外汇局通报10起涉赌买卖外汇案：每起金额20万美元起，最高罚72.6万元

（原标题：外汇局通报10起涉赌买卖外汇案：每起金额20万美元起，最高罚72.6万元）

跨境赌博百害而无一益，大量赌资通过非法手段流至境外，严重影响我国经济安全、社会稳定。一直以来，国家外汇管理局（以下简称外汇局）持续加强外汇市场监管，配合公安机关、人民银行严厉打击跨境赌博所涉资金非法买卖行为，维护外汇市场健康良性秩序。

近日，为推进拒赌反赌、合法用汇宣传教育常态化，进一步加大警示教育力度，外汇局通报了10起个人非法买卖外汇用于跨境赌博案例。这10起案例中，通报违规金额均折合20万美元以上，最高罚款72.6万元人民币，且处罚信息均将纳入人民银行个人征信系统。

外汇局相关部门负责人表示，下一步将在推进贸易投资便利化、服务实体经济发展和保障企业个人合法合理用汇需求的同时，配合公安机关、人民银行保持打击治理跨境赌博资金链力度不减。从严从重打击通过地下钱庄转移赌资等外汇违法违规行为，深挖上游犯罪，强化资金渠道监管，做好金融机构、支付机构监管检查，切实封堵涉赌资金跨境渠道。

资金非法汇兑手法：地下钱庄、非法移机境外的境内商户POS机刷卡

从通报的案例情况来看，其中6起是通过非法移机境外的境内商户POS机刷卡的方式非法买卖外汇，频率从2次到28次不等，金额少则24.2万美元，多则达到86.2万美元。

如，2018年3月-2020年1月，湖南籍谢某通过非法移机境外的境内商户POS机刷卡等方式，非法买卖涉赌外汇资金28次折合86.2万美元。

另外，还有4起是通过地下钱庄非法买卖涉赌外汇资金，所涉金额和频率并不比“非法移机境外的境内商户POS机刷卡”的方式少。

如，次数最多金额最高的浙江籍叶某，2018年7月至2019年7月，其通过地下钱庄非法买卖涉赌外汇资金29次折合99.2万美元。2019年8月-9月，江西籍李某通过地下钱庄非法买卖涉赌外汇资金4次折合40.3万美元。

外汇局相关部门负责人表示，涉案个人主要通过地下钱庄、非法移机境外的境内商户POS机刷卡等方式完成资金非法汇兑，运作手法隐蔽，不仅破坏公序良俗，还严重扰乱外汇市场秩序，是外汇局重点打击对象。

《个人外汇管理办法》第三十条明确指出，“境内个人从事外汇买卖等交易，应当通过依法取得相应业务资格的境内金融机构办理。”外汇局通报表示，案例中的行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。

此外，《外汇管理条例》第四十五条规定，“私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇或者非法介绍买卖外汇数额较大的，由外汇管理机关给予警告，没收违法所得，处违法金额30%以下的罚款；情节严重的，处违法金额30%以上等值以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。”

据此，外汇局对通报案例中非法买卖外汇的个人处以不同程度的罚款，罚款合计约470万，其中最高罚款达72.6万元人民币。外汇局相关部门负责人表示，在对这些违法违规行为依法严厉查处的同时，协同人民银行将其纳入征信记录，并在日常监管中重点关注，加大惩戒力度。

外汇局：强化资金渠道监管，从严从重打击外汇违法违规行为

记者注意到，这并非是外汇局第一次公开通报非法买卖涉赌外汇资金案例。为营造拒赌反赌的良好社会氛围，外汇局曾分别于2020年4月16日、4月29日、9月26日公开通报三批非法买卖涉赌外汇资金案例，此次是第四批。

结合前三次通报来看，地下钱庄已成为了个人非法买卖外汇的主要方式。实际上，监管部门对地下钱庄等违法行为一直保持高压打击态势。近年来，外汇局对多家商业银行和支付机构外汇业务开展专项检查，督促相关机构落实展业原则，防范银行等机构成为地下钱庄资金跨境流转的通道。

此前，外汇局相关部门负责人在接受21世纪经济报道记者采访时表示，“我们在密切配合公安机关严厉打击地下钱庄的同时，也开展‘以案倒查’，加大对违规银行的追责力度，并落实‘双罚制’，对负有责任的银行行长和客户经理等个人予以处罚。同时，加强警示教育，持续通报地下钱庄非法买卖外汇典型案例，召开银行、支付机构外汇检查通报会，压实机构展业责任。”

2020年以来，外汇局加大力度查处个人、机构非法买卖外汇用于赌博活动，取得阶段性成效。外汇局相关部门负责人表示，公开通报第四批非法买卖外汇用于跨境赌博案例，持续向社会公众传导严厉打击非法买卖外汇用于跨境赌博的导向，让广大人民群众认清赌博和非法买卖外汇的危害后果，提醒大家远离赌博，合法用汇。

下一步，外汇局将继续认真贯彻落实党中央、国务院决策部署，在推进贸易投资便利化、服务实体经济发展和保障企业个人合法合理用汇需求的同时，配合公安机关、人民银行保持打击治理跨境赌博资金链力度不减，切实维护经济安全、社会稳定和国家形象。

具体来看，一是加强与公安机关、人民银行等部门的协调配合，进一步提高对地下钱庄案件的打击能效，从严从重打击通过地下钱庄转移赌资等外汇违法违规行为。二是深挖上游犯罪，通过地下钱庄案件查找赌博、走私、贪腐等重大违法犯罪活动线索，进一步巩固和拓展打击成效。三是强化资金渠道监管，做好金融机构、支付机构监管检查，切实封堵涉赌资金跨境渠道。

（作者：边万莉 编辑：李伊琳）