西部证券 提前完成账户规范工作

自2001年成立以来，西部证券股份有限公司保持了连续8年盈利的纪录，作为账户规范工作全国八家试点券商及第一批提前完成此项工作的公司之一，西部证券多次受到中国证监会领导的肯定和中登公司的赞扬。
　　以规范求发展
　　西部证券通过账户规范工作的三个“提前”完成，实践了自己“以规范求发展”的经营理念。
　　一是对小额休眠资金账户和证券账户于2007年5月11日“提前”实施另库存放，此举较9月28日全国范围就休眠账户另库存放政策实施提前了近5个月。
　　二是在充分告知客户的前提下，在2007年5月已采取的限制转托管（撤指定）、限制取款的基础上，又于2007年9月21日对未规范不合格账户进一步采取了限制交易的强制措施。此举不仅加快了不合格账户规范工作进度，也为监管部门对不合格账户作另库存放、中止交易措施的实施提供了一定的依据。
　　三是于2008年3月“提前”完成了公司账户规范工作的复查工作。本次复查工作是在前期已进行过营业部全面自查、循环核查、专项审计的基础上进行的。通过一系列核查工作，公司对发现的问题及时解决，有效地保证了规范工作的质量。
　　西部证券相关负责人表示，账户规范工作是实施客户交易结算资金第三方存管的基础，进行账户规范工作的出发点是清理历史遗留的不规范账户，明晰客户权益。第三方存管将从根本上保证客户交易结算资金的安全，从制度上防范证券公司挪用客户交易结算资金现象，这对于保证证券市场稳定、规范券商秩序也有着重要意义。
　　围绕着第三方存管与账户规范工作的实施与展开，西部证券结合公司ISO9000质量管理体系认证工作的推进，从源头上对公司历年来形成的各项管理制度进行了全面梳理与调整，使各项内控制度更具系统性，从而推动了各项管理工作在已经比较规范的业务发展平台上向精细化方向发展。公司防范风险能力和经营管理效率有了明显提高，为公司申请发行上市等重大战略安排奠定了基础。
　　建立账户管理长效机制
　　在账户规范的后期，西部证券分析了当前账户管理体系存在的问题，提出了建立账户管理长效机制的基本思路：有效防范新的不合格账户的开立，需要在全行业进一步培养和强化规范经营意识的基础上，加大监管处罚力度，以使券商从主观上无故意违规的冲动；改进开户业务流程、优化技术手段，以减少直至杜绝券商业务操作中的失误；加强券商与登记公司的系统相关信息的同步更新，以保证账户体系信息实时、持续、准确、一致；要从证券公司客户档案管理的全电子化入手，实现客户服务的升级并为未来的市场创新打好基础。
　　西部证券目前对新开账户从事前、事中和事后三个环节来完善账户管理制度，事前加强对所有开户柜员的业务培训，定期前台检查，强化账户信息修改的业务审批和业务留痕。事中加强开户过程中的双人复核和事后的再次复核。事后强化对新开账户的监督检查，从而保证新开账户信息的完整性与准确性，并对核查、自查、抽查环节中发现的问题立即整改，杜绝新增不合格账户。
　　西部证券相关负责人介绍，第三方存管和账户规范是两项阶段性的重点工作，也是公司理清管理脉络，着眼于建立风险防范长效机制的基础性建设工作。两项工作虽已结束，但从中得到的收益除了直接的工作成果以外，还为进一步深化公司内控体系建设铺平道路、积累了经验，并在此过程中逐步形成公司的合规文化。