第三方存管推行国泰君安模式 问题账户将得到清理

近日，各地证监局正在指导辖区内证券公司着手建立客户交易结算资金第三方存管制度，并且已经明确将以国泰君安第三方存管方案为参考。
　　据悉，这一模式包括以下重要原则：一是多银行制；二是银行将对客户资金进行明细账管理，包括负责客户的存取款、为客户提供其明细账的查询，并完成账实核对，从制度上保证客户交易结算资金的安全；三是取消证券公司各类账户的客户交易结算资金存取款功能，证券公司只是按照货银兑付（DVP）原则，代理客户完成证券买卖的申报和清算交收，资金存取完全在商业银行端。业内人士介绍，在业务拓展方面，该模式在多银行的基础上具有很强的兼容性，给未来市场创新业务以及清算交收制度留下了空间；在安全性方面，该模式建立了全方位的客户资金监管体系。
　　在该方案中，证券公司不再向客户提供交易结算资金存取服务，只负责客户证券交易、股份管理和清算交收等。存管银行负责管理客户交易结算资金管理账户和客户交易结算资金汇总账户，向客户提供交易结算资金存取服务，并为证券公司完成与登记结算公司和场外交收主体之间的法人资金交收提供结算支持。
　　有关人士介绍，方案设计之初，考虑到客户的不同银行偏好，同时为引入存管银行之间的良性竞争机制，提升客户服务水平，证券公司将选择多家实现数据集中或具备业务集中处理能力的商业银行作为存管银行供客户挑选。在技术系统实现上，已经实现客户数据集中、集中交易与清算的证券公司，将依托客户数据集中的优势，与各存管银行建立“总对总”的第三方存管系统连接方式，在证券公司总部和存管银行总行之间进行一点连接，减少通讯处理环节，简化业务流转层次，提高业务处理效率。一些没有实现大集中的券商，则要对现有的结算托管系统和交易系统进行改造，满足本方案相关的业务需求。存管银行需要开发专门的第三方存管业务系统，并对内部相关的技术系统进行改造，以满足本方案相关的业务需求。待相互间技术系统联接模式确定后，证券公司和存管银行可以协作完成双方系统接口的开发工作。
　　一些证券公司表示，按照技术系统的准备情况，第三方存管有望在9月份上线，不过这一制度安排的实现，包括新开账户的手续、存量客户的转化，睡眠账户的转化，以及一些问题账户的清理工作，仍有大量工作要做，需要一段时间来完成。据介绍，集中交易系统内客户资料不完整、对应关系不清晰及存在违规问题的客户资金账户，均列为不合规资金账户，需要纳入账户清理范围。