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一组数据告诉你:年化5%与年化15%的区别?

来源:雪球 作者:望京博格 2022-02-05 13:42:01
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(原标题:一组数据告诉你:年化5%与年化15%的区别?)

望京博格看了看自己一个账户的月度盈亏:

2022年1月份亏损-31.3万元,这个数字到底是不是最近几年最大的月度跌幅呢?看看数据吧:

2022年1月份偏股基金跌幅为-9.4%,历史上超过这个数值的跌幅基本都在2015年之前了。对于最近七年开始投资者人而言,这个算是一次心理的压力测试了。

如果觉得自己能扛住,那就继续投资偏股基金吧,欢迎你来继续挑战自己的承受能力,别忘了2016年1月偏股基金指数一个月跌了-26.1%;

如果觉得自己扛不住,那就选择固收+基金吧,投资目标是保值增值,总不能被生活du打完了,又被投资du打吧。

回到今天的主题:

一组数据告诉你投资的真相!

同样都是历史数据,选取不一样的起点与终点结局是完全不一样的!

一、令人沮丧的一组数据:


(1)从2008年至今的十四年的时间里面,沪深300指数的跌幅为-13.93%,如果考虑到成分股的分红,沪深300收益指数涨幅仅为11.27%,两个沪深300指数差值为25.2%,再次验证了股票红利也是长期投资回报的一部分。PS:长期投资沪深300指数基金的收益,其实等于沪深300收益指数的回报扣除成本,所以选沪深300指数投资中低费率很重要。

(2)偏股基金指数代表所有主动股票基金与偏股混合基金的平均业绩,截至2021年底,偏股基金指数累计收益100%,年化也就5.1%左右;结果2022年开年就跌了10%, 导致偏股基金指数累计收益降低到80%,年化再次降低到4.3%左右,这个简直过去十四年跟年年买理财差不多了。

看了年化4.3%估计让很多人失去了投资基金的激情了,其实这个跟历史数据起点选择相关,2008年初差不多是07-08年那波牛市的顶部,2022年1月份也算市场局部低点了,结果就让跟看着没啥希望了。

二、令人振奋的一组数据

我们把起点修改为2008年10月底,也就是上证指数从6124跌到1664的日子,再看看偏股基金指数与沪深300指数的业绩表现:

(1)从2008年11月至今,沪深300指数的涨幅为177.69%,如果再加上成份股分红,沪深300收益指数的涨幅为255.58%,两者相差77.9%。

(2)偏股基金指数代表所有主动股票基金与偏股混合基金的平均业绩,截至2021年底,偏股基金指数累计收益360%,年化高达12.0%左右;结果2022年开年就跌了10%, 导致偏股基金指数累计收益降低到310%,年化也降低到11.0%左右,从这个角度看长期投资的收益还是不错的。

这两组数据对比说明了:

同样是长期投资,起点真的很重要!

如果从市场顶部开始投资,未来十几年的投资或许跟银行理财差不多;

如果从地产底部开始投资,未来十年的投资回报真的会超越年化10%。

望京博格的投资理念依旧是:

“在低估值里面选择自己看好的行业(或者基金经理)!”

这里的低估值是风控标准,因为低估值的不一定涨了,但是低估值的选错了也亏不了多少,关键是自己看好的行业。2022年继续看好军工、医疗、港股、游戏与家电!

虽然望京博格过去五六年的年化还在15%左右,但是2022年1月的回调还是跌的肉疼。短期两个月的波段,望京博格做不来!但是未来还是要做一些一两年的波段,降低组合的波段,增厚长期回报!

2022年继续努力赚钱!!!

今天就聊这么多。

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