义乌至各地公安一封信背后:众多外贸商账户被冻持续一年,自称冻友,与地方政府合作艰难自救

来源:经济观察网 作者:谢楚楚 2021-04-11 17:39:00
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(原标题:义乌至各地公安一封信背后:众多外贸商账户被冻持续一年,自称冻友,与地方政府合作艰难自救)

经济观察网 记者 谢楚楚 近日,一份署名为义乌市公安局刑事侦查大队的资料——“致全国各地公安机关的一封信”(以下简称:建议信)在网上流传。事实上,其最早流传的时间为3月17日左右。根据相关知情人说法,该资料由义乌市公安内部拟定,经由个别商户拍照转发给朋友,随后流传至网络,官方并未发布。而义乌商贸城管理员也叮嘱过商户们尽量不要转发。

这背后是关于成百上千个账户被冻结的外贸商户们。他们来自五湖四海,聚集在四五个500人的微信群里,自称“冻友”,彼此分享遭遇,谈论解决办法。

义乌的陈丽秀就是其中一员。而对于银行卡上“无故”被划扣的五万元,她有愤懑,也有无奈。

这笔资金,先是被张家界当地派出所冻结,后被当地法院直接划扣掉。几个月中,她一直奔赴于张家界派出所和当地法院之间,试图弄清楚:为何一笔正常交易的外贸资金会被法院扣掉?如何证明自己的“清白”?

五万元至今“未归”。与陈丽秀一样,被张家界当地法院划扣了资金的,约有十几个商户或外贸公司主体。近期,陈丽秀计划联合他们一同再次前往法院“讨个说法”。

一位与义乌商户和贸易公司有生意来往的人士表示,商户账户资金遭遇冻结等事件密集发生的情况至少已持续一年多时间。

“被”卷入网络赌博、诈骗

2020年7月9日,陈丽秀付款时,发现付不了。而从农业银行方得知账户是被张家界某管辖区派出所冻结后,她立刻打电话向该派出所咨询。陈丽秀介绍,这笔与印度客户正常产生的箱包交易资金,被定性为涉及网络赌博,但她未参与过赌博。

张家界派出所查到,陈丽秀这笔五万元资金是从境外一家赌博公司账户上流入。而因为这笔“来历不明”的资金直接影响到账户上其余的十五万元,全部遭遇冻结。

上述建议信中提到:“2020年新冠疫情爆发,外商无法进入义乌,给义乌的外贸行业带来了极大影响。同时由于义乌贸易体系将外贸生意‘内贸’化,使得义乌个体经营户在外贸行业过程中,收取货款以人民币结算为主,而与之相关的外国客商习惯通过地下钱庄支付结算货款,义乌经营户在收付货款渠道选择里,没有主导权。‘断卡行动’及打击深入,电信网络诈骗案件犯罪团伙与地下钱庄勾结,结合更趋于紧密进行洗钱,将诈骗赃款直接变现成货款转给经营户进行洗白,造成义乌经营户银行账户被全国各地公安机关冻结情况频发。”

按照当地派出所要求,陈丽秀携带了这笔资金是如何产生的等相关资料前往了当地派出所,试图解冻账户。她递交了客户从订货、出货到打款等相关资料后,对方告知她回去等候通知。此外,陈丽秀也向派出所表示,假设这笔五万元涉及了网络赌博,那么其余的十五万是“干净”的,应该给予解冻。二十天后,陈丽秀账户的十五万元得以解冻,但剩下的五万元却迟迟未归。11月23日,她收到农行一条短信,五万元直接被划扣了。

派出所告诉陈丽秀,案子已移交至法院,钱是法院扣划的。随后,陈丽秀致电法院,但法院表示,案件是根据刑侦派出所提供的证据执行,是依法追缴。“划扣前没有任何短信电话通知,只有划扣后的一条银行通知。”陈丽秀说。

由此,建议信中提到:“有证据证明涉案款项为贸易货款的,适用认定合法经营户善意取得货款情形不建议采用强制要求经营户退钱,或者以采取强制措施施压方式进行扣押钱款;不建议针对经营户采用‘退钱或者采取强制措施’类似的选择性执法活动。”

与陈丽秀有相似经历的赵先生,在义乌经营一家外贸公司。其账户上的五百万资金至今被冻结,接下来还会面临续冻、划扣的可能。其资金分别被四个省市的派出所冻结着。他前往过账户冻结资金较大的一地派出所了解情况:某受害者被骗,钱转到了某账户,最后流进了赵先生的账户。

面对身上几乎所有“家当”被冻结,赵先生并不打算继续申请解冻,而是等待自然解冻的那天。“该做的都做了。一般冻结期是六个月,我大概还有两个月。”赵先生表示,自己所在的微信群共有4个,群里约有2000人,真正能够申请解冻成功的约有两人,其余的几乎都被法院要求划扣掉涉案金额。

2020年11月10日,针对愈发频繁的商户资金冻结事件,义乌宣布成立了银行账户冻结援助中心(以下称“援助中心”),主要负责梳理登记账户冻结信息、宣传引导市场主体规范外贸货款收付行为、为市场主体解冻提供咨询服务、协助向异地公安机关沟通等工作。

此外,义乌商务局还成立了相应的工作小组,前往账户被冻结发生次数较多的地区,与当地派出所沟通案件。但在陈丽秀和赵先生看来,这些外界的帮助,“效果不是很理想”。赵先生表示,义乌仅是一个县级市,话语权不高,“大家平常兄弟单位会有沟通,基本卖面子的去过了,不卖面子也去过了。”

问题出在哪?如何解决?

派出所方表示,交易只能产生于双方账户,不能通过第三方转账进入。而从商户角度看,陈丽秀认为,商户只管做生意,没有义务了解客户交付的资金从何种渠道而来,根本无法监督、保证客户资金必须合法。同时,赵先生表示,“非法”资金的流入是在自己不知情的情况下产生的。

他认为,目前外贸商户面临的问题非常棘手,其原因在于:交易方式难以在短时间内改变。而这会导致外贸商户在未来依旧会重蹈覆辙,“有些人抱有侥幸心理,明知道冻结风险很大;有些人年纪比较大,跟不上形势;还有一些人被迫无奈,因为有工厂、店面、仓库要租,所以还是会收这个钱。”

这种交易方式会导致资金被动牵涉“非法”。根据赵先生的介绍,外贸商户收款方式主要有两种:一种是美金,国际客户银行点对点打入中国外贸商户的账户;另一种是人民币,国际客户在当地以某种渠道把本国货币汇换成人民币打入中方账户。而这关键的问题就在于,不少国际商户为了避税,会将海关申报金额人为做低, 有些只有真实交易金额的30%-40%. 而剩下的60%-70%的真实交易金额, 他们会把本币交予当地第三方, 第三方再按照约定金额打到国内商户的指定账户。商户为了做生意,没有选择的余地。在过去的几十年他们也一直如此操作。

他还提到,发展中国家客户获取外汇非常困难,但义乌70%市场面向发展中国家。因此,资金交易中的漏洞更大,“某些被制裁的国家,银行本身就没有美金,客户只能到迪拜去,但这样比较费劲,还有可能迪拜也没有外汇。而且像有些被制裁的国家如果直接美金打到我们账户,我们国家所有银行都不敢收的。”

考虑到冻结问题的严重性,他愈发觉得,要求国际客户(尤其是发展中国家客户)正规操作交易是有必要的。而从国内商户的角度看,他认为所有市场主体都必须严格遵守海关总署发布的“1039市场采购贸易方式”,即从银行收到国际客户打入的美金后,去银行正规结汇出人民币后,可用作货款和市场经营户结算,直接接收国际客户或者无关第三方打入的人民币是不合规的,“现在是货没了, 外汇没收到,我们却成为了受害者(嫌疑人),真正受益的是诈骗集团、国外黄牛。”赵先生说。

商户严格执行监管方式之外,赵先生认为,倘若国家能够成立一个类似“国际银行”性质的半官方外汇交易机构,来满足广大国际客户的汇款需求。 国际客户不愿正常申报的那部分外贸资金,全部流入这个国家官方的账户再和国内供应商结算的话,就能够很大程度上避免“非法”资金,外贸商户也能够避免“遭殃”。

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