国家战略持续加码人工智能发展的背景下，金融科技正深度渗透证券行业，推动财富管理行业从“产品导向”向“客户需求导向”深度转型，从“高净值专属”向“全民普惠”全面升级。国金证券其AI投顾业务以客户需求为核心，凭借场景化产品与稳健的技术布局，成为智能化转型的积极探索者。

证券行业的智能化变革，本质上是技术赋能下的服务重构。过去，传统投顾模式受人力成本限制，一名投顾通常最多服务数百名客户，大量资产规模较小的“长尾客户”的投资需求被忽视，难以满足即时性需求。AI技术的出现打破这一壁垒，不仅大幅降低投顾服务边际成本，更通过多维度用户数据深度分析构建精准画像，让“一对一”专属服务成为普通投资者触手可及的权益。

在AI投顾与传统投顾的关系上，行业的共识也在逐步清晰。AI将财富顾问从重复性工作中解放出来，使其能专注于客户陪伴与关键决策支持，让服务更具温度；而AI则凭借透明的推理过程与高效的信息提取能力，成为投资者决策的重要辅助工具。随着技术普及，简单的AI应用已难以形成竞争优势，将AI与自身业务深度融合、打造定制化解决方案。同时，合规与风控始终是行业底线，数据安全、合规性与公平性成为AI应用的“第一道防线”，推动行业构建稳健负责任的智能化体系。

国金证券在AI投顾领域的探索颇具行业代表性，其核心逻辑是围绕客户真实需求构建全场景服务能力。国金证券财富委相关负责人表示，传统投顾更多服务依赖型用户，而AI投顾则面向自主型用户，这类用户更倾向于将其作为决策辅助工具，为其提供机会捕捉、标的信息归纳与未来方向参考的支持。基于这一洞察，国金AI投顾聚焦选股、持股优化、投ETF、选基金等核心投资场景研发产品，匹配不同投资者的实操需求。

长期搭建的用户画像数据体系，成为国金AI投顾的核心竞争力之一。通过对投资者交易数据、风险偏好、投资目标、持仓结构等多维度信息的深度挖掘，国金AI投顾能够洞察客户需求，为后续个性化服务奠定基础。同时，公司持续强化策略平台建设，保障投资策略的可靠性与稳定性，让AI建议既具备专业性又贴合实际市场环境。

在服务落地层面，针对投资新人，国金AI投顾以简洁易懂的语言和直观界面，将复杂金融知识转化为通俗内容，助力快速入门；对于有一定经验的投资者，AI投顾则提供个性化投资组合建议、风险评估与市场分析，帮助优化资产配置。通过定期跟踪客户持仓情况、及时推送调整提示，同时根据客户投资周期与目标变化动态优化服务内容，国金AI投顾不断增强客户黏性，形成良好的口碑传播效应。

面对行业发展机遇，国金证券明确了深化AI应用的方向。一方面继续拓展金融科技在投资研究、智能问答、风控管理等领域的应用场景，同时更加注重数据安全与合规性，助力行业智能化体系的稳健发展。随着算法持续迭代与券商场景融合深度提升，推动财富管理行业构建运行高效、服务优化、内容普惠的新型业态，让“一对一”专属理财服务真正走进千万普通投资者的手机里。