(原标题:硬核测评:7只港美股基金)
港美股基金,大家都在关注哪些呢?
最近雪球根据投资者的讨论热度,选出9只港股和美股基金。其中7只指数基金我之前都有聊过,今天再来系统测评一下。
另外还有2只主动基金,我研究的不多,就不具体聊了。其中华安香港精选这只基金经理管理11年多从未变更过,对恒生指数的超额收益,回撤控制数据都不错,持仓比较均衡,前十占比大都在30%左右。有兴趣的朋友,可以关注一下。
首先,这9只基金也叫QDII基金,简单来说,就是基金公司在国内募集资金,再把这些资金投到海外市场的基金。
另外,这9只基金都是场外基金,我们在基金平台上都可以买到,前7只为指数基金,都是被动追踪特定指数的,投资收益和基金经理关系不大;最后2只是主动基金,投资收益主要看基金经理的投资能力。
从规模上看,这9只基金的都是OK的。如果规模小于2个亿的基金,就不太建议大家关注了,清盘的风险会比较大。
好了,接下来就具体测评一下7只港美股的指数基金:
01 华安纳斯达克100指数(美股基金)
纳斯达克100,是一只宽基,不过科技行业占比很高,所以我们可以把它看作一只科技行业基金。
最近10年纳斯达克100的年化收益率高达20%以上,这么高的收益率,一方面来源于美股科技巨头超强的盈利能力,另一方面也源于美股持续十几年的牛市。
想投资苹果,微软,亚马逊,谷歌等美股科技巨头的,纳斯达克100是个不错的选择。
02 博时标普500ETF联接A(美股基金)
标普500对标A股的沪深300,是美股最具代表性的宽基指数,长期投资可以获得美股市场的平均收益。价值投资大师多次推荐的指数,就是标普500。
在QDII基金里,0.6%的管理费相对来说是比较低的,博时这只基金9年多,如果想投资场外的美股宽基,这只基金我觉得是首选。
投资美股的话,这两只基金基本也够我们投资的了。
03 天弘恒生科技指数A(港股基金),易方达中概互联50ETF联接A(港股+美股基金),交银中证中国海外互联网指数(港股+美股基金)
这3只基金,相似度比较高,主要投资的是海外上市的互联网公司,我们放在一起来看:
恒生科技,简单理解的话就是港版纳斯达克100,投资的是港股上市的科技公司,这里边互联网公司腾讯,阿里,美团等占比较高。
中概互联,是投资美股和港股上市的互联网公司,重仓腾讯和阿里,个股可以达到30%的仓位,这俩巨头的持仓就占到一半以上。
中国互联,和中概互联投资的基本是同一批公司,只是持仓更均衡一些,个股持仓上限是10%。
由于越来越多的互联网公司会港股二次上市,若以恒生科技也能投到大部分互联网公司,和中概互联,中国互联的相似度比较高。
综合来说,恒生科技投资的行业范围会更一些,成分股包含制造型公司;中概互联和中国互联网,投资的基本都是互联网公司。
如果想分散互联网行业的风险,可以选恒生科技,想重点投资腾讯和阿里的,就选中概互联。中国互联的管理费在互联网类的基金里是最高的,我自己并不考虑这只基金。
互联网行业的波动很大,过去一年这三只基金的都有较大回撤,所以考虑这三只基金的话,要做好剧烈波动的心理准备。
04 嘉实港股通新经济指数A
这只基金也是不错的,投资的是纳入港股通的新经济行业,包含高端制造,新能源车,生物医药,互联网科技等比较有发展前景的行业。
这只基金行业范围广一些,也降低了行业风险和波动。如果这几个板块都看好,港股基金投资这一只也行,省事。
05 华夏恒生ETF联接
这只基金追踪的是恒生指数,港股最具代表性的宽基。这只基金最近10年收益挺差的,大幅跑输沪深300和标普500,基本也就是货币基金的收益。
去年恒生指数编制规则有改动,接下来这只基金的收益应该能更好一些,但鉴于港股目前的流动性,这只基金我不太考虑。
港股方面,考虑新经济覆盖的高端制造,新能源车,生物医药,互联网科技等行业就可以了。
以上7只都是指数基金,选指数基金的时候,我通常关注的是指数的选股范围,权重集中度这两点就好了。
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以上7只港美股基金让我选的话,我会选纳斯达克100,恒生科技,中概互联和港股通新经济,这几个长期看大概率都能跑赢市场平均水平。
好了,今天就聊这么多,这7只港美股基金,大家看好哪些呢?
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