国泰君安第三方存管试点收官

万亿客户资产成功纳入新体系
　　本报讯 记者从国泰君安证券获悉，截至2007年8月27日，该公司所有人民币客户均已实施第三方存管上线，近1.2万亿客户资产被成功纳入第三方存管的新体系。至此，国内首家第三方存管业务试点券商宣告实施完成。
　　监管人士指出，作为首家获得证监会批复试点第三方存管业务的创新类券商，国泰君安证券在方案设计、实施推进等方面做了大量的尝试与创新，其第三方存管业务的圆满收官对于促进全行业第三方存管工作的成功实施将起到重要而积极的标杆意义。
　　据介绍，国泰君安证券在实施第三方存管业务的过程中，遇到了大量的困难和障碍，这里面既有技术上的，也有法律、银行衔接等方面的。作为首家试点券商，为了保证第三方存管工作能够稳步快速推进，国泰君安在战略上进行了充足准备和周密规划。首先，通过全面宣传攻势，从多层次、多角度对分支机构、存管银行各网点以及投资者进行了业务普及教育，提高投资者认知度；其次，以点带面，通过与存管银行的紧密合作，实现存管银行在全国各分支机构的投产上线；第三，加大账户清理力度，要求客户自主对账，确保了存量客户上线安全有保障；第四，规范存量客户上线标准与流程，一户一办、有序实施存量客户第三方存管上线。第五，以优质的客户服务为基础，以与银行的通力协作为前提，以周密布署的实施计划为保障，批量转换实现银证转账与第三方存管的无缝对接。
　　国泰君安相关负责人指出，第三方存管业务的顺利实施，不仅仅是完成了监管层的一项要求，而是将确实有效提升客户的资产安全水平。该负责人指出，国泰君安证券一方面通过存管银行承担客户交易结算资金运行管理职能，达到防范客户资金总额挪用的目的，另一方面通过自身内控体系的不断建设与完善，达到防范客户资金明细挪用的目的。在此基础上，证券公司和存管银行分别担任“会计”和“出纳”，从职责上划清了银证之间的业务和法律关系。随着传统资金存取业务向第三方存管业务的整体成功切换，客户的资产安全水平将得以有效提升。
　　业内人士指出，第三方存管业务的实施，不仅理顺了券商和银行的职责关系，而且以第三方存管为契机，银证合作势必将出现多样化的新格局。而在这方面，国泰君安证券又走在行业的前列。据悉，国泰君安日前又提出了新型的银证合作模式，即“以客户资产安全为前提，以银证联名卡为起点，通过与各存管银行的深入合作，为客户提供持续性的增值和附加服务，不断满足证券投资客户的综合性金融需求。”国泰君安负责人表示，将通过这种新型的银证合作模式，共创银证合作多赢的新局面。