雪球专刊314期——我眼中的基金投顾

（原标题：雪球专刊314期——我眼中的基金投顾）

#我眼中的基金投顾# 自2019年10月25日，首批5家基金投顾试点获批以来，基金投顾业务不断放开。在不到三年的短时间内，全市场获取基金投顾牌照的机构就已达60家，可见监管想要发展投顾业务的决心。根据证监会的定义，基金投顾是指接受客户委托，按照合同约定向客户提供证券投资基金以及中国证监会认可的其他投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策或者按规定代理客户办理交易申请的经营性活动。也就是说，基金投顾服务可以分为三个部分：
1、为客户提供投资建议；
2、辅助客户做出投资决策；
3、代理客户进行交易。

一句话总结：“代理投资”即为“投”，“投资建议”和“辅助客户”则是“顾”。

可是投顾产品雷声大雨点小，在市场上的存在感一直比较低，很多投资者也对于投顾产品比较茫然，并不了解他的真正价值所在。在雪球，有很多基金创作者对基金投顾有长期关注和深入理解。

本期雪球专刊选取8篇好文，希望对你了解和投资基金投顾有所帮助。

雪球专刊314期——我眼中的基金投顾

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目录：

1、一文读懂基金投顾的投资价值 @小象漫步

摘要：基金投顾的顾名思义就是“授权委托，代客理财”，一般指的是接受客户的委托，完全帮助客户挑选基金，构建基金投资组合，后期对基金组合进行调仓止盈等操作，能够做到专业的事情交给专业的人去做更放心、更省事。

2、基金投顾三部曲 @本伟量投

摘要：相比原来的基金组合，现在的基金投顾组合拥有更省心的自动调仓服务，投顾机构定期出具投顾运行报告，披露该时期的调仓记录与说明。

3、基金投顾的远大前程、蓬勃的现状与不足 @lanse001

摘要：投顾产品为投资者投顾新的工具，如果投顾能将有效的策略推荐给投资者，有效地引导投资者的投资行为，避免过强的顺周期投资，将能使投资者获得更好的收益曲线。

4、为什么现在又建议别买基金→买基金投顾了? @重装基兵

摘要：我们应该搞清楚，我们来做投资是为了赚钱的，而不是为了争口气。当年就有很多人放弃炒股转为投基金进而实现了盈利，现在也可以转为买投顾，争取获得更好的盈利。 扪心自问，作为一个普通投资者，自己有没有能力战胜机构投资者？有没有这个精力？如果答案都是否定，那就没必要和自己的钱过不去了。

5、我反过来向我的投顾们解释基金投顾是什么 @奇衡DK-CAPITAL

摘要：基金投顾产品不能满足大众想象中的“躺赚”需求。在欧美成熟市场，1%的投顾服务60%以上AUM，发展基金投顾业务，本身就是千军万马闯独木桥。市场盈亏格局服从二八定律。

6、一文读懂基金投顾和FOF的区别！ @鸡司令2022

摘要：基金投顾和FOF基金一样，都是购买的一篮子基金，都是基金中的基金。那么这二者有什么不同呢？FOF=“投”=基金买手；基金投顾=“投”（30%）+“顾”（70%）=一整套服务体系。

7、从27只投顾产品里，选出4只表现优秀的组合 @基星高照

摘要：我们选取的四家投顾公司的产品是跑赢偏股基金指数的，这四只投顾产品分别是景顺长城犇犇全明星、嘉实全明星精选组合、交银全明星、易方达激进投资策略。

8、选择基金投顾时千万别踩这些坑 @小鱼的储钱罐

摘要：由于投顾产品的持仓不透明或滞后公布，如果观察到投顾产品描述的投资风格和实际的持仓风格不一致时，我们就应该尽可能的避免持有这种挂羊头卖狗肉的投顾产品。

风险提示：上述文章所涉个股仅供参考，不构成投资建议，据此买入风险自负。

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