和讯科技投顾违规被罚！投顾业务频收罚单，风险点有哪些？

（原标题：和讯科技投顾违规被罚！投顾业务频收罚单，风险点有哪些？）

投顾业务频频被罚。

3月23日，北京证监局决定对和讯信息科技有限公司（下称“和讯科技”）采取责令改正监管措施。经查，和讯科技存在证券投资顾问对过往业绩进行误导性营销宣传、业务推广环节留痕管理不到位等问题。和讯科技应立即开展全面整改工作，切实提高业务合规管理水平。

记者注意到，投顾业务一直风险多发，并不止和讯科技一家存在问题。记者梳理发现，投顾公司暴露出的问题包括：向客户发送误导性信息和变相承诺收益，未独立开展投资者适当性管理，未充分提示风险，收受投资者提供的礼金等。

和讯科技误导营销被罚

北京证监局的公告称，经查，和讯科技在开展证券投资咨询业务过程中,存在两方面的违规行为。首先，证券投资顾问业务推广和客户招揽行为不规范，存在对过往业绩进行误导性的营销宣传。其次，对证券投资顾问业务推广环节留痕管理不到位。

证监局认为，和讯科技的上述行为违反了《证券投资顾问业务暂行规定》(以下简称《暂行规定》)第二十四条、第二十八条第一款的规定。按照《暂行规定》第三十三条的规定,我局决定对你公司采取责令改正的监管措施。

和讯科技应在收到本决定之日起，立即开展全面整改工作，严格落实《暂行规定》等相关规定，切实提高业务合规管理水平，于1个月内完成整改并提交书面整改报告。

公开信息显示，和讯科技成立于1995年5月9日，经营范围包括有基金销售以及证券投资咨询，是国内首批取得证券投资咨询资质的机构。

其实这并不是和讯科技第一次被罚。2020年5月，北京证监局称，经查，和讯科技被证监局采取责令暂停新增客户行政监管措施整改期间，部分投资顾问存在通过北京和讯在线信息咨询有限公司的网站提供证券投资咨询服务情形，反映公司内部控制、人员管理方面存在缺陷。

和讯科技的上述行为违反了《暂行规定》第三条、第八条的规定。根据《暂行规定》第三十三条的规定，北京证监局决定对和讯科技采取出具警示函的行政监管措施。

和讯科技应在收到本决定之日起，立即开展全面整改，严格落实《暂行规定》相关规定，强化内部控制、人员管理，切实提高业务合规管理水平，于1个月内完成整改并提交书面整改报告。

早在2017年，和讯科技就因投顾业务违规被北京证监局采取过暂停新增客户措施的行政监管措施，暂停时长为6个月。

当时，北京证监局认为，和讯科技“投顾志”存在四个方面的问题，一是平台允许部分不具备证券投资咨询执业资格、未在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问的人员发布免费文章、观点。二是平台与开展免费服务的入驻机构或个人未签订合作协议。三是平台对发布的免费文章、观点等不进行审核，向和讯网首页推广传播个别文章时未进行严格审核。四是未要求客户签收确认风险揭示书。

投顾业务频频收罚单

记者注意到，今年以来，不断有投资咨询公司因投顾业务接到监管罚单。

3月18日，上海启明星云数据技术有限公司被安徽证监局责令暂停新增客户，原因是该公司存在人员管理混乱，公司花名册、劳动合同、工资表上的员工名单不一致，部分员工违规开展与自身职务相冲突的业务等内部控制不健全问题。同日，安徽证监局也对武汉中证通投资咨询有限公司合肥分公司采取了责令改正的措施。该公司存在实际经营地址与工商注册地址不符，员工管理混乱，业务环节留痕不到位，财务未交总部统一管理等多个问题。

3月2日，山东监管局于对山东神光司采取责令改正的行政监管措施。该公司在开展证券投资咨询业务中，存在向客户发送误导性信息和变相承诺收益的情况。

在开给券商及从业人员的罚单中，投顾业务也是重灾区。

日前，申万宏源收到四张监管罚单，理由是公司在与蚂蚁财富开展线上投顾业务时，未独立开展适当性管理，未全面了解投资者情况，未获取客户的住址、职业、财务状况、投资经验、诚信记录等信息，相关信息系统运行不处于公司自身控制范围，未能本地保存客户信息、适当性管理以及相关服务记录等资料。

对此，申万宏源曾向券商中国记者回应，本次监管函件是上海证监局对公司及相关责任人采取的常规监管措施，目前公司已按照监管要求，基本完成了有关整改工作。当前公司经营管理一切正常、运行良好，公司始终高度重视合规风控工作，公司将进一步深入领会监管政策导向，全面抓好整改落实工作，不断完善内部管理，强化合作项目管理，坚持依法合规经营，坚持以客户为中心，更好服务实体经济发展。

2月18日，江西证监局对易某采取出具警示函的监管措施，对国泰君安江西分公司采取责令改正的措施。该分公司存在以下问题：一是对部分符合回访筛选标准的赣江-同兴投顾签约投资者未进行回访，二是赣江-同兴投资顾问易某在提供证券投资顾问服务过程中，存在通过微信及微信群向投资者发布误导性陈述的行为。该分公司对易某提供证券投资顾问服务合规管理不到位。

2月15日，贵州证监局对首创证券贵阳都司路证券营业部采取出具警示函的监管措施。该营业部存在聘用未取得证券投资顾问执业资格的从业人员担任投资顾问助理，并按照首创证券投资顾问业务管理相关办法进行考核和管理的情况。同时，该营业部存在营销人员将员工二维码交由他人协助开户的情况。

2月14日，广东证监局对梁某采取出具警示函的监管措施。梁某在方正证券湛江海滨大道证券营业部从事营销业务期间，存在推荐股票未充分提示风险以及未提供来源等行为。

1月18日，申万宏源证券广西某营业部的投顾秦某收到广西证监局的警示函。秦某在申万宏源证券南宁某营业部执业过程中存在以下问题：一是2019年12月至2020年4月，向某投资者提供证券投资建议时无合理依据,且未提示投资风险；二是2020年7月收受某投资者提供的礼金。