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瑞信今年二季度净利润不及预期, 对Archegos的独立调查已完成

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(原标题:瑞信今年二季度净利润不及预期, 对Archegos的独立调查已完成)

当地时间7月29日,瑞士信贷(Credit Suisse AG,下称瑞信)发布第二季度财报显示,2021年第二季度净营收为51.03亿瑞士法郎,同比下降18%; 净利润为2.53亿瑞士法郎,低于此前3.8亿瑞士法郎的预期值;调整后的税前收入(不包括重要项目和Archegos)为13亿瑞士法郎,同比下降11%。

根据财报,瑞信同期税前收入为8.13亿瑞士法郎。同期,CET1资本比率为13.7%,去年同期为12.5%;一级杠杆率为6.0%,去年同期为6.2%。 截至2021年第二季度末,集团资产管理规模(AUM) 达到1.63万亿瑞士法郎,较上季度增长2%,委托渗透率从20年第二季度的28%上升至30%。

2021年是瑞信身陷两大风云事件的一年。Bill Hwang的家族理财室Archegos对瑞信造下重创,Archegos及其连带事件总损失为约50亿瑞士法郎。而今年3月,因金融公司格林希尔资本(Greenill Capital)政治丑闻,瑞信被迫暂停投资在Greenill有关债务的100亿美元供应链融资基金(SCFF)。

瑞信表示,在对集团业务战略进行评估的过程中,将采取更保守的风险处理方法。“瑞信已在2021年第二季度实施强化风险的方法,我们的风险处理方法也更为保守,与今年第一季度末水平相比,在Archegos和SCFF事件之后,投资银行杠杆敞口大幅减少410亿美元。”

“尽管瑞信在Archegos事件中直接亏损达5.94亿瑞士法郎,但在弹性基础上,2021财年第一季度可归属于股东的净收入为100万瑞士法郎。这意味着,即使考虑到降低风险方法所带来的影响,尤其是在投资银行领域,我们的特许经营仍具有潜在的弹性。瑞信为2021年度第一季度的信贷损失拨备约44亿瑞士法郎。”

至今,对Archegos的独立调查业已完成,结果将在2021年7月29日发布。目前,披露出的独立调查关键点包括: 提升第一和第二道防线的防控,并对其设限;履行第一和第二防线的监督职责;优先考虑风险缓解和增强措施(包括动态保证金)。

“调查后发现,这并不是企业和风险人员从事欺诈或非法行为或恶意行为,也并非缺乏风险控制,或现有的风险系统未能充分运作以识别关键风险等相关问题。”瑞信称。

瑞信指出,6月初,所有Archegos剩余的多头和空头头寸都已退出,瑞信也采取了适当的人力资源相关措施,包括解雇和罚款。“在2021年第二季度和2021年第一季度,Archegos对瑞信税前收入的财务影响分别为5.94亿瑞士法郎(6.53亿美元)和50亿瑞士法郎。此外,瑞信保留向各种第三方索赔的权利。”

为加强风控,瑞信于近期聘请David Wildermuth,后者此前于高盛(Goldman Sachs)担任首席风险官,计划于2022年2月就任,接替Lara Warner。此前,瑞信已计划将服务对冲基金的部门规模缩小三分之一,并切断与高风险客户的关系。

瑞信表示,将继续在财富管理领域进行关键业务投资,包括拓展中国大陆业务,扩大私人银行业务覆盖团队,尤其是在亚太地区。“我们会持续投资于投资银行的技术和人才领域,并加快及深化在巴西、印度、俄罗斯和中东等快速增长市场的财富管理足迹。此外,瑞信还将加大对IT平台,建设云技术,加强网络安全,推动数字化和自动化等领域的投资。”

(作者:胡天姣 编辑:曾芳)

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