依法尽责 做“平安金融”的守护者

（原标题：依法尽责 做“平安金融”的守护者）

本报记者 马梅若 2015年2月，中国人民银行巴音郭楞蒙古自治州中心支行反洗钱科单设成立，该科立足央行履职实际，紧密结合新疆“社会稳定和长治久安”总目标，推动履职与维稳同向发力。近年来，该科积极助力“扫黑除恶”专项斗争，对打击资恐犯罪、非法金融活动和防范风险保持高度敏感，成为辖区“平安金融”的坚实守护者。 加强可疑线索搜集研判，提升成果转化率。2018年4月，该科得到一条社会情报，称“某公司宣传高息返利理财产品，按年息13.5%的利率按月返利”。如此高的投资回报引起分析人员注意，遂启动反洗钱情报信息甄别核实机制。分析结果表明该现象极为异常，极有可能造成群体事件。意识到事态的严重性后，该科立即将研判结果移送公安部门，并启动绿色通道开展进一步资金调查。短短14天内，公安部门在该科及上级反洗钱部门协助下，及时固定证据，冻结资金5000多万元，并在多地抓获犯罪嫌疑人8名。2019年，法院对8名嫌疑人以非法吸收公众存款罪宣判，并全额返还189名群众的经济损失。 案件的成功办结仅是工作的一个剪影。近年来，该科始终把助力“扫黑除恶”专项斗争，打击和整治非法金融活动作为重点工作，在可疑资金监测、情报收集及成果转化方面找准突破口。在2019年地方政府督办的重大涉黑案处置中，该科抽调两名人员进驻专案组，充分发挥反洗钱专业优势，梳理洗钱线索，6份资金分析报告被公安机关采纳，为案件破获作出重要贡献，充分发挥了基层央行在打击非法金融活动、维护金融稳定方面的职能作用。 该科还主动担当起“协调员”，为地方建设资金查控中心建设提供有力支持。2018年人行巴州中心支行和地方反恐办决定搭建地方资金查控中心，作为筹建成员牵头部门，该科积极发挥金融业带头作用，对查控中心的建设开展了摸底、调研、意见反馈等大量前期工作。同时，多次组织召开金融机构协调推进会，对银行机构进驻中心、人员选派、业务操作等工作进行协调和部署，促使全疆首家地市级资金查控中心建成。自2019年以来，该中心累计协助国内办案部门查询600余起涉恐涉黑涉众案件资金流向，为当前反恐和扫黑除恶斗争、防范涉众型犯罪提供了有力支撑。 有效配置监管资源，加大反洗钱执法力度。2017年至2019年，按照风险为本和严监管的要求，整合全辖监管资源，持续释放监管压力，极大提高了检查效率和质量。对违反反洗钱规定义务机构及相关责任人员作出处罚，处罚金额连续两年保持全疆前列，未发生行政复议事件，有效提升了人民银行依法履职的权威性。

　　本报记者 马梅若

　　2015年2月，中国人民银行巴音郭楞蒙古自治州中心支行反洗钱科单设成立，该科立足央行履职实际，紧密结合新疆“社会稳定和长治久安”总目标，推动履职与维稳同向发力。近年来，该科积极助力“扫黑除恶”专项斗争，对打击资恐犯罪、非法金融活动和防范风险保持高度敏感，成为辖区“平安金融”的坚实守护者。

　　加强可疑线索搜集研判，提升成果转化率。2018年4月，该科得到一条社会情报，称“某公司宣传高息返利理财产品，按年息13.5%的利率按月返利”。如此高的投资回报引起分析人员注意，遂启动反洗钱情报信息甄别核实机制。分析结果表明该现象极为异常，极有可能造成群体事件。意识到事态的严重性后，该科立即将研判结果移送公安部门，并启动绿色通道开展进一步资金调查。短短14天内，公安部门在该科及上级反洗钱部门协助下，及时固定证据，冻结资金5000多万元，并在多地抓获犯罪嫌疑人8名。2019年，法院对8名嫌疑人以非法吸收公众存款罪宣判，并全额返还189名群众的经济损失。

　　案件的成功办结仅是工作的一个剪影。近年来，该科始终把助力“扫黑除恶”专项斗争，打击和整治非法金融活动作为重点工作，在可疑资金监测、情报收集及成果转化方面找准突破口。在2019年地方政府督办的重大涉黑案处置中，该科抽调两名人员进驻专案组，充分发挥反洗钱专业优势，梳理洗钱线索，6份资金分析报告被公安机关采纳，为案件破获作出重要贡献，充分发挥了基层央行在打击非法金融活动、维护金融稳定方面的职能作用。

　　该科还主动担当起“协调员”，为地方建设资金查控中心建设提供有力支持。2018年人行巴州中心支行和地方反恐办决定搭建地方资金查控中心，作为筹建成员牵头部门，该科积极发挥金融业带头作用，对查控中心的建设开展了摸底、调研、意见反馈等大量前期工作。同时，多次组织召开金融机构协调推进会，对银行机构进驻中心、人员选派、业务操作等工作进行协调和部署，促使全疆首家地市级资金查控中心建成。自2019年以来，该中心累计协助国内办案部门查询600余起涉恐涉黑涉众案件资金流向，为当前反恐和扫黑除恶斗争、防范涉众型犯罪提供了有力支撑。

　　有效配置监管资源，加大反洗钱执法力度。2017年至2019年，按照风险为本和严监管的要求，整合全辖监管资源，持续释放监管压力，极大提高了检查效率和质量。对违反反洗钱规定义务机构及相关责任人员作出处罚，处罚金额连续两年保持全疆前列，未发生行政复议事件，有效提升了人民银行依法履职的权威性。