证券之星ESG观察｜交通银行：绿色金融，共筑未来

ESG代表环境(Environmental)、社会(Social)、治理(Governance)，是国家高质量发展、可持续发展理念在企业层面的反映。近年来，随着可持续发展理念在全球范围内的深入人心，市场逐渐将ESG看作投资的重要标准之一。

证券之星ESG研究组注意到，作为中国历史最悠久的银行之一，交通银行始终以“建设具有特色优势的世界一流银行集团”为目标，以绿色为全集团业务经营发展底色，以“上海主场”建设、数字化转型的创新突破引领全行高质量发展。

稳健治理，坚定方向

交通银行致力于建立良好的公司治理架构，严格遵守法律、监管法规以及上市地证券交易所上市规则，不断提高信息透明度，保障广大股东权益。报告期内，该行股东大会、董事会、监事会及高级管理层的权利和责任明晰，各方独立运作、有效制衡。

交通银行高度重视关联交易管理，董事会下设风险管理与关联交易控制委员会，强化关联交易的指导与监督，推进完善关联交易管理制度和体系，进一步规范关联交易管理流程，强化关联交易监督检查。在信息披露方面，交通银行严格按照相关法律，信息披露合规充分。2023年，该行在两地交易所及时披露公告 215 份，在官网披露碳减排贷款、关联交易等公告 21 份，高质量完成年报编制工作，已连续十年获评上海证券交易所信息披露 A 类评价。

为加强管理，防范公司经营风险，保证公司整体业务健康、稳定、持续发展，交通银行构建职责清晰、目标明确、内控严密、运行高效的内控管理体系，培训宣传合规文化，切实增强员工合规意识。2023年，交通银行共组织开展“行长讲内控合规”活动1275次，覆盖人数超6万人，加强了员工在商业道德、反腐败、反洗钱、反欺诈等方面的意识，助力公司健康持续发展。

除此之外，交通银行修订完善风险管理“十四五”规划，推进集团统一风险管理、风险计量中心、风险管理数字化转型三个迭代优化项目，围绕中央金融工作会议指出的重点风险领域开展全面风险排查，对排查发现的问题完善应对预案，形成管理闭环。同时，以科技赋能推进风险管理数字化转型，推动风险监测系统在数据、模型、规则和应用等方面全面优化升级，打造预警规则中枢，对风险预警信息进行分级分类管理。

为进一步践行可持续发展理念，交通银行不断优化ESG治理架构与管理机制，建立了自下而上的、以董事会为最高决策机构的ESG 管理体系并在董事会下设董事会ESG与消费者权益保护委员会，董事会ESG 与消费者权益保护委员会定期听取高级管理层提交的绿色金融工作情况报告、消费者权益保护工作情况报告等，对公司 ESG 目标的执行进展情况进行监督、检查和评估。截至 2023 年末，董事会ESG与消费者权益保护委员会共有 4 名委员，召开会议 4 次。此外，公司独立董事马骏是ESG、绿色金融研究和实践领域的专家，并担任中国金融学会绿色金融专业委员会主任、“一带一路”绿色投资原则指导委员会共同主席等职务，其专业背景能够极大地支持和辅助公司 ESG 领域工作。

服务实体，绿色赋能

作为国内较早开启绿色金融探索的银行，交通银行以坚定的步伐贯彻“全流程绿色低碳发展”新理念，积极履行国有大型商业银行责任担当，明确指出“把绿色作为全集团业务经营发展的底色”，积极把握重要发展机遇，以金融活水灌溉和守护好绿水青山。

为朝着“绿色银行”之路不断前进，交通银行始终关注气候变化带来的一系列风险，积极采取措施识别和应对气候变化引发的金融风险，明确将气候和环境风险纳入全面风险管理体系。作为气候相关财务信息披露支持机构，交通银行加入国际可持续报告理事会可持续报告准则先学伙伴，不断完善绿色金融治理体系。

此外，交通银行还于2021 年成立绿色金融发展委员会，积极推进建立和完善绿色金融工作“四项机制”和“五项体系”，促进提升绿色金融发展能力，并在各省直分行、境外分(子)行亦成立了绿色金融发展委员会或绿色金融工作领导小组，持续提升绿色金融服务质效。

交通银行贯彻落实新发展理念，以金融力量守护绿水青山，为建设人与自然和谐共生的美丽中国保驾护航。该行围绕传统产业低碳转型和绿色产业创新发展加大金融支持，不断丰富绿色金融产品和服务品类，将绿色全面融入授信政策体系，打造绿色金融品牌。2023年，境内银行机构人民银行口径绿色贷款余额 8,220.42 亿元，同比增长 1,866.10 亿元，增幅 29.37%；其中，清洁能源产业贷款余额 2,052.52 亿元，同比增长 662.18 亿元，增幅 47.63%，增幅均高于同期各项贷款增幅。

在这之外，交通银行于去年入选绿色债券标准委员会成员单位，主承销绿色债券13 单，承销金额共计 83.92 亿元，同比增长 17.12%。此外，交通银行在银行间市场发行 300 亿元绿色金融债券，支持领域包括清洁能源、基础设施绿色升级、节能环保、清洁生产等。

2023 年，交通银行修订《交通银行绿色信贷实施办法》，完善了 ESG 风险、组织架构设置等方面的要求。一方面明确提出根据监管有关要求和自身管理需求，构建授信客户 ESG 风险动态评估机制，对客户的 ESG 表现及其对风险的控制和管理情况进行动态评估，并将评估结果作为信贷准入、审查审批、贷后管理和退出的重要依据。另一方面，对于发生重大环境、社会和治理风险事件且未整改完成的企业，评为“不满意”。

在公司内部，交通银行更是将绿色经营的理念贯彻至每一个细节。公司积极运用数字化科技工具，丰富线上金融服务渠道，为客户提供绿色低碳、优质便捷的金融服务，减少资源消耗。2023 年，交行在全集团范围内开展碳盘查，了解自身运营碳排放现状，切身推动向低碳运营转型，实现经济发展和环境保护的良性循环。

携手同行，和美与共

面对日益激烈的市场竞争和快速变化的行业环境，交通银行视员工为最宝贵的财富，尊重每一位员工，并致力于营造多元平等、共融的职场环境。日常工作生活中，交通银行还会积极了解和回应员工在工作生活中的合理需求，通过职代会、工代会等会议推动以职工代表大会为基本形式的民主管理制度，保障员工的知情权、参与权、表达权和监督权。

交通银行持续实施人才强行战略，构建多梯度人才培养体系，建设金融科技人才队伍，同时不断完善招聘与人力资源管理制度，优化员工薪酬机制与职业发展路径，为员工打造一个公平、多元的职业发展平台，携手员工共同成长。为构建完善、畅通和清晰的员工发展通道，加强干部员工内训实践，优化绩效考核和薪酬激励机制，对所有员工定期实施绩效考核，鼓励员工积极主动实现个人价值。2023年，交通银行持续推进人才建设工程，受训员工人数突破百万次，员工平均受训时长 123 小时。

践行金融为民，始终是交通银行的一大追求，在贴心服务客户方面，交通银行高度重视消费者权益保护工作，努力提升全行服务品质。公司不断强化消费者权益保护理念，健全数据安全责任制和治理架构，加强经营行为管理，落实全流程管控。为提升消费者的金融素养，交通银行通过开展机构合作、建立教育宣传阵地等方式，使得金融知识和消费理念深入人心。

作为银行业的领军人物，交通银行也以自身的影响力不断改善行业氛围，优化供应链环境，设立集中采购管理委员会作为集中采购事项的决策管理机构，形成集中协同、垂直联动、分级审批的集中采购管理体制，大力营造公开、公平、公正和诚实信用的采购市场环境，防范环境与社会风险，维护供应商利益，引领价值链可持续发展。

而作为经济发展的一大推手，交通银行更是积极响应区域协调发展战略和区域重大战略，先试先行，提供多元化金融服务，以金融之力谱写中国式现代化发展新篇章。通过不断增强“一体化”意识和“一盘棋”思想，交通银行深刻落实国家战略，与上海市政府、临港新片区管委会签署全面战略合作协议，参加陆家嘴论坛、碳博会、世界人工智能大会、进博会等在沪重大活动，助力长三角一体化发展。

在追求经济效益的同时，交通银行还牢记社会责任，始终将服务乡村振兴、做好定点帮扶作为“一号工程”，竭力提供多元化、全方位的支持，以金融活水益农、益村、益业，推动农业强国建设。此外，该行严格落实“四个不摘”要求，守牢防止返贫底线，切实履行定点帮扶责任担当，努力将定点帮扶的“责任田”打造成为金融帮扶“示范田”，形成巩固拓展脱贫攻坚成果、全面推进乡村振兴的强大合力。

总结

交通银行2023年度ESG报告，不仅展示了其在公司治理、环境保护和社会责任方面的卓越成就，更彰显了其作为国内领先银行的责任与担当。

展望未来，交通银行将坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，完整、准确、全面贯彻新发展理念，服务构建新发展格局，做细做实“五篇大文章”, 当好服务实体经济主力军和维护金融稳定压舱石，加快建设具有特色优势的世界一流银行集团，为推进中国式现代化作出积极贡献。