知难而进 与反洗钱事业共成长

（原标题：知难而进 与反洗钱事业共成长）

本报记者 马梅若 “反洗钱工作知难行更难，唯有不忘初心，才能不辱使命！”这是每天上班张洪海对自己默念的一句话。 张洪海是中国人民银行大连市中心支行主任科员。在家人心中，他是一心扑在反洗钱事业上的“工作狂”；在同事眼中，他是对工作一丝不苟，对年轻同事充满关怀的“老前辈”；在监管对象口中，他是一个博学靠谱的大哥。但他心里，始终把自己作为一名反洗钱战线上的新人，从不敢有一丝懈怠，因为他知道，反洗钱工作责任重大、意义深远。 十几年来，随着国内国际形势的变化，反洗钱工作逐渐超越了金融领域，逐渐向经济发展、社会稳定、国家安全等领域辐射。而十年的坚守，使张洪海深刻地体会到反洗钱工作的“知难行更难”。 一方面，难在专业化。国内外反洗钱标准方面零时滞，但在国情上差异巨大，为紧跟国际规则变化，始终与国际接轨，张洪海利用业余时间刻苦专研，其反扩散融资、动植物非法贩运等非传统方面多篇调研成果发表于《中国金融》等期刊，凭着过硬的业务水平，他被抽调参加亚太反洗钱组织（APG）年会、美国财政部金融调查培训班。另一方面，难在风险判断。2017年，根据国际形势变化和大连地区特殊的地缘特征，张洪海预判短期国际制裁风险显著上升，经请示后主动发起风险化解行动，利用多种监管措施督导辖内法人机构短期内全部建立了黑名单工作机制，并指导个别机构及时避险，避免了数亿美元的经济损失。 作为基层央行反洗钱工作者，张洪海深深体会到理论学习是为了实践，只有将监管理念、政策落到实处，才能真正起到防范、化解和处置相关风险的作用，但实践又谈何容易？ 张洪海经常对年轻同事讲“监管者是警察，不过是交通警察，我们的执法是为了监管对象的安全”。在牵头项目时，他常讲“简单地举红牌没有意义，我们不但要告诉人家哪儿错了，更要公布正确答案，我们要比从业者更加了解他家业务”。正是秉承着这些理念，他实现了精准执法和建设性执法，获得了被监管对象和侦查机关的一致好评。 国内反洗钱工作普遍面临着监管力量有限的局面，针对监管对象众多并且从业人员频繁变动的状况，属地反洗钱工作如何破局？经过近四年的酝酿他找出了答案：创新机制引导行业自我发展。2019年，历时9个月时间，历经调研、听证、试评等多个阶段，他制定的《非现场考核评级改革方案》获批，并已在部分行业开展互评试点。这不但保持了各类型机构评级一致性，同时更建立起了义务机构行业交流互促平台，通过集体评估、专家质询、全程记录以及监管复评等环节实现了考核评级的公平、公正、公开，得到了义务机构的一致好评。

　　本报记者 马梅若

　　“反洗钱工作知难行更难，唯有不忘初心，才能不辱使命！”这是每天上班张洪海对自己默念的一句话。

　　张洪海是中国人民银行大连市中心支行主任科员。在家人心中，他是一心扑在反洗钱事业上的“工作狂”；在同事眼中，他是对工作一丝不苟，对年轻同事充满关怀的“老前辈”；在监管对象口中，他是一个博学靠谱的大哥。但他心里，始终把自己作为一名反洗钱战线上的新人，从不敢有一丝懈怠，因为他知道，反洗钱工作责任重大、意义深远。

　　十几年来，随着国内国际形势的变化，反洗钱工作逐渐超越了金融领域，逐渐向经济发展、社会稳定、国家安全等领域辐射。而十年的坚守，使张洪海深刻地体会到反洗钱工作的“知难行更难”。

　　一方面，难在专业化。国内外反洗钱标准方面零时滞，但在国情上差异巨大，为紧跟国际规则变化，始终与国际接轨，张洪海利用业余时间刻苦专研，其反扩散融资、动植物非法贩运等非传统方面多篇调研成果发表于《中国金融》等期刊，凭着过硬的业务水平，他被抽调参加亚太反洗钱组织（APG）年会、美国财政部金融调查培训班。另一方面，难在风险判断。2017年，根据国际形势变化和大连地区特殊的地缘特征，张洪海预判短期国际制裁风险显著上升，经请示后主动发起风险化解行动，利用多种监管措施督导辖内法人机构短期内全部建立了黑名单工作机制，并指导个别机构及时避险，避免了数亿美元的经济损失。

　　作为基层央行反洗钱工作者，张洪海深深体会到理论学习是为了实践，只有将监管理念、政策落到实处，才能真正起到防范、化解和处置相关风险的作用，但实践又谈何容易？

　　张洪海经常对年轻同事讲“监管者是警察，不过是交通警察，我们的执法是为了监管对象的安全”。在牵头项目时，他常讲“简单地举红牌没有意义，我们不但要告诉人家哪儿错了，更要公布正确答案，我们要比从业者更加了解他家业务”。正是秉承着这些理念，他实现了精准执法和建设性执法，获得了被监管对象和侦查机关的一致好评。

　　国内反洗钱工作普遍面临着监管力量有限的局面，针对监管对象众多并且从业人员频繁变动的状况，属地反洗钱工作如何破局？经过近四年的酝酿他找出了答案：创新机制引导行业自我发展。2019年，历时9个月时间，历经调研、听证、试评等多个阶段，他制定的《非现场考核评级改革方案》获批，并已在部分行业开展互评试点。这不但保持了各类型机构评级一致性，同时更建立起了义务机构行业交流互促平台，通过集体评估、专家质询、全程记录以及监管复评等环节实现了考核评级的公平、公正、公开，得到了义务机构的一致好评。