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个人投资者,研究自己比研究市场更有价值

来源:雪球 作者:朱酒 2022-03-04 01:52:48
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(原标题:个人投资者,研究自己比研究市场更有价值)

股票本来就是大多数人可以轻松进来,但只有极少数人能够生存下去的游戏。股民们亏钱的最大原因,是自己的能力配不上自己的欲望。如果守住自己的能力圈,靠能力的提升来完成投资的选择,而不是靠欲望去追逐那些所谓的热点,大部分人在股市里赚钱确实不难,可真正能做到这一点的并不多。

种庄稼要考虑何时播种,何时施肥,何时灌溉,然后耐心等待它一点点成熟。可来到股市这个聪明人聚集的地方,太多人却把别人当成傻瓜,总以为自己找到了快速发财的秘诀,寄希望于一夜暴富,拔苗助长的事情自然也就多了,最终自己变成了傻瓜。


得到什么,就需要付出什么,超越常识的东西,早晚都会还给常识。当然,就算知道这个道理,也没几个人不愿意赚快钱。股市里最难的不是选股和持仓,而是面对自己的人性。譬如有些大蓝筹,很少有人怀疑它们的长期利好,但总有人觉得这些股票涨得太慢,只能慢慢收租。

事实上,即便是建设银行这种大象,长期来看能追上它的投资者,应该也不超过百分之五。十年前持有建设银行,到现在的收益完全可以达到股票型基金的平均水准,可大家宁可掏管理费去买基金,这就是人性。

每个人都要经历不同的心劫,这是不断突破自己,不断上升的必要阶梯。允许企业缓慢发展,对大多数企业来说,都是件好事。允许自己慢慢变富,对大多数投资者来说,都是唯一的生存之道。


对于个人投资者来说,很难对一家企业真正研究透彻,很多时候赚到了钱,但隔两年再看,却发现只不过是赶上了好时机。个人投资和机构投资根本就是两回事,我们在市场上看到的经典著作,绝大部分都是机构投资者的思维。机构是研究市场的,个人投资者研究自己比研究市场更有价值。从个人角度来说,邯郸学步还不如彳亍独行。

企业研究再深,没有投资体系,仍然是看天吃饭。构建自己专属的投资体系,才能坦然面对牛熊,这就是个人投资者的股市生存之道。投资体系并不是几天建成的,坦白地说,我见过很多经验丰富的老股民甚至大V,有一些据说收益很好,但根本没有投资体系,多年收益毁于一旦的情况屡有发生。


价值投资归根结底是价值观的投资,每个人都有自己的价值观,体系往往都是依托价值观而设立的,并无高下,适合自己就好。很多东西适不适合,比正不正确更加重要。对于个人投资者来说,把自己的优势体现出来,哪怕有些方法看起来很笨拙,但一样可以是我们生存的基本技能。

投资体系不是一日建成的,就像盖房子,先有坚实的基础(投资价值观),然后搭建框架(对资金压力的正确认识),再逐步丰满骨肉(各种知识和方法)。小孩子学语文的时候,很多都是从囫囵吞枣开始的,经常有口无心。但这是一种熏陶,一种潜移默化的影响,时日长久,价值自然会体现出来。

在正确的路上,每天前行一点,若干年后开始有自己的投资框架,再逐步丰满,这是一条慢而坚实的路。赚钱从来不怕晚,给自己设定一个3年计划,每3年能上一个大台阶,就已经是很大的成功了。


市场上从来不缺好股票,缺的是自己能拿得住的好股票。用芒格的话来表述,就是“如果你想拥有一件东西,就先让自己配得上它”。赚钱从来都是结果,而不是目的。很多人专注赚钱,我只专注于提升自己。

融会贯通,向一切学习,然后忘记一切,把所有养分都融入自己的血液中,这就是生存之道。@今日话题   

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