河北银行收证监局警示函 基金销售业务负责人“无证上岗”

（原标题：河北银行收证监局警示函 基金销售业务负责人“无证上岗”）

来源：金融界

作者：区欧

金融界10月25日消息 今日，河北证监局发布《关于对河北银行股份有限公司采取出具警示函的监管措施的决定》。据查，河北证监局在6月对河北银行基金销售业务展开现场检查时发现以下问题：

一、未及时建立配套的风险管理制度。河北银保监局指出，截至检查日，河北银行仍执行2016年印发的《河北银行全面风险管理办法》及《河北银行全面风险管理实施细则》，与公司新的组织架构和职责分工不匹配。不符合《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称《管理办法》）第二十五条的规定。

二、合规人员配备不足，现行的公司管理制度中没有明确合规部门应对基金销售展业行为进行合规检查。不符合《管理办法》第二十五条、第二十六条第一款的规定。

三、合规风控人员未满足独立性要求。合规风控人员履职的独立性有欠缺，2021年考核方案未见对合规风控人员独立考核的规定。不符合《管理办法》第二十六条第一款的规定。

四、人员资质管理不符合规定。部分支行基金销售业务负责人未取得基金从业资格。不符合《管理办法》第三十条第二款的规定。

五、合规风控未贯穿产品准入全流程。基金产品准入专门小组成员未包含合规风控人员。不符合《关于实施<公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法>的规定》十五条的规定。

值得一提的是，昨日，河北日报发布了一篇名为《河北银行业保险业助力加快建设经济强省美丽河北》的文章。文章指出，这十年，河北银保监局把防范化解金融风险作为永恒的主题，高质量维护金融安全稳定。一是强化法人监管。始终锚定改革化险、平稳运行目标，大力推动278家法人银行业金融机构加强党的领导、改善公司治理、建设清廉文化，稳步推进股东股权监管、重点关注机构风险处置、信用风险化解等工作，近十年累计处置不良贷款5600亿元。二是强化回归本源，积极传导专注专业、审慎经营理念，重拳整治票据、同业、理财及人身险市场乱象。三是强化监管姓监。以“强监督”促“严监管”，有责必问、问责必严，保持强监管、严监管高压态势。十来年全辖累计处罚机构595家次，处罚责任人员815人次。